ETF beleggen: hoe u kunt winkelen en het juiste fonds uitkiest

Heb je ooit in de graanschuur van een supermarkt gestaan, verbijsterd door alle opties? Variëteit maakt vaak een beslissing moeilijker - zelfs als het proberen van een nieuwe ontbijtgranen een vrij laag risico is.

Maar het kopen van investeringen in een opwelling kan rampzalig zijn. En met meer dan 2000 op de beurs verhandelde fondsen of ETF's, die alleen in de Verenigde Staten worden vermeld, kunt u bij het kiezen van het graanprobleem het gangpadprobleem tegenkomen.

Hier zijn enkele manieren om uw opties te verfijnen.

Bepaal uw doelen

Het identificeren van uw beleggingsdoelstellingen helpt u bij het uitkiezen van uw ETF's, die in wezen beleggingsfondsen zijn die als een aandeel handelen. Wilt u uw portefeuille diversifiëren, investeren in bedrijven met specifieke kenmerken, een goedkoper alternatief vinden voor beleggingsfondsen of gewoon meedoen aan de rage? (Niet zo bekend met deze investeringen? Ontdek hoe ETF's werken.)

Zoals met elke investering, kunt u overwegen hoe snel u het geld nodig hebt dat u wilt beleggen. De meeste experts stellen voor om niet binnen de komende vijf jaar geld te investeren dat je nodig hebt. En investeer niet als u dit doet ten koste van andere korte- of langetermijndoelen zoals sparen voor uw pensioen, profiteren van de 401 (k) -wedstrijd van uw werkgever, het financieren van een spoedeisende spaarrekening of het afbetalen van hoge rente schuld.

Stel een sorteerproces in

Nadat u weet wat u wilt bereiken, identificeert u de ETF's die u hierbij kunnen helpen. Er zijn veel manieren om het groeiende universum van ETF's te verdelen, maar je hoeft niet per se creatief te zijn. Afhankelijk van uw doelen kan beleggen in een van de brede markt-ETF's een goede match zijn. Je zult niet alleen zijn: de grootste ETF op activa, ook de oudste van de markt, volgt de Standard & Poor's 500-index.

De onderstaande lijst is niet volledig, maar het is een goede startplaats voor verschillende sorteercriteria. Als u een account bij een online broker hebt, kan dit u extra opties bieden. (Heeft u geen account? Bekijk de beste makelaars voor ETF-beleggers.) U kunt ook sites zoals ETF.com of Morningstar.com gebruiken in uw beoordelingsproces.

• Activaklasse: De populairste beleggingen - aandelen en obligaties - domineren de posities van ETF's. Maar sommige fondsen zijn samengesteld uit grondstoffen, valuta's of alternatieve beleggingen, naast andere soorten activa. Andere ETF's bevatten een combinatie van het bovenstaande.
• Aardrijkskunde: Sommige ETF's houden wereldwijde investeringen. Anderen richten zich op specifieke regio's - onder meer ontwikkelde of opkomende markten - landen en zelfs individuele staten.
• Segment: Dit is een manier om de activa die deel uitmaken van de posities van een ETF te categoriseren. Voor op aandelen gebaseerde fondsen, denk dan aan bedrijfsgrootte (groot, midden, klein of micro-pet) of industrie (technologie, energie of financiële bedrijven, bijvoorbeeld). Denk bij vastrentende ETF's aan corporate - inclusief high yield en investment grade - gemeentelijke of staatsobligaties.
• Beleggingsstijl: ETF's kunnen een handige manier zijn om een ​​specifieke beleggingsstrategie uit te drukken. Voorbeelden zijn het afstemmen van investeringen op uw waarden; beleggen in groei- of waarde-gebaseerde fondsen, die de snelst groeiende of ondergewaardeerde aandelen vinden; en beleggen in een fonds dat actief wordt beheerd, wat betekent dat de beheerders het regelmatig kunnen aanpassen.
• Holdings: De meeste ETF's zijn gebaseerd op indices, waarvan de holdings meestal elke dag openbaar worden gemaakt. Zulke transparantie is een aantrekkingskracht van ETF's. Als u wilt beleggen in een fonds met een bepaalde holding, kunt u ervoor zorgen dat het in de mix zit. (Meer informatie over beleggen met indexfondsen).
• kosten: Niet alle ETF's zijn goedkoop. Jaarlijkse beheerskosten - wat een kostenratio wordt genoemd - bedroegen 0,52% voor de gemiddelde ETF-index en 0,31% voor de gemiddelde indexobligatie-ETF in 2016, volgens gegevens van het Investment Company Institute. De kostenratio van de duurste ETF is maar liefst 9,2%. Kosten kunnen zelfs variëren voor fondsen die dezelfde index volgen, zoals de S & P 500, afhankelijk van de provider.
• Prestatie: U weet dat het gezegde over prestaties uit het verleden geen toekomstige resultaten dicteert, maar het is belangrijk om te weten of het fonds dat u koopt, een toppresteerder of een achterblijver is.

Ken alle risico's

Wees bewust van de risico's van een ETF, buiten wat er ook in de markt gebeurt. Deze omvatten liquiditeit - hoe gemakkelijk je het kunt kopen of verkopen wanneer het zover is - en het potentieel om het te sluiten. Dit laatste kan gebeuren als een fonds niet genoeg activa heeft ingebracht om de administratieve kosten te dekken.

Als u over een paar opties debatteert, wilt u misschien de activa van elk fonds, het gemiddelde dagelijkse handelsvolume en hoe lang het handelt, beoordelen. (Denkt u dat u in plaats daarvan een traditioneel beleggingsfonds zou willen hebben? Zie beleggingsfondsen versus ETF's.)

Overweeg de bron

Tot slot, net zoals veel granen worden gemaakt door een handvol merken, zo ook ETF's. Drie bedrijven - BlackRock, Vanguard Group en State Street - overzien op 83% van de activa van de ETF-markt, samen met de 50 grootste fondsen ter wereld, volgens gegevens van Bloomberg LP.

Natuurlijk zijn andere ETF-providers spelers. Charles Schwab heeft nu een lijst van commissie-vrije ETF's die meer dan 200 is. Maar de kans is groot dat het geld dat u in de gaten houdt afkomstig is van een van de drie grote spelers. Het voordeel? Deze bedrijven hebben een bewezen staat van dienst. Het nadeel? Wel, dat kan afhangen van uw mening over oligopolies.

Anna-Louise Jackson is een stafchrijver bij Investmentmatome, een website voor persoonlijke financiën. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.