Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen?

Beleggers die hun geld willen afstemmen op hun waarden hebben in het verleden weinig keuzes gehad, waarvan de meeste arm waren. Dat verandert met de opkomst van maatschappelijk verantwoord beleggen.

Ooit beschouwd als een vrij radicale strategie, heeft SRI - ook wel waardengerelateerd beleggen of duurzaam beleggen genoemd - de afgelopen jaren steeds meer aan populariteit gewonnen. Dit type belegging groeide tussen 2014 en 2016 met 33%, volgens een recent rapport van Morgan Stanley.

Inzicht in maatschappelijk verantwoord beleggen

Maatschappelijk verantwoord beleggen gaat net zo goed om de investeringen die u niet kiest als om uw investeringen: bedrijven die inkomsten genereren uit controversiële sectoren zoals wapens, fossiele brandstoffen, gokken of alcohol worden vaak uitgesloten. Bedrijven die sociaal welzijn bevorderen, door middel van praktijken zoals eerlijke beloning of een streven naar ecologische duurzaamheid, kunnen worden opgenomen.

Dat betekent dat beleggers die geïnteresseerd zijn in MVI-selecte beleggingen niet alleen door de typische statistieken - prestaties, uitgaven en dergelijke - maar ook door of de inkomstenbronnen en bedrijfspraktijken van een bedrijf aansluiten bij hun waarden.

Hoe een maatschappelijk verantwoorde beleggingsportefeuille op te bouwen

Je zou het werk kunnen doen om individuele aandelen van bedrijven te selecteren met bedrijfspraktijken die je ondersteunt, maar het zou alleen dat zijn: werk. Tegenwoordig zijn er beleggingsfondsen, indexfondsen en op de beurs verhandelde fondsen die dat soort due diligence voor u al hebben gedaan.

»Ontvang meer info: Onze gids voor beleggingsfondsen

Net als andere beleggingsfondsen, kunt u met MVI-fondsen kleine stukjes van vele beleggingen in één transactie kopen. In dit geval zijn die beleggingen in bedrijven die voldoen aan de criteria van het fonds, die sterk kunnen verschillen. Als u echt toegewijd bent om bepaalde bedrijfspraktijken te ondersteunen en niet op anderen in te spelen, wilt u zich verdiepen in de posities van het fonds, die u kunt vinden in het prospectus van het fonds.

U zult ook aandacht willen besteden aan de kostenratio's van het fonds, die zijn opgenomen in het prospectus. Kostenratio's zijn vaak, maar niet altijd, iets hoger voor SRI-fondsen, volgens een Morningstar-vergelijking van fondskosten vanaf maart 2017.

Zoals altijd zijn diversificatie en activaspreiding cruciaal. U moet de opbouw van een SRI-portefeuille benaderen zoals u met een andere portefeuille doet, door het geld dat u moet beleggen toe te wijzen over de juiste activaklassen - namelijk aandelen of obligaties - en vervolgens beleggingen in elke activaklasse te selecteren om te spreiden op geografische locatie, bedrijfsomvang en industrie.

»De basis nodig? Dit is wat diversificatie is en waarom het ertoe doet

Waar kunt u MVI-fondsen kopen?

SRI-fondsen zijn tegenwoordig te vinden via vele online makelaars, maar we hebben de zaken vereenvoudigd door de opties te herzien en onze keuze te maken voor de beste makelaars voor maatschappelijk verantwoord beleggen.

Je zult zien dat de lijst een aantal grote namen bevat, zoals Charles Schwab. Maar laat nieuwe beleggingsdiensten niet over het hoofd zien: de robo-adviseur Betterment biedt nu een gediversifieerde optie voor een SRI-portefeuille, en Motif Investing - waarmee beleggers tot 30 ETF's of aandelen kunnen kopen in één transactie - blijft zich richten op waardengerichte investeringen.

Maatschappelijk verantwoord beleggen

Eindelijk de grote vraag: presteert een goede beleggingsstrategie net zo goed als de standaard? Er zijn twijfels over deze aanpak, waarbij tegenstanders betogen dat het verkleinen van het gebied van beleggingsopties ook leidt tot een kleiner aantal beleggingsrendementen, met andere woorden, het volgen van je hart kost geld.

Maar recente analyse, inclusief dit rapport van Nuveen, een divisie van financiële dienstverlener TIAA, suggereert dat SRI-indexen vergelijkbare opbrengsten kunnen bieden naar brede marktbenchmarks zoals de Standard & Poor's 500-index, zonder extra risico. Een andere blik op deze fondsen van Charles Schwab toont aan dat ze zowel op lange als op korte termijn hebben bewezen concurrerend te zijn met niet-SRI-fondsen - en zelfs in sommige gevallen te verslaan.

Meer beleggingsadvies

• Hoe te beleggen zonder uw waarden op te offeren
• Investeren in ETF's versus beleggingsfondsen
• Wat is een typische kostenratio voor beleggingsfondsen?