X Verrassende feiten over beleggingsfondsen en pensionering

Voor veel Amerikanen gaan pensioen en beleggingsfondsen perfect samen. Zoals pindakaas en jam. Zoals voetbal en zondag.

Net als pensioen en paniek.

1. Een recordbedrag van $ 77,4 miljard is in januari 2013 in aandelenbeleggingen en ETF's in Amerikaanse aandelenfondsen gestoken, volgens TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Meer dan $ 40 miljard stroomde naar obligatiefondsen.

2. Eind 2011 was er $ 23,8 biljoen dollar geïnvesteerd in beleggingsfondsen, volgens het 2012-boek van het Investment Company Institute. Dat is in principe gelijk aan de gecombineerde 2011 bruto binnenlandse producten voor de Verenigde Staten en China ($ 23,9 biljoen, volgens het CIA World Factbook.)

3. In 1980 had slechts 5,7% van de Amerikaanse huishoudens gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Aan het einde van 2011 was dat cijfer 44,1%, volgens het ICI Factbook.

4. Het percentage Amerikanen dat participeerde in beleggingsfondsen met een richtdatum steeg met 19% in 2006 tot 36% eind 2010, volgens het ICI Factbook.

5. Eind 2011 waren er 1.134 ETF's, volgens het ICI Factbook. Dat is een 11-voudige toename sinds 2001 toen er 102 waren.

6. Aan het einde van 2011 was het gemiddelde beleggingsfondsvermogen van een huishouden dat beleggingsfondsen bezit $ 120.000, volgens het ICI Factbook.

7. Aan het einde van 2011 was volgens het ICI-Factbook het gemiddelde aantal beleggingsfondsen in bezit van huishoudens die beleggingsfondsen bezitten vier.

8. Amerikaanse gezinnen hadden 21,5% van hun vermogen in aandelen in 2010, volgens de enquête van de Federal Reserve of Consumer Finances. In 2010 was dat aantal gedaald tot 14%.

9. Diezelfde enquête zei dat 38,1% van het vermogen van Amerikaanse gezinnen in 2010 op pensioen werd gehouden. Dat is gestegen van 29% in 2001.

10. Meer dan de helft (58,1%) van blanke, niet-Spaanse Amerikaanse gezinnen had pensioenrekeningen in 2010, volgens de enquête van de Fed. Slechts 34,4% van de niet-blanke of Latijns-Amerikaanse gezinnen deed dit.

11. Slechts 7,9% van de niet-blanke of Hispanic-Amerikaanse families bezat aandelen in 2010, aldus het Fed-onderzoek van consumentenfinanciën. Dat is minder dan de helft van het percentage (18,6%) blanke, niet-Spaanse Amerikaanse families die aandelen bezaten.

12. Slechts 45,9% van degenen die in het Amerikaanse Zuiden woonden, hadden pensioenrekeningen in 2010, volgens het consumentenonderzoek van de Fed. Elke andere regio van de Verenigde Staten was goed voor 50%, waarbij de Midwest koploper was met 54,6%.

13. Ongeveer de helft (47%) van de Amerikanen verwacht in 2013 een belastingteruggave te ontvangen, blijkt uit een onderzoek van TD Ameritrade. Slechts 15% van degenen die een terugbetaling verwachten, zegt dat ze zullen investeren wat ze van Uncle Sam terugkrijgen. Dat is hetzelfde percentage dat van plan is het uit te geven aan discretionaire items. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Mannen zijn veel waarschijnlijker dan vrouwen (58% tot 41%) om te zeggen dat ze hun eigen pensioenportefeuille beheren, volgens een onderzoek van online beleggingsadviseur Jemstep.com. In totaal zei de helft van de Amerikaanse volwassenen met een pensioenportefeuille dat ze het op eigen kracht beheren. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. De Grote Recessie laat mensen nog jaren later wankelen. In 2008 was 36% van de huishoudens in huishoudens bereid om volgens het Investment Company Institute "bovengemiddeld of substantieel" beleggingsrisico te nemen. In 2012 was dat aantal gedaald tot slechts 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Ondanks de grote recessie, verhoogde Baby Boomers hun mediane besparing van huishoudens op pensioenrekeningen van $ 75.000 naar $ 99.000 van 2007 tot 2012, volgens het Transamerica Center for Retirement Studies. De besparing van Generation Xers groeide van $ 32.000 naar $ 42.000.