Zijn mijn investeringskosten te hoog?
Waarom zijn de kosten van ooglaseren zo hoog?
Beste Anisha:
Ik heb een Perspective L-serie vaste en variabele annuïteit met Jackson National Life. Ik begrijp de kosten niet:
- Sterfte- en onkostenvergoeding: 1,55% per jaar
- Administratiekosten - 0,15% per jaar
- Totale kostengerelateerde kosten - 1,7% per jaar
Is dit te hoog?
-P.
Beste p: Volgens de SEC liggen uw kosten iets boven het gemiddelde. M & E-kosten bedragen meestal ongeveer 1,25%. Uw administratieve kosten bedragen gemiddeld 0,15%.
Maar meestal worden er kosten in rekening gebracht bovenop M & E en administratieve kosten. In december 2012 bedroeg de gemiddelde kostenratio voor variable annuities (M & E + Admin + Fees) 2,28%. "Vaste en variabele" annuïteiten zijn minder standaard, dus ik weet niet zeker of ze een redelijk hoger rendement opleveren, wat de kosten zou kunnen rechtvaardigen. Maar er zijn zeker echt goedkope variable annuities die anders een betere optie zouden zijn (bijvoorbeeld de variable annuity van Vanguard heeft een totale expense ratio van 0,58%). Als je plan niet specifiek wordt vermeld als een IRA, is het waarschijnlijk geen IRA. Ik stel voor dat u ook uw vraag opneemt op ons Financial Advisor-platform, waar gelicentieerde CPA's gratis belastingadvies geven voor situaties zoals die van u. Heb je een vraag? E-mail [email protected] voor gratis, persoonlijk advies!
