De goedkope manier om te investeren in de heetste trends - als u het risico kunt opvangen |
Webinar Bolero O'Clock - 29 september 2016
Stel dat u verslaafd bent aan uw smartphone en dat geldt ook voor alle anderen die u kent. Dat is waar voor velen van ons.
Elk bedrijf lijkt mobiel te worden, apps zijn overal en de cloud lijkt hier te blijven. Kon je maar uitvinden welke bedrijven erin investeren, zodat je geld kunt verdienen met deze trend. Maar je vindt het te tijdrovend om aandelen te onderzoeken en te duur om toch een effectenrekening te openen.
Een startup uit Silicon Valley genaamd Motif Investing heeft een prikkelende manier geïntroduceerd voor de kleine belegger om aandelen te kopen: kies uit manden met aandelen een gemeenschappelijk thema of motief. U kunt bijvoorbeeld een motief kopen met de naam Mobiel Internet Tsunami, een combinatie van aandelen variërend van smartphonegebruikers zoals Apple en Google tot kleinere bedrijven zoals touchpad-maker Synaptics Incorporated en Triquint Semiconductor.
Met lage prijzen en een leuk concept, de motief beleggen aanpak kan verleidelijk zijn voor beleggers geïntimideerd door hoge commissies, hoge minima en het harde werk van het onderzoek naar individuele bedrijven. Maar moet u de sprong wagen of uw geld vasthouden? We spraken met Motif Investing mede-oprichter en CEO Hardeep Walia over het aanbod van Motif en met Certified Financial Planner Sophia Bera van LearnVest Planning Services om wat licht te werpen op deze nieuwe trend.
GERELATEERD: Quiz: Wat is uw risicotolerantie?
Hoe het werkt
Motif Investing biedt bijna 100 verschillende samengestelde collecties van aandelen en vastrentende beleggingen (zoals obligaties) op zijn website, met titels variërend van Discount Nation tot Socially Responsible to Biotech Breakthroughs.
"Mensen neigen ernaar om te communiceren met dingen die ze kennen en begrijpen, "zei Walia, die eerder hielp bij het omgaan met de beleggingsportefeuille van Microsoft. "We willen het supereenvoudig maken om te investeren."
GERELATEERD: Checklist: ik wil een beleggingsrekening opzetten
Veel van de aandelenverzamelingen van het bedrijf zijn gericht op actuele of actuele onderwerpen. Heropbouw na Sandy bevat bijvoorbeeld bedrijven die waarschijnlijk zwaar zullen scoren in de opruiming en de bouw na de recente verwoestende storm van het noordoosten, inclusief plaatsen voor zelfopslag en winkels zoals Home Depot en Lowe's. Fighting Fat biedt bedrijven die betrokken zijn bij de strijd tegen de nationale zwaarlijvigheidscrisis, zoals Weight Watchers en producenten van dieetgeneesmiddelen. En het motief Veel sympathieën richt zich op de 20 meest geliefde merken op Facebook, waaronder de namen Procter & Gamble, Starbucks en Coca-Cola.
[InvestingAnswers Feature: De 5 beste Dividend-aristocraatvoorraden voor een gepensioneerde portefeuille]
- Elk motief bevat maximaal 30 aandelen en de minimale investering is slechts $ 250.
- Beleggers kunnen de motieven aanpassen door schuifregelaars te gebruiken om de weging van aandelen aan te passen of ze volledig uit de mix te verwijderen. Ze kunnen ook aandelen van hun keuze toevoegen.
- In grafieken wordt het jaarlijkse rendement van motieven ten opzichte van de S & P 500 weergegeven. Beleggers kunnen ook zien hoe hun aangepaste motieven zouden zijn vergeleken met de voorgeselecteerde motieven.
- De commissiecommissie voor het kopen of verkopen van een motief, al dan niet vooraf geselecteerd of aangepast, is een vast bedrag van $ 9,95. Een belegger kan ook een individuele voorraad verkopen of er meer aandelen van toevoegen voor $ 4,95.
"Wat ze proberen uit te vinden, is hoe ze investeren betaalbaar en toegankelijk kunnen maken," zei Bera. "Motief heeft een interessant concept en het kan op de lange termijn aanslaan, maar we moeten nog zien hoe het uitpakt."
Hoe motieven afwijken van traditionele investeringen
Walia benadrukt de lage kosten, transparantie en aanpassingsmogelijkheden van motieven versus exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen.
