FutureAdvisor Review 2018
FutureAdvisor Review: Investors Need to Beware - AngelKings.com
Inhoudsopgave:
- Snelle feiten
- FutureAdvisor is het beste voor:
- FutureAdvisor in één oogopslag
- Waar FutureAdvisor uitblinkt
- Waar FutureAdvisor tekortschiet
- Is FutureAdvisor geschikt voor u?
FutureAdvisor is een robo-adviseur met een beetje een draai: verschillende diensten van het bedrijf zijn gratis, inclusief een uitgebreide pensioenanalyse. Met deze tool kunnen gebruikers hun accounts koppelen en specifieke aanbevelingen ontvangen die zijn toegesneden op hun portfolio en doelen. (Vraagt u zich af wat een robo-adviseur is? We hebben u gedekt.)
Het betaalde aanbod van het bedrijf, dat 0,50% als beheerskosten in rekening brengt en een saldo van $ 10.000 of meer vereist, is een uitgebreid beleggingsbeheer met automatische herbalancering, oogsten van belastinglatenties en toegang tot een team van financiële adviseurs. Accounts worden gehouden met twee gerenommeerde makelaars, Fidelity of TD Ameritrade, en FutureAdvisor beheert momenteel meer dan $ 1 miljard aan activa.
Snelle feiten
- Beheervergoeding: 0,50%; verschillende diensten zijn gratis
- Accountminimum: $ 10.000
- Promotie: zes maanden gratis beheer voor Mint-gebruikers
FutureAdvisor is het beste voor:
- Huidige Fidelity of TD Ameritrade rekeninghouders
- DIY-investeerders
- Hands-off investeerders die toegang willen tot een financieel adviseur
FutureAdvisor in één oogopslag
| globaal |
|
|
| Kosten voor accountbeheer |
|
FutureAdvisor Premium kost 0,50%; gratis portfolio-analyse |
| Verhoudingskosten ratio's |
|
ETF-kostenratio's gemiddeld 0,15% |
| Portefeuille |
|
De gebruikte fondsen variëren op basis van waar de rekening wordt aangehouden; dekken doorgaans maximaal 12 activaklassen |
| Minimum account |
|
$10,000 |
| Accountkosten (jaarlijks, overboeking, sluiting) |
|
Accounts worden bij Fidelity of TD Ameritrade bewaard; klanten kunnen transactiekosten oplopen, met name bij de initiële herbalancering |
| Accounts ondersteund |
|
Rekeningen moeten bij Fidelity of TD Ameritrade worden bewaard. Direct beheer van: • Individuele en gezamenlijke niet-pensioenrekeningen • Roth, traditionele, rollover en SEP IRA's |
| Fiscale strategie |
|
Dagelijkse belastingverliesoogst op alle belastbare beheerde accounts |
| Automatische herbalancering |
|
Gratis op beheerde accounts |
| Klantenondersteuning opties |
|
Toegang tot financiële adviseurs via chat, e-mail en telefoon, 11.30 uur tot 20.00 uur oostelijk |
| Bevordering |
|
Zes maanden gratis beheer voor Mint-gebruikers |
Waar FutureAdvisor uitblinkt
Gratis tools en advies: FutureAdvisor heeft twee hoofdaanbiedingen: een gratis portfolioanalyseservice en FutureAdvisor Premium, dat direct beleggingsbeheer is en een beheervergoeding van 0,50% kent.
De doe-het-zelfbelegger die een second opinion wil, zal van FutureAdvisor houden voor de gratis, gepersonaliseerde aanbevelingen van het bedrijf, die op elke account bij een makelaar kunnen worden gebruikt. Dit platform analyseert uw portfolio en geeft u gratis handelsaanbevelingen op basis van de moderne portefeuilletheorie, dezelfde beleggingsmethodologie die door het grootste deel van de robo-adviseurs wordt gebruikt. U kunt vervolgens transacties initiëren via uw online broker.
De gratis dienst van FutureAdvisor zal u ook waarschuwen voor de noodzaak om opnieuw in balans te brengen. Het biedt geen mogelijkheden voor het oogsten van belastingverlies om klanten te bevrijden, omdat ze ingewikkeld kunnen zijn om uit te voeren. Het oogsten van belastingaangiften is echter opgenomen in alle FutureAdvisor Premium-accounts.
Gebruik van populaire online makelaars: Voor FutureAdvisor Premium moeten accounts bij TD Ameritrade of Fidelity worden bewaard. Als uw rekeningen al bij een van deze makelaars zijn, hoeft u ze niet te verplaatsen; u geeft eenvoudig FutureAdvisor-beheerrechten en het bedrijf kan namens u handelen. Dat betekent dat u alle voordelen van een robo-adviseur bij een vertrouwde online makelaar krijgt en dat u de service eens kunt proberen, vrijwel zonder risico's, zonder dat u geld hoeft over te maken.
Als uw accounts ergens anders zijn, is dit potentieel een nadeel, omdat u ze naar een van die makelaars moet verplaatsen. Het bedrijf helpt u hierbij echter wel (en de noodzaak om accounts te verplaatsen is typerend voor robo-adviseurs) en activa kunnen in natura worden overgedragen.
Ondersteuning van financiële adviseurs: FutureAdvisor loopt de grens tussen een standaard robo-adviseur en een hybride dienst: het bedrijf geeft klanten vijf dagen per week toegang tot een team van financiële adviseurs via chat, e-mail en telefoon. Gebruikers kunnen een afspraak maken met een van de adviseurs, en elke transactie binnen een account wordt ook gecontroleerd door een echte persoon, naast het beleggingsalgoritme van het bedrijf.
Waar FutureAdvisor tekortschiet
Accountminimum: Om uw bezittingen rechtstreeks door het bedrijf te laten beheren - de FutureAdvisor Premium-service - heeft u een rekeningsaldo van minstens $ 10.000 nodig, wat hoog is in vergelijking met andere robo-adviseurs. Het is echter vermeldenswaard dat dit minimum aanzienlijk lager is dan andere services die toegang bieden tot financiële adviseurs, zoals Personal Capital en Vanguard Personal Advisor Services. Persoonlijk kapitaal vereist een minimum van $ 100.000 en Vanguard vereist $ 50.000.
Beheerkosten: De kosten zijn hier hoog in vergelijking met andere robo-adviseurs: FutureAdvisor Premium heeft een jaarlijkse vergoeding van 0,50%, wat bovenop de investeringsuitgaven komt. Het bedrijf merkt op dat klanten soms ook transactiekosten kunnen maken, hoewel het prioriteit geeft aan het gebruik van provisie-vrije fondsen.
Maximale leeftijdsrestrictie: Deze dienst neemt u mee naar het pensioen, maar u zult het zelf moeten oplossen: het bedrijf accepteert geen nieuwe Premium-klanten ouder dan 68 jaar vanwege toewijzingen die gericht zijn op terugkeer in plaats van het genereren van inkomsten.
Is FutureAdvisor geschikt voor u?
FutureAdvisor is alleen al een proefrit waard voor zijn gratis aanbod: de accountanalyse met rebalance-herinneringen geeft u waardevolle inzichten in het beheren van uw eigen portfolio.
Het is ook geschikt voor klanten met rekeningen bij Fidelity of TD Ameritrade en die geen geld willen overboeken om te profiteren van een robo-adviseur. Buiten dat kunnen andere adviseurs een vergelijkbaar niveau van service- en accountmanagement bieden voor lagere beheerkosten en een lager accountminimum.
Open een FutureAdvisor-account
