8 vragen om jezelf te stellen voordat je investeert

Deze problemen doen zich voor omdat beleggers over het algemeen geen consistente methodologie gebruiken - een herhaalbaar, op regels gebaseerd proces - om hun portefeuilles op te bouwen of te controleren. Dat leidt vaak tot portefeuilles die niet goed gediversifieerd zijn, niet het juiste risiconiveau hebben voor de belegger en niet fiscaal efficiënt zijn. Bovendien beoordelen veel beleggers hun portefeuilles niet en hebben ze niet veel nagedacht over hoe hun investeringen passen in een groter algemeen plan.

Ben je klaar om te investeren?

Wat kun je doen om er zeker van te zijn dat je niet in dit kamp bent? Bepaal eerst of u echt klaar bent om alleen te investeren. Op basis van mijn ervaring zijn er een aantal essentiële taken die moeten worden voltooid en problemen die moeten worden begrepen voordat u begint met beleggen.

Als u de volgende beleggingbeoordeling voltooit, kunt u bepalen hoe goed u voorbereid bent en of u beter kunt worden bediend door professionele hulp te krijgen van een objectieve adviseur die alleen kosten vergoedt.

Klik op de knop die het beste op uw situatie van toepassing is.

1. Ik heb een schriftelijke lijst met mijn financiële doelstellingen voor de korte, middellange en lange termijn en weet hoeveel ik moet besparen en het vereiste rendement om elk van deze doelen te financieren. Ja Nee

2. Ik heb een betrouwbaar hulpmiddel voor vragenlijsten voor risicobeoordeling (zoals deze van FinaMetrica) voltooid en begrijp hoe mijn risicotolerantie past in het vereiste rendement om mijn doelen te financieren. Ja Nee

3. Ik heb een schriftelijk investeringsplan (verklaring beleggingsbeleid) waarin de asset-allocatie wordt beschreven die in mijn portefeuille moet worden gebruikt, samen met het verwachte rendementsbereik. Ja Nee

4. Ik begrijp het belang van activaspreiding (de mix van aandelen, obligaties en andere beleggingen) en volg een methodologie om een ​​portefeuille te identificeren en te creëren die is ontworpen om het hoogste rendement te bieden voor het risiconiveau dat geschikt is voor mijn situatie. Ja Nee

5. Ik gebruik een methodologie om de beleggingen voor elke beleggingscategorie te selecteren. Ja Nee

6. Ik reserveer tijd om mijn investeringen regelmatig te beoordelen en zonodig wijzigingen aan te brengen. Ja Nee

7. Ik gebruik een methodologie om de investeringen waar nodig te monitoren en periodiek te wijzigen. Ja Nee

8. Ik begrijp hoe belastinginefficiënties een negatief effect hebben op mijn portefeuille; welke activaklassen het meest geschikt zijn voor belastingvrije rekeningen, belastbare rekeningen en uitgestelde belastingrekeningen; en mijn portefeuille over dit type rekeningen gestructureerd hebben om fiscaal efficiënt te zijn. Ja Nee

scoring