Roth IRA Opnames: wat u moet weten
Roth IRA Strategies - The Most Powerful Way to Build Wealth | Mark J Kohler
Inhoudsopgave:
- Als je jonger bent dan 59½
- En je hebt nog geen vijf jaar een Roth IRA gehad …
- Als je jonger bent dan 59½
- En je bezit al vijf jaar of meer een Roth IRA …
- Als je 59½ of ouder bent
- En je hebt nog geen vijf jaar een Roth IRA gehad …
- Als je 59½ of ouder bent
- En je bezit al vijf jaar of meer een Roth IRA …
- Wat is het volgende?
- Klaar om een Roth IRA te openen? Bekijk onze selectie voor de beste providers
- Uitchecken onze Roth IRA-gids
- Kom meer te weten over Roth IRA-bijdrage en inkomensgrenzen
Voor het grootste deel zijn de Roth IRA-opnamevoorschriften flexibeler dan die voor een 401 (k) of zelfs een traditionele IRA. Maar het is belangrijk dat u bij hen blijft, want als u dit niet doet, kunt u sommige superbelaste belastingvoordelen van Roth opheffen.
Omdat je al belasting hebt betaald over het geld dat je hebt bijgedragen aan een Roth IRA, kun je je bijdragen op elk gewenst moment intrekken.
Het sleutelwoord is er bijdragen - het geld dat u op de rekening hebt gestort. Een andere standaard is van toepassing op uw beleggingsopbrengsten.
Als u uw beleggingsopbrengsten wilt opnemen zonder inkomstenbelasting te betalen en een boete van 10%, moet u aan specifieke criteria voldoen, op basis van uw leeftijd en hoe lang u het account hebt gehad.
Als je jonger bent dan 59½
En je hebt nog geen vijf jaar een Roth IRA gehad …
Over het algemeen bent u inkomstenbelasting en een boete van 10% verschuldigd als u de inkomsten van uw account opneemt. U kunt de boete vermijden, maar niet de inkomstenbelasting, als u aan een van de volgende uitzonderingen voldoet.
- Je trekt maximaal $ 10.000 in om je eerste huis te kopen.
- De opname is voor gekwalificeerde onderwijskosten.
- De opname is voor niet-vergoede medische kosten van meer dan 7,5% van uw gecorrigeerde bruto-inkomen voor het jaar. (Na 2018 zal dat percentage stijgen naar 10%.)
- De opname is voor ziektekostenpremies terwijl u werkloos bent.
- De opname is te wijten aan een handicap.
- De opname wordt gedaan aan een begunstigde of uw nalatenschap na uw overlijden.
- U besluit om substantieel gelijke betalingen te doen, wat u in feite blokkeert om ten minste vijf jaar lang minstens één uitkering aan te houden of tot u 59½ wordt, afhankelijk van wat het laatste is.
- De opname is te wijten aan een IRS-heffing.
- Je hebt de opname gemaakt toen je reservist was, zoals gedefinieerd door de IRS.
»Meer nodig over Roths? Zie onze Roth IRA-regelspagina.
Als je jonger bent dan 59½
En je bezit al vijf jaar of meer een Roth IRA …
U kunt belasting en boetes vermijden voor inkomsten die u uit uw account verwijdert als u aan een van de volgende uitzonderingen voldoet.
- Je trekt maximaal $ 10.000 in om je eerste huis te kopen.
- De opname is te wijten aan een handicap.
- De opname wordt gedaan aan een begunstigde of uw nalatenschap na uw overlijden.
Als je 59½ of ouder bent
En je hebt nog geen vijf jaar een Roth IRA gehad …
U bent inkomstenbelasting verschuldigd, maar geen boete op inkomsten die u intrekt.
Als je 59½ of ouder bent
En je bezit al vijf jaar of meer een Roth IRA …
U kunt uw inkomsten opnemen zonder belasting of boete.
Bijgewerkt op 18 april 2018.