Terwijl u bij ETF's en beleggingsfondsen een gebundelde aandelenbeveiliging bezit die wordt beheerd door het fondsbedrijf. Met een motief bezit u werkelijke aandelen of gedeeltelijke aandelen in de verschillende aandelen die het motief bevat. U kunt dus een individuele voorraad kopen of verkopen als u dat wenst.
Walia wijst er ook op dat u met ETF's en beleggingsfondsen niet precies weet welke aandelen u op enig moment bij de hand hebt, omdat de fondsen hun posities over het algemeen slechts driemaandelijks rapporteren. Met Motif kun je je portfolio bekijken en de weging van individuele aandelen op elk moment aanpassen.
GERELATEERD: Waarom Sommige beleggers denken dat de nummer 2-voorraad het beste is
Maar wat echt Motif onderscheidt, volgens Walia, is de lage kosten van het handelen en onderhouden van een motief. Hij zegt dat zelfs low-cost ETF's niet kunnen concurreren omdat ze jaarlijkse beheervergoedingen hebben die Motif niet heeft. Lage kosten helpen ook om Motif te onderscheiden van een vergelijkbaar bedrijf genaamd Folio Investing dat al sinds 1 bestaat en waarmee beleggers groepen van maximaal 100 aandelen kunnen kopen (gearrangeerd op basis van factoren zoals industrie, geografie en index). Maar Folio rekent $ 4 per aandeel in een mand of $ 290 per jaar voor onbeperkte transacties, terwijl Motif minder dan 10 dollar in rekening brengt voor het verhandelen van maximaal 30 aandelen, waardoor het betaalbaarder wordt voor de lekenbelegger.
Evenzo, als je wilde ruilen 30 aandelen via online makelaar eTrade, voor $ 9,99 per transactie, zou het bijna $ 300 kosten. Zelfs met kortingsmakelaar Zecco kost een aankoop van $ 4,95 voor $ 4,95 bijna $ 150.
Zeer nieuw, zeer volatiel
Ondanks de aantrekkelijke tarieven en de intrigerende premisse van Motif, zei Bera dat ze nog steeds liever investeert in ETF's of beleggingsfondsen met een bewezen staat van dienst. (Ontdek welke vijf vragen u moet stellen voordat u een beleggingsfonds koopt.)
[InvestingAnswers-functie: de slimme 5-staps test voor de volgende Walmart]
"Begrijp dat dit een zeer risicovol, heel nieuw, " ze zei. "Misschien was het rendement van het eerste jaar geweldig, maar dit is zeer volatiel. Dit is geen plaats om pensioengelden aan te trekken, want je kunt maar beter vasthouden aan beproefde methoden." (Zoek uit wat de beste pensioenfouten zijn om te voorkomen.) Een probleem dat Bera met motieven heeft, is dat het door hun aard mogelijk ontbreekt aan diversificatie. Ze vindt het Home Improvement-motief zwaar gewogen in de richting van The Home Depot en Lowe's bijvoorbeeld.
"Het is niet zo ideaal om in een enkele sector te kopen," zei ze. "Laten we zeggen dat toekomstige futures omhoogschieten, dat verandert de prijs van alle dingen die te maken hebben met huisverbetering."
En de mogelijkheid om aan te passen is misschien niet handig als investeerders niet de tijd hebben om specifieke bedrijven te onderzoeken, zei ze.
De motieven die ze het meest intrigerend vindt, zijn het handjevol thema's dat is opgebouwd uit vastrentende beleggingen in plaats van aandelen, waaronder US Treasury Ladder, een verzameling obligatie-ETF's. Dit zou een veiliger gok zijn dan aandelenmotieven, zei Bera. "Er zijn zoveel ETF's die er zijn, het is leuk om een team te hebben van professionals contextualiseren ze, "zei hij. "We laten u begrijpen waarom u het koopt. Ten tweede, omdat er risico is, zelfs bij ETF's, is het erg goedkoop om een gediversifieerde portefeuille bij ons te hebben. Hier kunt u maximaal 30 krijgen voor de prijs van één." Motieven voor jou? Voordat hij zelfs maar aan Motif dacht, zei Bera eerst te werken aan het bouwen van elementaire financiële zekerheid door deze drie dingen te doen: Creditcardschuld elimineren Op het goede pad komen met sparen voor pensionering Gebouw een noodfonds Julie Mehta is een verslaggever voor LearnVest.com. Dit artikel is orignally verschenen op LearnVest.com: Motif Investing: wat u moet weten over deze nieuwe trend Meer van onze partners op LearnVest: LearnVest Start Investing Bootcamp Zou u eerder meer tijd of meer geld hebben? Bezet Wall Street-plannen om mensen uit de schulden te halen