Indexfondsdefinitie & voorbeeld |

Wat het is:

Indexfondsen zijn beleggingsfondsen die zijn ontworpen om de prestaties van een bepaalde index te volgen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Wanneer een belegger een aandeel in een indexfonds koopt, koopt hij of zij een aandeel in een portefeuille die de effecten in een onderliggende index bevat. Het indexfonds houdt de effecten in dezelfde verhouding als ze in de werkelijke index voorkomen en wanneer de index in waarde daalt, nemen de aandelen van het fonds eveneens af, en omgekeerd. De enige keer dat een index een aandeel koopt of verkoopt, is wanneer de index zelf verandert (hetzij in weging of in samenstelling). Indexfondsen hebben ticker-symbolen en worden verhandeld op alle belangrijke beurzen.

Indexfondsen zijn beschikbaar voor vrijwel elke index. Sommige indexfondsen repliceren brede marktindexen en enkele indexen die alleen effecten met speciale kenmerken bevatten, waaronder minimale financiële ratio's, deelname aan een bepaalde branche, geografie of andere verschillen.

De prestaties van een indexfonds zijn meestal komt niet precies overeen met de prestaties van de werkelijke index. Dit komt omdat indexfondsen beheersvergoedingen in rekening brengen, die het rendement opeten, en omdat de weging van het fonds in bepaalde effecten mogelijk niet perfect overeenkomt met de weging van de effecten in de actuele index. De mate waarin het fonds en de index terugkeren, wordt tracking error genoemd.

Waarom het belangrijk is:

Indexfondsen zijn een populaire manier om deel te nemen aan de aandelenmarkt en om een ​​portefeuille te diversifiëren. Indexfondsen hebben verschillende grote voordelen ten opzichte van het directe bezit van de onderliggende effecten. Hier volgt een korte terugblik: - Elk indexfonds vertegenwoordigt een belang in een onderliggende korf van effecten. Hierdoor kunnen beleggers gemakkelijk een brede blootstelling aan een grote groep bedrijven verkrijgen. Deze diversificatie maakt indexfondsen ook veel minder volatiel dan individuele effecten. Vooral buitenlandse indexfondsen maken diversificatie in het buitenland minder moeilijk en duur; ze bieden ook blootstelling aan hele buitenlandse markten en marktsegmenten.

Lage kosten - Het kopen en verkopen van aandelen van een indexfonds is veel minder duur dan het afzonderlijk kopen en verkopen van een mandje onderliggende aandelen. Ook wordt de beslissing van welke effecten om te beleggen bepaald door de index in plaats van door actief beheer. Dit is de reden waarom indexfondsen meestal een minimale kostenratio hebben en vaak goedkoper zijn dan andere gediversifieerde beleggingsvehikels. Velen hebben echter minimale investeringsvereisten en front- of back-end belastingen, waardoor ze onpraktisch zijn voor sommige beleggers.

Liquiditeit - Indexfondsaandelen worden elke dag op grote beurzen gekocht en verkocht, en veel fondsen handelen honderdduizenden (en in sommige gevallen miljoenen) aandelen per dag. Het kopen en verkopen van aandelen in een indexfonds kan sneller en handiger zijn dan het kopen en verkopen van de onderliggende aandelen.

Dividenden - Veel indexfondsen passeren de opgebouwde dividenden die worden betaald door hun onderliggende aandelen. Na verloop van tijd kunnen deze dividenden oplopen tot een aanzienlijk bedrag.

Keuzes: sommige indexfondsen volgen de brede Amerikaanse aandelenmarktindexen. Ondertussen volgen anderen specifieke sectoren of branchegroepen. Weer anderen zijn geïnteresseerd in manden met buitenlandse aandelen. En ten slotte investeren anderen uitsluitend in de obligatiemarkt.

Rendementen - Studies hebben aangetoond dat het gemiddelde beleggingsfonds in de loop van de tijd doorgaans niet in staat is de brede indices te verslaan. Met dit in gedachten zijn indexfondsen een prima manier om een ​​breder marktrendement te behalen. Voor aanhangers van de efficiënte markthypothese, die stelt dat het onmogelijk is om de brede aandelenmarkt op lange termijn te overtreffen, kunnen indexfondsen een manier zijn om het portefeuillerendement te optimaliseren.