Belastingen doen is niet zo moeilijk als je denkt

Door Kathryn Hauer, EA, CFP

Lees meer over Kathryn op Ask a Advisor van Investmentmatome

Toen ik een 21-jarige pasgetrouwde was, kon ik de gedachte niet verdragen iemand te betalen om onze eenvoudige belastingen te doen. Dus ging ik naar de bibliotheek, kreeg de formulieren en deed ze zelf. Dat was in de tijd dat je met de hand belastingen gebruikte met een rekenmachine. Tegenwoordig, met de vele gratis en goedkope software-opties die beschikbaar zijn om u door het proces te begeleiden, is het doen van uw eigen belastingen een geweldig idee voor veel mensen.

Natuurlijk zijn veel belastingbetalers nerveus over het verkeerd doen van hun belastingen en vermijden ze het volledig. Maar er is geen reden om bang te zijn. In de loop van de jaren bleef ik ook onze belastingen en de belastingen van andere familieleden doen. Soms maakte ik fouten, en toen ik dat deed, kreeg ik een brief van de Internal Revenue Service, wees voorzichtig op mijn fout en vroeg me om meer geld of stuurde me een grotere terugbetaling.

Het is niet het einde van de wereld als je een fout maakt, zolang het maar een vergissing is die te goeder trouw is gemaakt, in plaats van opzettelijke fraude. De IRS laat je eenvoudig weten wat je fout hebt gedaan en hoeveel je verschuldigd bent of zal krijgen. Een kleine, eerlijke fout genereert geen audit.

Belangrijke overwegingen

Als u nog nooit uw eigen belastingen heeft gedaan, is dit een goed moment om iets te leren. Het zal u helpen begrijpen wat u betaalt in belastingen en waarom. Zelfs als u uiteindelijk iemand anders betaalt om ze te doen, zal de uitoefening van het leren hoe u uw belastingen moet doen, u een betere consument maken als het gaat om het onderhandelen van kosten bij het werken met een professional.

Als u van plan bent om uw eigen belastingen te doen, zijn hier de belangrijkste componenten die u moet overwegen:

Tax-prep software

Als u software moet kopen, heeft u verschillende producten om uit te kiezen, dus zorg ervoor dat u uw onderzoek doet om te bepalen welke het beste voor u is.

Als het bedrag dat u verdient (uw aangepast bruto-inkomen) onder bepaalde bedragen ligt, heeft u toegang tot gratis belastingsoftware zoals FreeTaxUSA of de gratis versies van tax-prep-software zoals TurboTax, H & R Block en TaxAct. Afhankelijk van uw leeftijd en inkomen (voor belastingen in 2015 is de inkomensgrens doorgaans $ 54.000), kunt u mogelijk VITA, TCE of AARP gratis belastingaangifte gebruiken, die gewoonlijk wordt aangeboden in de bibliotheek of gemeenschapscentrum in uw stad. Dat zou natuurlijk je doel om zelf je belastingen te doen verslaan, maar je zou in ieder geval niet hoeven te betalen om ze te laten doen.

Instructies voor instructies

De meeste betaalde versies van tax-prep-software staan ​​vol met geweldige informatie en educatie die u stap voor stap door het proces zullen begeleiden. Als u aanvullende vragen heeft of iets niet begrijpt, is de IRS-website een geweldige hulpbron. Ga naar de website van de overheid, www.irs.gov, niet www.irs.com. U kunt ook rechtstreeks naar de IRS bellen om hulp te krijgen. U moet misschien een tijdje wachten, maar de mensen die de telefoon beantwoorden, zijn meestal erg behulpzaam en vriendelijk.

Je belastingen verlagen

Het is legaal en acceptabel om te proberen de belasting die u betaalt te minimaliseren, dus u wilt uzelf trainen om er zeker van te zijn dat u alle aftrekposten, kortingen en tegoeden krijgt waarvoor u in aanmerking komt. In de IRS Tax Code 25.1.1.2.4 wordt het verschil tussen belastingontwijking en belastingontduiking uitgelegd: "Ontwijking van belasting is geen strafbaar feit. Belastingbetalers hebben het recht om hun belasting te verminderen, te vermijden of te minimaliseren met legitieme middelen. Degene die belasting ontduikt, verbergt of stelt niet voor, maar hij vormt en voorbereidt gebeurtenissen om de belastingplicht binnen de wettelijke kaders te verminderen of te elimineren. "Anderzijds is belastingontduiking, die een strafbaar feit is, het gevolg wanneer belastingbetalers opzettelijk handelen" ontduiken of een belasting of belasting betalen."

Wanneer u tax-prep-software gebruikt, worden er vragen gesteld waarmee u het juiste bedrag aan belastingen kunt betalen. U kunt ook online zoeken naar informatie over de soorten aftrekposten en voordelen waar u in aanmerking voor kunt komen in uw specifieke situatie.

Data bijhouden

Zorg ervoor dat u alle documentatie en formulieren bijhoudt die u nodig zou kunnen hebben bij het doen van uw eigen belastingen. Als u thuis geen printer hebt, slaat u de elektronische PDF's van uw belastingformulieren en werkbladen op een USB-station op, zodat u deze ergens naartoe kunt nemen om alle formulieren af ​​te drukken.

Zorg er ook voor dat u de CD of een link naar de door u gebruikte tax-prep-software bewaart. Ik heb mijn software altijd gekocht op een CD, die ik opsla, in plaats van te downloaden, voor het geval ik terugkijk op de belastingen van een jaar daarvoor en een bepaald jaar van de softwaretoepassing nodig heb. Als u een nieuwe computer krijgt, kunt u de toepassing en uw bestanden kwijtraken.

Houd al uw gegevens veilig en toegankelijk, want u kunt ze nodig hebben als u de komende jaren belasting betaalt, als u een lening wilt aanvragen of om andere redenen.

het komt neer op

Als je je op je gemak voelt om je eigen belastingen te doen, kan het je geld besparen bij de voorbereidingskosten en voel je je meer controle over je geld. Maar als u hulp nodig heeft, kunt u zich altijd wenden tot een gekwalificeerde professional. Wacht niet tot de laatste seconde.

Kathryn Hauer is een gecertificeerde financiële planner en adviseur voor beleggingsadvies met Wilson David Investment Advisors in Aiken, South Carolina.

Dit artikel verschijnt ook op Nasdaq.

Afbeelding via iStock.