Vrouwen-kostwinners willen degelijk advies, geen verkooppraatjes

Door Michael Chamberlain, AIF, CFP

Lees meer over Michael op onze site Vraag een adviseur

Met vrouwen die meer dan de helft van alle persoonlijke rijkdom in de VS beheren, zou je denken dat financiële adviseurs extra hard zouden werken om vrouwelijke klanten aan te spreken - vooral als je bedenkt dat vrouwen eerder geneigd zijn hulp te zoeken bij een financiële professional dan mannen.

En toch laat onderzoek zien dat veel vrouwen verre van tevreden zijn met het advies dat ze krijgen.

Vrouwen zijn de primaire kostwinners in 4 op de 10 Amerikaanse gezinnen, volgens een nieuw onderzoek van de Family Wealth Advisors Council, een netwerk van onafhankelijke adviesbureaus die alleen kosten mogen betalen. Op een bepaald moment in hun leven zal 95% van de vrouwen de belangrijkste financiële beslisser in huis zijn, zo blijkt uit de studie.

"Vrouwen controleren steeds meer de rijkdommen van de natie, en de opkomst van kostwinnersvrouwen veroorzaakt seismische verschuivingen in onze gezinnen, gemeenschappen en onze markt", zegt Eileen O'Connor, co-auteur van de studie.

Over het algemeen gaven vrouwen volgens de studie financiële adviseurs een score van 5 op een schaal van 1 tot 10. "Dat is een verschrikkelijke score", zegt co-auteur en adviseur Heather Ettinger.

Dit gebrek aan vertrouwen is niet moeilijk te begrijpen. Veel 'financiële adviseurs' zijn helemaal geen echte adviseurs. Het zijn verkopers. Hun 'oplossing' voor elk probleem dat klanten hebben, is om ze een product te verkopen. De meeste adviseurs hebben alleen een vergunning om beleggingen en / of verzekeringen te verkopen. Ze hebben vaak niet de nodige kennis om klanten te dienen die advies willen over een breed scala van financiële onderwerpen.

De oude productgerichte aanpak werkt gewoon niet goed met de meerderheid van de kostwinnersvrouwen. Vrouwen zijn op zoek naar praktisch advies en geloofwaardige oplossingen voor hun problemen of zorgen.

Zoals te zien is in een eerdere studie van de Family Wealth Advisors Council en ander onderzoek, zijn hier enkele van de belangrijkste dingen die vrouwen willen wanneer ze te maken hebben met een financiële professional:

1. Een relatie gebouwd op begrip, empathie en vertrouwen.
2. Een adviseur die communiceert op een niveau en op een manier die de klant begrijpt.
3. Educatie en advies over verschillende onderwerpen, niet alleen investeringen.
4. Kennis dat de adviseur een fiduciair is en uitkijkt naar het belang van de klant.
5. Kennis dat de adviseur een investeringsplan heeft ontwikkeld op basis van de behoeften en doelstellingen van de klant en dat het is gemaakt voor de lange termijn.
6. Gemoedsrust, wetende dat zij en haar gezin goede financiële beslissingen nemen.

De beste gok om aan deze criteria te voldoen, is om een ​​adviseur met alleen een vergoeding te selecteren die een gecertificeerde financiële planner is. Een adviseur die alleen kosten vergoedt, verkoopt geen verzekeringen of beleggingen, en GVB's hebben waarschijnlijk een opleiding en ervaring in een breed scala aan financiële arena's. Raadpleeg een Garrett Planning Network of NAPFA om een ​​adviseur voor GVB en vergoedingen te vinden.

En ten slotte, om ervoor te zorgen dat uw adviseur uw belangen boven alle anderen plaatst, vraagt ​​u hem of haar een fiduciaire eed te ondertekenen. Als uw adviseur zich niet aanmeldt, kijk dan elders.

Afbeelding via iStock.