Alternatieve activa: verder beleggen dan aandelen, obligaties en contanten

Interesse in beleggen in alternatieve beleggingen - of 'alts', zoals de industrie zegt - is sinds de financiële crisis gegroeid.

De Grote Recessie heeft bijvoorbeeld zowel de aandeelhouders als de obligatie-kopers gekwetst door de aandelenkoersen te verlagen en de lagere rentes (rente betaald) op nieuwe obligaties te verlagen. De prijs van goud steeg echter van ongeveer $ 800 per ounce in oktober 2008 tot meer dan $ 1.900 per ounce in augustus 2011.

Maar het is een wip. De aandelenmarkt is sindsdien teruggekeerd naar de op een na langste bullmarkt in de geschiedenis, terwijl de goudprijs in december 2015 daalde naar $ 1.080 per ounce, voordat deze weer in waarde toenam. Alternatieve beleggingen kunnen een krachtige manier zijn om een ​​portefeuille te diversifiëren, maar dragen veel hogere risico's en turbulentie in waarde.

Waar je op moet letten

De meeste beleggers zullen nooit serieus handelen in alternatieve beleggingen, en dat is OK - alts zijn vaak riskant en licht gereguleerd, of helemaal niet. Dat betekent dat het moeilijk kan zijn om transparantie te krijgen over prijzen, dat wil zeggen om te weten of dit actief echt de moeite waard is wat u betaalt of betaald krijgt. Alts zijn ook meer "illiquide", wat betekent dat ze moeilijker terug te krijgen zijn in contanten. Het verkopen van $ 1.000 aan aandelen van een beursgenoteerde aandelen is relatief eenvoudig; prijzen en verkopen van een zeldzame munt of recordalbum van $ 1.000, minder.

Daarom is voorzichtigheid geboden: financieel adviseurs adviseren dat alternatieve beleggingen niet meer dan een segment van 10% van een portefeuille vormen, volgens een onderzoek onder 2016, mede gesponsord door de Financial Planning Association.

Veel voorkomende soorten alternatieve activa

De meeste spelers in dit speculatieve rijk zijn institutionele beleggers of de zeer rijken. U hebt misschien gehoord van hedgefondsen, een alternatieve belegging die vaak risicovollere financiële instrumenten zoals derivaten gebruikt om tegen andere marktrisico's in te spelen (of in te dekken). Maar volgens de regels van de overheid moeten hedgefondsbeleggers in elk van de afgelopen twee jaar ten minste $ 200.000 hebben verdiend, of hebben ze $ 1 miljoen aan activa zonder hun hoofdverblijfplaats. Private equity - denk aan de engelinvesteerders die miljoenen startups hebben gezet - ligt ook buiten het bereik van de gemiddelde belegger, tenzij u aandelenopties voor werknemers bij een particulier bedrijf bezit vóór de eerste openbare aanbieding.

Alternatieve activa voor de gemeenschappelijke belegger zijn onder meer:

• Onroerend goed: Onroerend goed beleggen is het kopen van onroerend goed om inkomsten te genereren, in plaats van te worden gebruikt als een woning. Dat kan het kopen van een woning zijn om huurgeld te verdienen of het kopen van aandelen in vastgoedbeleggingstrusts, die beleggen in bedrijven die commerciële eigendommen financieren of beheren. Beleggers kunnen via een online broker openbare verhandelde REIT's kopen. (Wilt u meer weten, bekijk deze gids over beleggen in onroerend goed.)
• Bitcoin en andere cryptocurrencies: Bitcoin sprong van iets minder dan $ 1.000 tot een piek van bijna $ 20.000 in 2017, en trok veel belangstelling van beleggers. Maar veel mensen in de financiële dienstensector zijn van mening dat er vele redenen zijn om op hun hoede te zijn voor de opkomst ervan.
• Commodities: Koeien, maïs, olie, goud of andere essentiële grondstoffen die worden gekweekt of gedolven zijn grondstoffen, en het kopen en verkopen ervan is riskant omdat de prijs om verschillende redenen sterk kan schommelen. Een droogte kan de prijs van maïs verhogen, of een besluit van de Organisatie van de olie-exporterende landen om meer te boren, kan de olieprijs verlagen. Beleggers hebben toegang tot deze markten via beleggingsfondsen of exchange-traded funds die zich richten op grondstoffen.
• Peer-to-peer (P2P) geldschieters: Onder leiding van bedrijven zoals Lending Club en Prosper, bieden P2P-geldschieters particuliere beleggers de mogelijkheid om geld te beleggen in niet-bankbedrijven die commerciële en persoonlijke leningen verstrekken. Critici maken zich zorgen dat deze nieuwe vorm van kredietverlening nog moet worden getest door een economische neergang.

Andere soorten alternatieve beleggingen zijn valuta's via forex trading, carbon credits, kunst, postzegels of andere verzamelobjecten die in de loop van de tijd potentieel in waarde stijgen.

Hoe te beleggen in alts

Sommige online makelaars hebben beperkte handel in alternatieve activa of fondsen die met hen zijn verbonden. Maar voor veel alternatieve activa moet u rechtstreeks bij geldmanagers en vermogensbeheerders kopen.Dat zal hogere kosten met zich meebrengen, die afhankelijk zijn van het item.

Regelgeving is minder gebruikelijk dan bij meer traditionele vormen van beleggen zoals aandelen en obligaties, en de hoeveelheid openbare informatie om de waarde van de waardevermmer te beoordelen. Het kennen van de markt en potentiële risico's voor elke alternatieve beleggingscategorie vereist waarschijnlijk meer huiswerk (en giswerk) voor de consument. Dus de voorzichtigheid "koper pas op" is vooral waar als je je in de wereld van alt investing waagt.

Wat is het volgende?

• Wil je actie ondernemen?

  Investeren nu: de beste makelaar voor de handel in futures

• Wil je dieper duiken?

  Weten voordat u koopt: alternatieve beleggingen

• Wil je verwant zoeken?

  Begrijpen investeringen in onroerend goed