Wat is een indexfonds en moet u in één beleggen?

Snelle feiten over indexfondsen

• Ze bundelen geld van meerdere beleggers om de individuele aandelen, obligaties of effecten te kopen die deel uitmaken van een bepaalde marktindex
• Ze zijn een goede manier om het risico te minimaliseren, omdat ze een marktindex volgen, die over het algemeen in waarde stijgt in de loop van de tijd
• Het is een passieve investering met lagere kosten dan beleggingsfondsen die dagelijks worden beheerd door professionele tussenpersonen - en ze laten vaak een beter rendement zien
• Hun potentiële winsten en verliezen zijn minder volatiel dan die van beheerde fondsen die de markt proberen te verslaan

Een indexfonds is een type beleggingsfonds waarvan het bezit overeenkomt met of een bepaalde marktindex volgt. Het is praktisch en u kunt een gediversifieerde portefeuille opbouwen die solide rendementen behaalt met voornamelijk dit soort investeringen.

Dat komt omdat indexfondsen niet proberen de markt te verslaan, of een hoger rendement behalen in vergelijking met marktgemiddelden. In plaats daarvan proberen deze fondsen de aandelen te zijn die de markt kopen van elk bedrijf dat op een index is genoteerd en zo de prestaties van de index als geheel weerspiegelt.

Indexfondsen kunnen helpen het risico in de portefeuille van een belegger in evenwicht te houden, omdat schommelingen van de markt over een index doorgaans minder volatiel zijn in vergelijking met individuele aandelen.

" Klaar om te beginnen? Hier leest u hoe u in indexfondsen investeert

Belangrijke dingen om te weten over indexfondsen

Ze zijn een indirecte manier om de hele markt te kopen. Een indexfonds koopt de effecten die deel uitmaken van een volledige index. Als de index bijvoorbeeld de Standard & Poor's 500 volgt - een index van 500 van de grootste bedrijven in de Verenigde Staten - koopt het fonds aandelen van elk bedrijf dat op de index is genoteerd. Een belegger koopt op zijn beurt aandelen van het fonds, waarvan de waarde een afspiegeling is van de winsten en verliezen van de index die wordt bijgehouden.

Door een nederlaag te accepteren, win je eigenlijk. Door afzonderlijke aandelen te kiezen, zult u waarschijnlijk niet beter presteren dan de markt. Zelfs de pro's niet doen: onderzoek toont aan dat van 2001 tot 2016, meer dan 90% van de actieve fondsbeheerders slechter presteerde dan hun referentie-index. Dus het behalen van marktwinsten is een zekerder gok dan het verslaan van de markt, en dat is precies wat indexfondsen moeten doen.

Indexfondsen worden steeds populairder bij beleggers. Volgens Morningstar hadden actief beheerde beleggingsfondsen en exchange-traded funds in de VS uitstromen van bijna $ 514 miljard, terwijl passief beheerde fondsen van april 2014 tot april 2017 bijna $ 1,6 biljoen aan nieuw geld zagen. De opkomst van robo-adviseurs en passief beleggen in het algemeen hebben bijgedragen aan het stimuleren van interesse.

Indexfondsen zijn beschikbaar in verschillende activaklassen. Beleggers kunnen fondsen kopen die zich richten op bedrijven met kleine, middelgrote of grote kapitaalwaarden, of zich richten op een sector als technologie of energie. Deze indices zijn misschien minder gediversifieerd dan de breedste marktindex, maar nog meer dan wanneer u aandelen zou kopen in een handvol bedrijven binnen een sector.

Wat zit er voor jou in?

Individuele aandelen kunnen stijgen en dalen, maar indexen stijgen in de loop van de tijd. Met indexfondsen krijgt u geen bull returns tijdens een bearmarkt. Maar u verliest geen geld in een enkele investering die zakt als de markt zich ook in de lucht ontwikkelt. En de S & P 500 heeft sinds 1928 een gemiddeld jaarlijks rendement van bijna 10% geboekt.

Indexfondsen hebben minder kosten die uw rendement ondermijnen. De kosten van commissies en het beheer van de account, bekend als kostenratio's, zijn lager voor indexfondsen, omdat ze minder werk vergen dan beheerde accounts. U betaalt niet voor iemand om financiële verklaringen te studeren en om oproepen te doen over wat te kopen.

Indexfondsen helpen uw portefeuille te diversifiëren. Zoals alle beleggingsfondsen spreiden indexfondsen het risico rond en geven beleggers meer keuze tussen conservatieve en risicovollere beleggingen, evenals een bredere mix van sectoren en activaklassen.

Indexfondsen zijn eenvoudig te begrijpen. Beleggingsstrategieën kunnen zeer complex zijn, maar indexfondsen hebben een "wat je ziet is wat je krijgt" kwaliteit. Ze beloven alleen om de financiële voortgang van de index waar ze aan vastzitten te volgen.

Enkele andere bronnen voor het begrijpen van indexfondsen en hun rol in uw portfolio:

• Hoe te beleggen in beleggingsfondsen
• Googelen 'Beste aandelen om te kopen'? U hebt een indexfonds nodig
• Beste makelaars voor beleggingen in beleggingsfondsen

Kevin Voigt is stafchrijver bij Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.