Definitie en voorbeeld beleggingsadviseur |

Wat het is:

Een beleggingsadviseur doet beleggingsaanbevelingen aan klanten en kan ook bekend worden als een financieel adviseur.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Een beleggingsadviseur is vergelijkbaar met een financieel planner, beleggingsbeheerder, beleggingsadviseur of financieel adviseur.

Een beleggingsadviseur analyseert gewoonlijk effecten op basis van prestaties uit het verleden, huidige of verwachte marktomstandigheden en de onderliggende financiële structuur van een specifieke deal, en doet beleggingsaanbevelingen aan een persoon of groep van beleggers. Beleggingsadviseurs kunnen onafhankelijke consultants zijn of werken als onderdeel van gevestigde bedrijven, zoals makelaars die beleggingsfondsen hanteren.

Beleggingsadviseurs hebben meestal ervaring met het afsluiten van verzekeringen, projectfinanciering en bemiddeling. De meeste beleggingsadviseurs brengen forfaitaire kosten of provisies in rekening voor het gekochte of verkochte activum.

Beleggingsadviseurs worden gereguleerd volgens de Investment Advisors Act van 1940. Daarnaast moeten beleggingsadviseurs die substantiële activa hebben, bij het beleggingsfonds zijn geregistreerd. Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC), in welk geval zij de richtlijnen volgen, waaronder onthullingen van hun eigen beleggingsactiviteiten.

Waarom het belangrijk is:

beleggingsadviseurs zijn behulpzaam bij het onderhandelen over gecompliceerde transacties vanwege hun brede achtergrond in veel aspecten van effecten, waaronder dealstructurering, projectfinanciering en makelaardij. Beleggingsadviseurs krijgen een commissie betaald die is gebaseerd op de uitvoering van de beveiligingstransactie die voorziet in een gemeenschappelijke interesse bij de klant (dat wil zeggen het succes van de klant is hun succes.)