Robo-Advisor Verbetering synchroniseert nu externe rekeningen

Geautomatiseerde beleggingsdienst Betterment heeft haar aanbod uitgebreid met de lancering van accountaggregatie, waarmee klanten al hun beleggingsrekeningen in het dashboard van het bedrijf kunnen synchroniseren.

Verbetering zegt dat de nieuwe functionaliteit klanten toegang geeft tot beter gepersonaliseerd advies, inclusief meer inzicht in de toewijzing van investeringen en accountkosten.

"Bij Betterment willen we de centrale relatie zijn van uw financiële leven, en we geloven dat het zien van al uw vermogen op één plaats een voor de hand liggende stap in de goede richting is", zei CEO Jon Stein in een verklaring.

Investmentmatome is een gratis hulpmiddel om de beste creditcards, cd-tarieven, spaargelden, betaalrekeningen, beurzen, gezondheidszorg en luchtvaartmaatschappijen te vinden. Begin hier om uw beloningen te maximaliseren of uw rentetarieven te verlagen. Arielle O'Shea

Vind de beste Robo-Advisors

• Meer informatie over online adviseurs
• Vergelijk management fees en services
• Open en financier uw account

Vergelijk robo-advisors

De nieuwe dienst waarschuwt beleggers ook voor inactief geld, laat zien waar en hoe het kan worden geïnvesteerd en merkt op welke rekeningen en fondsen hoge kosten met zich meebrengen. Gebruikers kunnen die vervolgens vergelijken met een portfolio van verbeteringsproducten.

Accounts die kunnen worden gesynchroniseerd omvatten bank- en beleggingsrekeningen, leningen, creditcards en hypotheken, waardoor klanten - en verbetering - inzicht krijgen in het totale vermogenssaldo.

De laatste grote toevoeging van het bedrijf, RetireGuide, is gelanceerd in 2015 en laat klanten hun 401 (k) s linken. Die tool verbeterde het aanbod aan pensioenaanbod van Betterment, waardoor het bedrijf rekening kon houden met externe pensioenregelingen en huidige besparingen kon vergelijken met voorspelde pensioenuitgaven. RetireGuide berekent of een gebruiker voldoende, projecten opslaat wanneer hij zich terug kan trekken en beoordeelt of hij de juiste spaarmiddelen en investeringen gebruikt.

Robo-adviseur competitie blijft bouwen

Het onderbouwen van al deze functies is natuurlijk een push om meer items naar Beter te brengen. Het bedrijf heeft momenteel $ 3,5 miljard onder beheer en is daarmee de leidende onafhankelijke robo-adviseur in een markt met steeds meer concurrentie. Betterment heeft ook een business-to-business 401 (k) planbeheers- en beleggingsadviesdienst, genaamd Betterment for Business.

De naaste concurrent, Wealthfront, heeft onlangs een tool voor beoordeling van de portfolio gelanceerd, die ook bedoeld is om beleggers te helpen bij het verlagen van de kosten en de waarde ervan te zien in zijn dienstverlening. Die tool is gratis en open voor alle investeerders, inclusief degenen die geen klanten van Wealthfront zijn.

Beide bedrijven bouwen, net als de meeste andere robo-adviseurs, klantenportefeuilles op van low-cost exchange-traded funds.

»Klaar om te investeren? Kies de beste robo-adviseur voor u

Arielle O'Shea is een stafchrijver bij Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.