De hoogste opbrengsten uit uw portfolio squeeze |
Mijn €18.500 Portfolio bij DEGIRO | Juli 2020
Gemiddeld ontvangen deze dividendbetalende aandelen 7,6%; bijna vier keer het rendement van de S & P 500. Probeer dat soort rendement op een geldmarkt, een depositocertificaat of een spaarrekening te krijgen.
Maar dat is niet de helft. Samen met die hoge opbrengsten waren de meerwaarden ook geweldig. Het gemiddelde totale rendement voor 38 effecten is 23,6%. De best presterende onderneming heeft 131,6% bereikt, maar levert nog steeds 5,0% op.
Dit is niet de prestatie van een of andere geheime index of van een exclusief hedgefondsfonds. Het is wat er momenteel gebeurt in de portfolio's van mijn High-Yield Investing -advies.
Wat is het geheim van dat soort prestaties? Hoe kun je een vergelijkbare portfolio voor jezelf bouwen? Begrijp me niet verkeerd - ik doe enorm veel onderzoek en kijk naar mijn bedrijf en de markt als een havik. Maar veel van het geluk komt voort uit het vasthouden aan een paar eenvoudige regels die u ook kunt gebruiken.
In de loop der jaren hebben deze regels hun waarde bewezen op de bull- en bearmarkten. De technieken zijn niet ingewikkeld. Iedereen kan ze volgen en mogelijk dezelfde resultaten behalen. Ik wilde daarom met jullie, mijn mede-inkomensbeleggers, de vier basisregels delen die ik volg om mijn succesvolle
High-Yield Investing -portfolio's te bouwen. Ik ben er zeker van dat deze tips ook voor u kunnen werken: Regel # 1: zoek naar hoge opbrengsten buiten de gebaande paden
Als ik op zoek ben naar uitzonderlijk rendement en rendement, ga ik vaak buiten de gebaande paden. Enkele van de beste opbrengsten die ik heb gevonden, zijn afkomstig van beleggingscategorieën waar weinig beleggers van op de hoogte zijn. Een goed voorbeeld zijn Canadese vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's). Deze REIT's hebben dit jaar uitzonderlijke opbrengsten behaald (soms wel tot 12%), maar veel Amerikaanse beleggers hebben nog nooit van hen gehoord. <<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<> <> <> <> <> <> <> Andere bekende effecten waarnaar ik kijk zijn beursgenoteerde obligaties, master-limited partnerships (MLP's) en inkomensdeposito's. Al deze beleggingen leveren doorgaans meer op dan gewone aandelen. Daarnaast kunnen ze ook minder volatiel zijn en beter standhouden tijdens marktcrashes.
[Meer informatie over nog een ongewoon dividend: Deze beleggingen met hoog rendement hebben ingebouwde bescherming tegen inflatie]
Regel # 2: Overweeg de voorkeur Aandelen en op aandelen verhandelde obligaties boven gewone aandelen
Het is een bekend gegeven dat de overgrote meerderheid van gewone aandelen gewoonweg geen hoog dividendrendement betaalt. De gemiddelde opbrengst van de S & P 500 is slechts 2,0%.
Dus als ik het inkomen dat ik wil niet kan vinden in gewone aandelen die ik leuk vind, kijk ik ergens anders. Mijn eerste stop zijn vaak voorkeursaandelen van hetzelfde bedrijf, die bijna altijd meer opleveren. Stel dat u wilde investeren in
General Electric (NYSE: GE)
. De gewone aandelen van General Electric leveren momenteel 3,7% op, maar u kunt preferente aandelen van GE vinden die meer dan 6,5% opleveren. U profiteert nog steeds van de steun van het onderliggende bedrijf, maar met een veel hogere opbrengst.
Maar soms - bijvoorbeeld tijdens een paniek in de markt - dumpen beleggers deze obligaties zonder onderscheid, prijzen naar beneden. Door de obligaties met een korting te kopen die vergelijkbaar zijn met die van u, houdt u grote kansen op meerwaarden in naast hogere dan normale rendementen.
Een voorbeeld hiervan was Delphi Financial Group 8% Senior Notes (die sindsdien zijn genoemd). Ik kocht de biljetten in juli 2009 voor $ 19,27 - een korting van 23% op de nominale waarde. Gedurende de 16 maanden die ik hield, verzamelde ik $ 3,00 per stuk in rentebetalingen, terwijl de aandelen stegen tot hun nominale waarde van $ 25. In totaal hebben de bankbiljetten meer dan 45% geretourneerd.
Regel # 4: Weet wanneer te verkopen
Deze regel lijkt misschien het meest voor de hand liggend, maar het is ook het moeilijkst om te volgen.
Net als iedereen wil ik niet toegeven dat ik ongelijk had over een investering. Maar ik vind het nog moeilijker om verliezen te zien toenemen naarmate een oogst verder zakt. Daarom ben ik niet bang om verlies te nemen. Ik slikte mijn trots in en sloot verschillende posities af voor verliezen tijdens de laatste bearmarkt en ik ben blij dat ik dat gedaan heb. Als je deze blijft houden, heb je het rendement op mijn portfolio sterk verminderd. Weten wanneer je moet verkopen, is net zo belangrijk als weten wanneer je moet kopen. Een verstandige belegger weet wanneer hij verliezen moet beperken en moet doorgaan naar de volgende kans. Als de beveiliging in kwestie met de markt meegaat, maak ik me misschien geen zorgen. Als veranderingen in de bedrijfsactiviteiten van het bedrijf betekenen dat het echter rotsachtige tijden in zicht heeft, wil ik er geen deel van uitmaken.
[Weet wanneer het tijd is om uw verliezen op een aandeel te verminderen: 7 rode vlaggen die zeggen dat het tijd is om Verkopen]
Het beleggingsantwoord:
Met behulp van deze regels kunt u een high-yieldportefeuille bouwen die u veel hogere rendementen kan bieden dan saaie spaarrekeningen, cd's of zelfs een aantal gewone aandelen. Ze hebben het zeker goed gedaan voor mijn
High-Yield Investing
-abonnees. Ik hoop dat je ze het komende jaar goed kunt gebruiken. En als u meer wilt weten over
High-Yield Investing , inclusief hoe u mijn volledige portfolio's kunt openen, klik dan hier.