Specifieke risicodefinitie & voorbeeld |

Wat is het:

Specifiek risico is een afzonderlijk risico waaraan alleen een specifiek activum of type activum is blootgesteld. Het is het tegenovergestelde van systematisch risico.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Specifiek risico is het risico van een gebeurtenis die direct of indirect van invloed is op de marktwaarde van een actief of een bepaalde groep activa. Een gerucht over een tekort aan onbewerkt silicium is bijvoorbeeld een specifiek risico waaraan computer- en hightechaandelen zouden worden blootgesteld. Specifiek risico moet niet worden verward met systematisch risico, namelijk het risico van een gebeurtenis die de hele markt rechtstreeks zou beïnvloeden (bijv. Recessie, enz.)

Waarom het ertoe doet:

Aangezien specifiek risico alleen van invloed is op een type activum in een markt en niet in alle activa kan specifiek risico worden beperkt door diversificatie. In feite worden alle verwachte rendementspercentages berekend zonder specifiek risico omdat de aanname is dat elke rationele belegger in staat is specifieke risico's te diversifiëren. Als u niet diversifieert (wat betekent dat u meer risico loopt), kunt u niet verwachten dat u een hogere beloning ontvangt.