Zal definitie & voorbeeld |

Wat het is:

A zal is een juridisch document dat aangeeft hoe een persoon zijn of haar nalatenschap wenst (geld en eigendom) worden uitgedeeld na de dood. Testamenten moeten uitdrukkelijk aangeven aan wie de wil toebehoort en moet worden ondertekend, gedateerd en de handtekeningen van ten minste twee getuigen bevatten. Een testament kan ook wensen voor begrafenis- en begraafplaatsen beschrijven en kan voogden voor minderjarige kinderen aanwijzen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Een man die een testament heeft gemaakt, wordt de testamentator genoemd; een vrouw wordt een testarix genoemd. Tester wordt echter vaak gebruikt met betrekking tot beide geslachten.

Wanneer de erflater sterft, beheert de uitvoerder, die genoemd is in de testament, de verdeling van de nalatenschap aan de begunstigden (een begunstigde is elke persoon of organisatie die de bezittingen na het overlijden van de erflater). De taak van de executeur omvat ook het betalen van alle rekeningen en belastingen die de boedel verschuldigd is, evenals het lokaliseren en beschermen van de activa totdat deze worden gedistribueerd. Een executeur ontvangt vaak betaling voor zijn of haar diensten en de betaling varieert van staat tot staat.

Veel mensen huren een advocaat in om een ​​testament op te stellen, maar veel staten (hoewel niet alle staten) herkennen ook holografische testamenten, die eenvoudig gemaakt in het eigen handschrift van de erflater op een gewoon stuk papier (holografische testamenten worden echter vaker betwist). Een testateur kan op elk moment en om welke reden dan ook een testament veranderen en moet het originele exemplaar van de test bewaren op een veilige plaats. Een kopie moet ook aan de uitvoerder worden gegeven. Er is enige controverse over de vraag of banken een kluisje na het overlijden van een huurder mogen verzegelen, dus raadpleeg een professional met betrekking tot de opslag van dit belangrijke document.

Als iemand geen testament voor de dood heeft, bepalen de intestate successiestappen van de staat hoe iemands vermogen wordt verdeeld. Deze regels verschillen per staat. Normaal ontvangen de echtgeno (o) t (e) en kinderen van een persoon eerst de nalatenschap, daarna leden van de familie. Als er geen overlevende familieleden zijn, kan het landgoed worden doorgegeven aan de staat.

Waarom het ertoe doet:

Een testament staat centraal in de estate planning van een persoon. In de meeste gevallen creëren mensen testamenten om de items te beschermen waar ze hard voor hebben gewerkt en om ervoor te zorgen dat ze worden doorgegeven aan geschikte personen of organisaties.

Gerechtelijke procedures, met de naam 'probate', zijn echter vaak vereist om activa van een erflater wettelijk over te dragen aan begunstigden omdat de erflater er niet meer is om daden en andere documenten te ondertekenen die nodig zijn om de activa daadwerkelijk over te dragen. In een proeftijd moet een rechter de wil valideren en vervolgens een gerechtelijk bevel uitvaardigen om de bezittingen te verdelen. Het probate proces kan van zes maanden tot twee jaar of langer duren en kan 4% tot meer dan 9% van de brutowaarde van het landgoed kosten, afhankelijk van de wetten van de thuisstaat van de erflater. Alles in een testament wordt openbaar gemaakt nadat het is probated.

Veel mensen kiezen ervoor om trusts te creëren in een poging om te voorkomen dat hun nalatenschap het proces van nalatenschap doorloopt. Over het algemeen draagt ​​de erflater zijn of haar vermogen over aan een trust in leven, en de trust - die meestal wordt gecontroleerd door de erflater - duidt op zijn beurt de begunstigden aan. Hierdoor wordt vaak de behoefte aan erfrecht vermeden en kunnen successierechten in bepaalde omstandigheden ook worden verlaagd. Er zijn vele soorten trusts en vertrouwensstructuren, en een professionele estate planner moet worden geraadpleegd wanneer deze optie wordt overwogen.

Lees voor meer informatie over trusts ons artikel Bescherm uw hard verdiende geld van Uncle Sam With a Trust.

Het is belangrijk om een ​​testament up-to-date te houden omdat levensgebeurtenissen, zoals huwelijken, echtscheidingen, sterfgevallen, scheidingen, verhuizingen, belangrijke vermogensveranderingen of de geboorte van een kind, vaak de behoeften of wensen van een erflater veranderen. Het is ook belangrijk om op te merken dat titels op activa (gezamenlijke huur, gezamenlijke huur met recht op overlevingspensioen, enz.) Vaak van invloed zijn op hoe activa worden overgedragen, evenals het bestaan ​​van bedrijven, internationaal bezette activa, levenspartners, ex-echtgenoten en gemengd gezinnen.

Estate planning is een complex onderwerp, en het is van bijzonder belang om een ​​estate-planning specialist te raadplegen bij het overwegen van het distribueren van assets na de dood.

Voor meer informatie over waarom testamenten en trusts ertoe doen, lees ons artikel The Common Mistake That Puts Uw hele portfolio loopt gevaar