Tax Prep Checklist: wat te verzamelen voordat u een aanvraag indient

Of u nu een professional inhuurt of het zelf doet, u hebt bepaalde informatie en documentatie nodig om uw belastingaangifte in te dienen. Hier is een lijst met items die belastingbetalers vaak nodig hebben om de taak te voltooien.

Persoonlijke informatie

Laten we beginnen met het voor de hand liggende.

• Belastingen van vorig jaar, zowel uw federale als, indien van toepassing, staatsretour. Deze zijn niet strikt noodzakelijk, maar ze zijn goede vernieuwers van wat je vorig jaar hebt ingediend en de documenten die je hebt gebruikt.
• Sofinummers voor uzelf, uw echtgenoot en alle personen ten laste.Onthoud dat naast kinderen ook afhankelijke ouders bejaarde ouders en anderen kunnen zijn.

Inkomen

Verzamel alle documenten die het geld bevestigen dat u in het voorgaande jaar ontving.

• W-2-formulieren. Werkgevers moeten deze voor 31 januari uitgeven, dus houd uw mailboxen in de gaten, zowel fysiek als elektronisch.
• 1099 formulieren. Elk van deze eindigt met een ander achtervoegsel, afhankelijk van het type betaling dat u heeft ontvangen. Formulier 1099-MISC is bijvoorbeeld voor contractwerk. Als je wordt betaald via een derde partij zoals PayPal of Amazon, ontvang je waarschijnlijk een 1099-K. Beleggingswinsten komen voor op 1099-INT voor rente, 1099-DIV voor dividenden en 1099-B voor transacties met tussenpersonen.

aftrek

Inhoudingen verminderen uw belastbaar inkomen, wat over het algemeen een lagere belastingdruk betekent. De sleutel om aftrekposten te claimen is documentatie - niet alleen kan het u beschermen als u ooit wordt gecontroleerd, het kan uw belastingaangifte verlagen door u te helpen herinneren wat u beweert. Het verzamelen van die records kan enige tijd vergen, maar het kan zijn vruchten afwerpen, zegt Norm Blatner, een CPA bij Blatner & Mineo in Buffalo, New York.

"Dus laten we zeggen, weet je, $ 150, $ 200 meer [is] in je belastingteruggave. Was het de moeite waard om een ​​uur of twee te spenderen om een ​​extra $ 150, $ 200 te krijgen? ", Vraagt ​​hij.

U hoeft niet te specificeren om te profiteren van een aantal aftrekkingen. Deze worden direct vermeld op formulier 1040 of, in mindere mate, op formulier 1040A. Er zijn meer aftrekposten beschikbaar als u uitgaven op schema A opsomt.

Hier is een overzicht van enkele populaire belastingaftrek. Zorg ervoor dat u documentatie voor elk hebt voordat u het bestand:

• Pensioenrekeningbijdragen. U kunt bijdragen aftrekken van een traditionele IRA- of zelfstandige pensioenrekening. Zorg er wel voor dat u binnen de contributielimieten blijft.
• Educatieve uitgaven. Studenten kunnen aanspraak maken op een aftrek voor collegegeld en vergoedingen die zij hebben betaald, evenals voor rente betaald op een studielening. De IRS accepteert uw aftrekclaim niet zonder formulier 1098-T, dat uw onderwijstransacties laat zien. Formulier 1098-E heeft details over uw studielening.
• Medische rekeningen. Medische kosten kunnen belastingbesparingen opleveren, maar alleen als ze voor de meeste belastingbetalers meer dan 7,5% van het gecorrigeerde bruto-inkomen bedragen.
• Onroerendgoedbelastingen en hypotheekrente. Als uw hypotheekbetaling een bedrag bevat dat is gehonoreerd voor onroerendgoedbelasting, wordt dat opgenomen op het formulier 1098 dat uw geldgever u stuurt. Dat document laat ook zien hoeveel rente op woningkredieten u kunt claimen op schema A.
• Donaties aan liefdadigheidsinstellingen. Om ervoor te zorgen dat uw vrijgevigheid zich terugbetaalt in de belastingtijd, houdt u uw ontvangsten bij voor liefdadigheidsdonaties. De IRS kan uw claim niet toestaan ​​als u geen verificatie heeft.
• Classroom-uitgaven. Als je een schoolleraar of een andere in aanmerking komende opvoeder bent, kun je maximaal $ 250 besteden aan lesmateriaal.
• Staats- en lokale belastingen. U kunt verschillende andere belastingen aftrekken, waaronder het staats- en lokale inkomen of omzetbelastingen. U heeft geen ontvangsten voor de omzetbelasting nodig; de IRS biedt tabellen met gemiddelde bedragen die u kunt claimen. De belasting op een grote aankoop kan echter worden opgeteld bij het bedrag van de tabel, dus bewaar deze bonnen.

Houd er rekening mee dat betaalde belasting op inkomsten van de staat op uw W-2 moet staan, maar vergeet niet om de door de staat geschatte belastingen die u gedurende het jaar hebt betaald toe te voegen.

" MEER: Schat uw belastingaangifte 2018 of restitutie in met onze gratis belastingcalculator

credits

Credits zijn waardevollere neven en nichten van aftrekkingen: ze bieden dollar-voor-dollar bezuinigingen op de belasting die u verschuldigd bent. Maar net als bij inhoudingen, heb je documentatie nodig om ze te claimen. Hier zijn enkele populaire belastingverminderingen:

• Amerikaanse mogelijkheden en levenslange leerkredieten. Deze studieterelateerde kredieten kunnen u behoorlijk wat geld besparen. Net als bij het collegegeld en de aftrek van de kosten, is formulier 1098-T vereist om een ​​van beide te claimen.
• Child Credit. Het standaardkrediet voor kinderen is voor het belastingjaar 2017 maximaal $ 1.000 per kindafhankelijk. Als u via adoptie aan uw gezin hebt toegevoegd, komt u mogelijk in aanmerking voor extra belastingvoordelen.
• Premium belastingkrediet. Als u de dekking van een betaalbare zorgwet hebt gekocht via de marktplaats van de overheid, let dan goed op formulier 1095-A. Het zal u helpen het Premium belastingkrediet te claimen of het bedrag dat u van te voren heeft ontvangen met elkaar te verzoenen.
• Pensioenspaarbijdragen krediet (ook bekend als Saver's Credit).Bijdragen aan een 401 (k), vergelijkbaar door de werkgever gesponsord plan of een IRA kunnen u toestaan ​​dit krediet te claimen.

" MEER: Bekijk 20 populaire belastingaftrek en tegoeden die u dit jaar geld kunnen besparen

betalingen

De meesten van ons hebben inkomstenbelastingen ingehouden op onze loonstrookjes om onze belastingverplichtingen te dekken; dat bedrag staat op onze W-2-formulieren. Maar als u federale geschatte belastingbetalingen gedurende het jaar hebt gedaan, moet u dit bedrag ook bij de hand hebben.

Deze belastingchecklist bevat voorbereidingsproblemen die de meeste aanvallers gemeen hebben, maar belastingen zijn voor iedereen verschillend.Wees voorbereid op het aanpassen van de bovenstaande lijst aan uw situatie.

Investmentmatome-schrijver Tina Orem heeft bijgedragen aan dit artikel.