Hoe u de ultieme 'Doomsday-portfolio' kunt bouwen |
Hoe heb ik mijn portfolio opgebouwd? I via Trading212 I Buffett Methode Ep. 1
We zijn erin geslaagd de geweldige Maya-voorspelling van het einde van de dag te voorkomen wereld in 2012, samen met talloze doemscenario-prognoses daarvoor. Maar terwijl we afstand doen van de aanhoudende oproepen die sommige mensen nog steeds voorspellen over het einde van de wereld, valt niet te ontkennen dat er goede redenen zijn waarom beleggers een 'doomsday-portefeuille' zouden moeten hebben om hen te beschermen tegen catastrofale verliezen.
niet praten over het einde der tijden. In het geval van weggelopen asteroïden of 'de tweede komst', zal sparen voor uw gouden jaren de minste van uw zorgen zijn. Maar ik heb het ook niet alleen over een wereldwijde malaise in economische groei of het geleidelijke verlies van inkoop macht in de Amerikaanse dollar, ofwel.
Ik heb het over een snelle ineenstorting van de orde - een instorting van het vertrouwen in onze instellingen en een daaruit voortvloeiend wijdverbreid verlies van financiële activa.
En als je denkt dat dit nooit zou kunnen gebeuren, maar denk eens te meer na. Ambtenaren in Japan hebben radioactief materiaal gevonden in producten tot 200 mijl van de Fukushima kernramp. Het punt is dat grootschalige rampen, door de mens gemaakt of natuurlijk, sterker en frequenter lijken te worden. [InvestingAnswers Feature: 10 meest kostbare Amerikaanse natuurrampen van het verleden 35 jaar] Combineer een paar rampen met de ineenstorting van een overheid of financiële systemen in het buitenland, en je hebt de basis voor hysterie en catastrofale beleggingsverliezen hier thuis. Terwijl aandelen en andere activa uiteindelijk zouden opveren, zou het niet leuk zijn om te weten dat u aan de onderkant bent beschermd? Gemoedsrust en redelijke retouren Een deel van uw portefeuille wijden aan "rampenverzekering" "soorten activa is niet zo moeilijk als het lijkt. En het hoeft ook niet ten koste te gaan van het rendement. Drie belangrijke punten kunnen u helpen bij het opbouwen van een doomsday-portfolio die zowel rendement als gemoedsrust biedt … Eigen harde activa die kunnen worden gebruikt om waarde op te slaan in het geval dat valuta's geen populaire ondersteuning meer hebben Eigen aandelen van stabiel, defensieve bedrijven met productie en verkoop in meerdere regio's of landen om geopolitieke risico's te diversifiëren Eigen activa die genoeg huidige inkomsten opleveren om een redelijk rendement op uw geld te bieden in het geval de zon morgen uitkomt. De ultieme opslag van waarde wanneer de overheid niet langer in staat is om haar fiat-geld te ondersteunen en beleggers nerveus worden over de toekomst … is goud. Het edelmetaal zag net zijn 12e opeenvolgende jaar van winst, bijna zes keer springend vanaf het begin van zijn run in 2000. Goud kan zijn vruchten afwerpen op twee scenario's van de dag des oordeels: een sprong in inflatie of een piek in de markt angst. Een investering in fysiek goud via de SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) heeft de meeste andere activa het afgelopen decennium gemakkelijk verslagen, maar het fonds betaalt geen dividend. Hoewel ik denk dat de aandelen hoger zouden kunnen worden en een crisis zouden doormaken, wil ik ook iets dat me zal moeten wachten. Daarom hou ik ook van
Zelfs met alternatieve vormen van energie die op zichzelf zijn, draait de wereld nog steeds op olie. De Verenigde Staten voldoen nog steeds aan 40% van hun energiebehoeften via petroleum, en dat percentage is veel hoger in de meeste andere landen. Als er vertrouwen verloren zou gaan in wereldwijde overheden en valuta's, dan zou olie nodig zijn als een opslag van waarde en voor gebruik in de productie.
Chevron Corp. (NYSE: CVX) , het op een na grootste oliebedrijf van de Verenigde Staten, is de eerste die opkomt. Het bedrijf heeft activa en verkopen over de hele wereld en een sterke dividendopbrengst van 3%.
Ik zou niet al mijn eieren in één mand stoppen, dus ik hou ook van het ETF-Energy (exchange-traded fund) Selecteer
SPDR (NYSE: XLE)
3. Water Je kunt wekenlang leven zonder eten en onderdak, maar water wordt binnen een paar dagen een noodzaak. Het Journal of Environmental Science & Technology schat dat een op de drie provincies in de Verenigde Staten een "hoog" of "extreem" risico van watertekorten als gevolg van klimaatverandering tegen het midden van de 21e eeuw zou kunnen hebben. Combineer deze trend van schaarste met een onvoorziene catastrofe die een deel van het aanbod vernietigt, en je hebt hysterie in handen. American States Water (NYR: AWR)
levert waterdiensten in 10 provincies van Californië, inclusief droogte- naar voren gebogen Los Angeles. Het bedrijf betaalt een rendement van 2,8% en heeft een 58-jarig record van stijgende dividenden. De prijs-winstverhouding (P / E) van 19 lijkt misschien hoog, maar ligt nog steeds onder het sectorgemiddelde van 21.
Aqua America Inc. (NYSE: WTR)
kan uw blootstelling aan water door 12 andere staten in de VS en via andere aanbieders van water- en afvalwaterdiensten. Het bedrijf betaalt een duurzaam rendement van 2,6% en is erin geslaagd om grote tariefverhogingen door te voeren om infrastructuurprojecten te betalen en de jaarlijkse inkomsten te verhogen.
Als je denkt dat tabak geen noodzaak is, vraag het dan aan iedereen die heeft geprobeerd te stoppen met roken. In het geval van een milieu- of economische catastrofe, kunnen mensen bezuinigen op de meeste andere producten, maar zij zullen altijd hun sigaretten kopen.
is de op twee na grootste sigarettenproducent in de VS en heeft zijn marktaandeel gestaag uitgebreid van 11,8% in 2009 tot 14,1% in 2011. Het aandeel betaalt een enorm dividendrendement van 5,2% en handelt op slechts 14 keer achterblijvende winst, ruim onder het industriegemiddelde van 16,8. Philip Morris International (NYSE: PM)
diversifieert blootstelling aan de industrie met zijn sterke internationale aanwezigheid en merken als Marlboro en Virginia Slims. De aandelen zijn relatief duur met 18 keer de achterstandswinst, maar het management heeft plannen om uit te breiden naar de Chinese markt, wat de winst aanzienlijk zou kunnen verhogen.
Het risico om een of andere verzekering te kopen, is dat je het nooit hoeft te gebruiken. Dat is de reden waarom ik heb geprobeerd om beleggingen te selecteren die goed zouden presteren, zelfs als het scenario in het slechtste geval uitblijft.
Het investeringsantwoord:
