No-Load Fund-definitie & voorbeeld |
Load vs No-load Mutual Funds
Inhoudsopgave:
Wat is het:
A Fonds met nullast is een beleggingsfonds dat wel geen verkoopcommissie vragen aan beleggers. Aandelen van 'no-load funds' worden rechtstreeks bij de fondsmaatschappijen gekocht in plaats van via makelaars.
Hoe het werkt (Voorbeeld):
Laten we aannemen dat u een investering van $ 10.000 in het beleggingsfonds XYZ Company doet, wat een Fonds zonder belasting. Om na één jaar een waarde van $ 11.000 te behalen, moet het nullastfonds een rendement van 10% genereren. Als het fonds echter een back-endbelasting van 4% had, zou de belegger een vergoeding van $ 400 moeten betalen bij de verkoop van de investering ($ 10.000 x.04), en zou het fonds binnen één jaar een rendement van 14% moeten genereren om dezelfde waarde van $ 11.000 te creëren.
Bij het bekijken van beleggingsinformatie over beleggingsfondsen, wordt het symbool "NL" gebruikt om aan te geven dat een fonds onbelast is.
Waarom het belangrijk is:
Lastig ontmoedigen beleggers die vaak hun aandelen in beleggingsfondsen verhandelen, een activiteit die vereist dat beleggingsfondsen aanzienlijke hoeveelheden contanten bij de hand hebben in plaats van geïnvesteerd. Over het algemeen wordt een belasting echter beschouwd als betaling voor de expertise van de makelaar bij het selecteren van het juiste fonds voor de belegger. Er is met name veel controverse over de vraag of belegde fondsen beter of slechter presteren dan niet-belaste fondsen. Beleggingsfondsen moeten belastingen en andere vergoedingen in hun prospectussen vermelden, en het is belangrijk om te weten dat de afwezigheid van een belasting betekent niet dat het fonds geen andere kosten in rekening brengt. Daarom moeten beleggers bij het vergelijken van beleggingen voorzichtig zijn om alle kosten te evalueren die aan een investering zijn verbonden, niet alleen de omvang van de belasting. Bovendien moeten altijd rekening worden gehouden met de aard van de investering, de risicotolerantie van de belegger en de tijdshorizon van de belegger bij het evalueren van een belegging.
