Op vrije dagen voor financiële planning tonen adviseurs consumenten de weg

Duizenden consumenten in de Verenigde Staten ontvangen deze zaterdag gratis persoonlijke antwoorden van gekwalificeerde professionals op hun financiële problemen, zonder verplichtingen.

De 25 oktober pro bono evenementen worden Financial Planning Days genoemd en ze vinden plaats in 13 steden in de Verenigde Staten. Het publiek wordt uitgenodigd om workshops personal finance bij te wonen en persoonlijk financieel advies te krijgen van gecertificeerde financiële planners.

De evenementen zijn vergelijkbaar Onze site Vraag een Advisor-platform, waar consumenten geldvragen kunnen stellen aan geverifieerde financiële professionals voor gratis online. Op Financiële Planningdag vinden de interacties echter persoonlijk plaats.

De focus ligt op consumentenbescherming, zegt Marco Chavarin, covoorzitter van de Financial Planning Day van San Francisco. Hij merkt op dat toen San Francisco vijf jaar geleden zijn eerste dergelijke evenement organiseerde, de meeste mensen in een crisismodus verkeerden. Vandaag, zegt hij, zijn de dingen veranderd.

"Veel van onze aanwezigen zijn nu optimistisch", zegt Chavarin, die ook de financiële toegangs- en onderwijsmanager is bij het kantoor voor financiële empowerment van de stad. "Mensen zijn van plan voor de toekomst."

Dit jaar verwacht hij recordaantallen deelnemers aan het evenement, dat wordt georganiseerd in samenwerking met de Financial Planning Association en de stad en regio van San Francisco. Adviseurs ontmoeten mensen op basis van wie het eerst komt, het eerst maalt en degenen die zich vooraf online registreren krijgen voorrang. Het evenement is onderdeel van California's Manage Your Money-week.

Omdat Financial Planning Days gericht zijn op het verstrekken van onpartijdige hulp aan consumenten, is het adviseurs niet toegestaan ​​marketingmateriaal te verspreiden en zijn mensen die hen ontmoeten niet verplicht om hen opnieuw te ontmoeten of in de toekomst aan te nemen.

"We helpen die neutraliteit te handhaven," zegt Chavarin, erop wijzend dat de focus van de stad op het bieden van onbevooroordeelde financiële middelen vertrouwen opbouwt bij de bewoners.

Vrijwilligers van Investmentmatome zullen ook helpen met de Financial Planning Day in San Francisco, die zal worden gehouden in de openbare bibliotheek van San Francisco. Het bedrijf deelt de focus van Financial Planning Day op het helpen van consumenten bij het nemen van betere, meer geïnformeerde financiële beslissingen.

"We zijn erg afgestemd op onze doelen", zegt Cliff Goldstein, een senior associate bij Investmentmatome. Vrijwilliger Nerds zal deelnemers matchen met financiële planners op basis van hun behoeften en vragen.

Om een ​​financiële planningdag bij te wonen, controleert u de lijst met locaties en registreert u zich online. Workshop-schema's worden ook gepost. Breng belastingaangiften, beleggingsinformatie en bankafschriften mee, zodat wanneer u één op één met uw adviseur spreekt, hij of zij een goed beeld krijgt van uw financiële gezondheid.

Als u dit weekend geen financiële planningsdag haalt, wees niet bang. U kunt uw financiële vragen altijd beantwoord krijgen op het Ask an Advisor-platform.

"Ask a Advisor is in feite een 24/7, 365-dagen versie van Financial Planning Day", zegt Goldstein.

Licht aan het einde van de tunnelafbeelding via Shutterstock.