Wat Buffett zegt over diversificatie zal u schokken |

Werken bij StreetAuthority, ik doe veel verschillende dingen.

In de loop van een dag, misschien ben ik een artikel aan het schrijven, bespreek ik mogelijke keuzes met onze medewerkers, onderzoek ik de volgende investeringshotspot - ga zelfs met mijn collega's over Stock of the Month-ideeën.

En met zoveel dingen zie ik mezelf een beetje uit de put als de dag vordert.

Om dit te bestrijden, probeer ik ongeveer een uur eerder aan de slag te gaan dan de rest van het personeel. Soms werk ik thuis voordat ik naar kantoor ga.

Ik doe dit niet om te pronken. Ik heb gewoon gemerkt dat ik meer kan doen in dat ene uur (wanneer ik me kan concentreren op één taak zonder afleiding) dan in twee uur wanneer de rest van het personeel het kantoor zoemt.

Door de achtergrondruis uit te schakelen, kan me om dingen te vereenvoudigen - en betere resultaten te krijgen.

Wat heeft dit met beleggen te maken? Bij op.

Waarom diversificatie eruit ziet als drinken uit een brandslang

Soms zijn de investerende wateren even duidelijk als modder voor retailbeleggers. Er zijn tenslotte letterlijk duizenden potentiële spelen.

Je zou een rebound in de automakers kunnen spelen. Je zou de banken dag kunnen ruilen. Je zou kunnen blijven bij indexfondsen en elke storm uitrijden. Je zou zelfs kunnen proberen om bedrijven te vinden die simpelweg ondergewaardeerd zijn en zullen rebound zodra de markt het merkt.

Maar het probleem is dat er te veel opties zijn - het is alsof je probeert te drinken van een brandslang. Te veel keuzes maken het moeilijk om een ​​investering te doen die je portfolio tot een winnaar maakt.

In plaats daarvan, zoals ik elke ochtend doe door een vroege start, denk ik dat succesvolle investeerders de afleiding moeten uitschakelen en hun aandacht moeten richten voor een kleine groep van de beste ideeën - drink uit een glas in plaats van een brandslang.

Door uw portfolio te verkleinen, zult u merken:

het is gemakkelijker om op de hoogte te blijven van uw investeringen: je hebt een portfolio van 50 aandelen, hoe goed kun je er aandacht aan besteden?

Zelfs als je elke week slechts een uur per week leest, heb je een fulltime baan (plus 10 uur overuren) alleen om elk bedrijf zijn schuld te geven.

En met deze markt is het belangrijker dan ooit om uw bedrijf te bekijken. In plaats daarvan zou een portfolio van slechts 10 tot 12 van uw beste keuzes aanzienlijk minder tijd nodig hebben om elke week te volgen, en u zult waarschijnlijk 's nachts beter slapen als u weet dat u uw huiswerk hebt gedaan.

Betere portfolioprestaties: Wat denk je dat gemiddeld hoger zou uitkomen bij een test: een hele klas vol studenten, of een handvol slimste studenten zoals de docent heeft uitgekozen?

Het antwoord is duidelijk - en het is hetzelfde met je portfolio.

Kijk door uw holdings. Als je meer dan 30, 40, zelfs 50 holdings of meer hebt, wed ik dat je er een paar zult vinden waarvan je denkt dat ze gewoon in orde zijn. Het zou me niet verbazen als je er een hebt die je niet eens leuk vindt, maar gewoon nog niet hebt verkocht. In plaats daarvan, wat als je je portfolio hebt afgepakt voor alleen je favoriete keuzes? Zou uw portfolio er in de toekomst niet beter uitzien? Je zou het neusje van de zalm hebben, in plaats van het hele veld. Onthoud dat het moeilijk is om beter te presteren dan de markt als uw portefeuille de markt is.

U bent niet de enige die uw portefeuille inkort:

Warren Buffett's Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) slechts 42 beursgenoteerde Amerikaanse aandelen. Dat is veel voor een individuele belegger, maar voor een bedrijf met miljarden tot zijn beschikking, is het verrassend weinig. Daar komt nog bij dat de top vijf posities van Berkshire 73% van de portefeuille uitmaken. Buffett is een voorstander van het positioneren van een portfolio om te profiteren van de beste keuzes. Hij heeft zelfs gezegd:

"Als het jouw spel is, heeft diversificatie geen zin. Het is gek om geld in je 20e keuze te stoppen in plaats van je eerste keuze. Het is de 'LeBron James'-analogie. basketbal fenomeen LeBron James in je team, neem hem niet uit het spel alleen maar om plaats te maken voor iemand anders. "

Als 's werelds grootste belegger deze aanpak volgt, is het niet?

Individuele aandelen kunnen nog steeds goed doen, maakt niet uit De markt

De school van denken van Warren Buffett is een van de hoofdbeginselen van mijn Stock of the Month-nieuwsbrief en zijn $ 100.000 portefeuille met echt geld. Denk erover na: onze economie blijft warm en koud. Beleggers zijn nog steeds schichtig over werkloosheid, rentetarieven, huisvesting, het Midden-Oosten - de lijst gaat maar door.

Maar wat er ook gebeurt, er zijn altijd goede aandelen. En als je je richt op een selecte groep van je beste keuzes, kun je enorm profiteren.

Bekijk enkele van mijn recente keuzes:

Costco (Nasdaq: COST)

is met 27% gestegen sinds ik het bijna een jaar geleden kocht. Yahoo (Nasdaq: YHOO) is met 51% gestegen in de negen maanden dat ik er eigenaar van was. In al mijn 41 gesloten transacties hebben slechts zeven geld verloren. En de meerderheid van hen heeft dubbele cijfers teruggestuurd. Action to Take ->

Ik begrijp dat jaren van conditionering door de financiële media miljoenen beleggers hebben doen geloven dat diversificatie cruciaal is voor succes. En dat is het, als u alleen maar wilt matchen met de markt. (Om nog maar te zwijgen over het portefeuillevennootschap van je makelaar.) Maar dat is niet waar ik naar streef. Ik betwijfel of je het ook doet.