Denk je dat de Rally van Trump ten einde is? 3 Beleggingsstrategieën

Sinds Donald Trump tot president werd gekozen, is de aandelenmarkt, met name de bankaandelen, hoger uitgevallen. De S & P 500-index is met 10% gestegen ten opzichte van de verwachtingen dat de Trump-administratie een bedrijfsvriendelijke agenda zou implementeren, waardoor investeringen en groei zouden worden gestimuleerd.

Maar meer dan twee maanden na Trumps termijn, hebben praatjes over tarieven en maatregelen tegen immigratiebeperkingen buitenlanders en burgers nerveus gemaakt. En de recente mislukking om een ​​gezondheidszorgrevisie over te gaan, heeft sommige investeerders er aan doen twijfelen aan het vermogen van de overheid om haar agenda vast te stellen. Als gevolg hiervan zijn veel beleggers voorzichtiger geworden.

Waar gaat de aandelenmarkt vandaan? Niemand weet het antwoord daarop. Maar als je denkt dat de economie de voorraden van de aandelen niet gaat rechtvaardigen, zijn hier drie strategieën - variërend van conservatief tot agressief - om een ​​potentieel einde te maken aan de Trump-rally op de markt.

1. Blijf op koers

Deze conservatieve strategie is waarschijnlijk het meest intelligent. Blijf investeren en maak u niet al te veel zorgen over de manier waarop de krantenkoppen uw portefeuille zullen beïnvloeden. Concentreer u op de lange termijn en besef dat waar de markt dit jaar gaat, er weinig invloed is op hoe uw portefeuille er over 10, 15 of 20 jaar uit zal zien. Als de markt uitvalt, ziet uw portefeuille er waarschijnlijk beter uit, omdat u koopt wanneer de voorraden zijn opgebruikt, wat de beste tijd is voor langetermijnwinsten.

Dit is de eenvoudigste strategie om te implementeren en uw focus op de lange termijn betekent dat u met regelmatige investeringen een deal kunt sluiten op aandelen als ze toch dalen.

Eenvoudig strategie: Erg makkelijk.

»Investeren voor pensioen? Controleer waar u aan toe bent met onze calculator

2. Verminder uw voorraadaankopen

Met deze middle-groundstrategie kunt u regelmatig blijven beleggen, maar uw allocatie naar meer volatiele aandelen verminderen totdat de markt lager wordt. Verlaag bijvoorbeeld uw voorraadaankopen met 50% en bewaar de andere helft als contant in uw account.

Laat een deel van uw maandelijkse bijdrage in contanten op een individuele pensioenrekening of een belastbare rekening staan. In een 401 (k) -programma wilt u doorgaan met het opstapelen van elke werkgevermatch, dus houd uw bijdrage hetzelfde maar verlaag de toewijzing van de aandelen en verplaats een deel naar een geldmarktfonds, wat veilig is.

Wanneer de markt daalt, verhoog je je allocatie opnieuw en verplaats je contant geld en geldmarktrekeningen weer naar aandelen.

Het gevaar van deze strategie is dat als en wanneer de markt valt, je misschien te bang bent om je aandelenaankopen opnieuw te starten en je kunt blijven wachten op aandelen om je te storten, waardoor je winsten op lange termijn misloopt. Je zult ook de markt beter in de gaten moeten houden om te bepalen wanneer je moet beginnen met kopen of om je 401 (k) -allocatie aan te passen om meer aandelen te kopen.

Eenvoudig strategie: Medium.

3. Koop putopties

Deze strategie is de meest agressieve en de riskantste van de drie, en je moet echt wat geld investeren om een ​​positie te vestigen. Desalniettemin kan de strategie veel winst opleveren - denk 100% of meer - als je gelijk hebt.

Het gaat om het verhandelen van opties en het kopen van een put op een aandeel of index waarvan u verwacht dat deze snel zal dalen. Een putoptie geeft de koper het recht om een ​​aandeel te verkopen tegen een vooraf bepaalde, vaste prijs - de uitoefenprijs - op een specifieke datum in de toekomst. Als de voorraad op die datum in de toekomst onder de uitoefenprijs ligt, is de put "in the money" en verzamelt u het verschil tussen de aandelenkoers en de uitoefenprijs. Als de aandelen boven de uitoefenprijs uitkomen, is de put waardeloos. Opties zijn dus vaak een strategie met hoge risico's en hoge beloningen.

Eenvoudig strategie: Gemiddeld hard tot moeilijk.

Laten we een kort voorbeeld doornemen om te zien hoe het werkt. Stel je een aandelenhandel voor op $ 22 per aandeel. Je kunt een put-contract kopen tegen een uitoefenprijs van $ 20 die binnen drie maanden afloopt. Die zet kost $ 1 per aandeel, en elk contract vertegenwoordigt 100 aandelen van de onderliggende aandelen, dus het contract van $ 1 in totaal kost $ 100.

Hier is hoe dit zou kunnen spelen:

• Het aandeel daalt tot $ 18 aan het einde van de drie maanden, en de optie is $ 2 per aandeel waard, of $ 200 totaal. Als gevolg daarvan verdien je $ 100.
• De voorraad daalt tot $ 19, en de optie is $ 1 per aandeel waard, of $ 100, hetzelfde als de aankoopprijs. Je breekt zelfs.
• De voorraad blijft boven $ 20 per aandeel, en de put verloopt waardeloos. Maar je bent $ 100 kwijt voor de kosten van het put-contract.

Ja, het potentiële voordeel is geweldig, maar dat is ook het nadeel. Niet alleen moet je gelijk hebben dat de voorraad gaat vallen, maar het tijdschema moet ook correct zijn. Dat is een enorme uitdaging voor zelfs grote beleggers. Het goede nieuws is dat opties in veel verschillende vormen komen, inclusief varianten met een lager risico.

Of de Trump-rally al dan niet eindigt, het is belangrijk om al uw investeringsopties te overwegen. Voor degenen met een lange tijdshorizon en gestage zenuwen, kan niets goeds de beste keuze zijn. Boven alles, investeer op basis van feiten, niet uw politiek.

Jim Royal is een schrijver van het personeel op Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected].