Definitie van marktrisico en voorbeeld |

Wat is het:

Marktrisico is de schommeling van rendementen veroorzaakt door de macro-economische factoren die van invloed zijn op alle risicovolle activa.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Marktrisico wordt ook wel systematisch risico of niet-diversificeerbaar risico genoemd.

Marktrisico bestaat uit de "onbekende onbekenden" die optreden als gevolg van alledaagse leven. Het is onvermijdelijk in alle risicovolle investeringen. Het kan ook worden gezien als de alternatieve kosten om geld in gevaar te brengen. Optie A is bijvoorbeeld een investering van $ 100 in een risicovrij, FDIC-verzekerd certificaat van deponering. Optie B is een investering van $ 100 in SPY, de ETF die de S & P 500-index in kaart brengt. Als het verwachte rendement op Optie A 1% is en het verwachte rendement op Optie B 10% is, eisen beleggers 9% om hun geld te verplaatsen van een risicovrije investering naar een risicovolle beleggingen in aandelen.

Waarom it Matters:

Elke belegger wordt geconfronteerd met marktrisico als een effectenmarkt volgt economische indicatoren, recessies en de normale bedrijfscyclus.

De meest basale strategie voor het minimaliseren van marktrisico is diversificatie. Een goed gediversifieerde portefeuille bestaat uit effecten uit verschillende sectoren, activacategorieën en landen met verschillende risico's. De specifieke risico's compenseren elkaar, maar sommige marktrisico's zullen altijd blijven bestaan.

Vanwege marktefficiëntie wordt u niet vergoed voor de extra risico's die voortvloeien uit het niet diversifiëren van uw portefeuille. Dit is uiterst belangrijk voor diegenen die een grote voorraad van één aandeel hebben als onderdeel van een door de werkgever gesponsord incentiveplan. Specifiek risico stelt u bloot aan ongunstige gebeurtenissen op bedrijfs- of industrieniveau naast ongunstige gebeurtenissen op een mondiaal, economisch niveau.