Vier SF Financial Planning Day met gratis financieel advies! - zaterdag 20 oktober

Deze zaterdag hebben inwoners van San Francisco de mogelijkheid om te ontvangen gratis advies voor financiële planning van meer dan 100 gecertificeerde financiële professionals. De financiële planning van San Francisco wordt gesponsord door de Certified Financial Planner-normcommissie, de Financial Planning Association, de Foundation for Financial Planning en de Amerikaanse Conference of Mayors. Meer dan 100 gecertificeerde financiële planners zijn ter plaatse bij UC Hastings van 9 tot 16 uur met gratis richtlijnen voor financiële planning. Gratis financiële planning? Wat is het addertje onder het gras? We namen contact op met Lynn Ballou, een op Lafayette gebaseerde Certified Financial Planner en CFP Board Ambassador en Ingrid Robinson, de organisator van de Financial Planning Association om antwoorden te krijgen.

Ik dacht dat financiële planning alleen voor mensen met tonnen aan belegbare activa was. Ik begin net, wat kan financiële planning voor mij betekenen?

Lynn Ballou (LB): We geloven dat er een financiële planner is voor iedereen die hulp nodig heeft. Ik werk vaak met de kinderen van bestaande klanten die afstuderen aan de universiteit om hen te helpen bij het opstellen van een plan. Een financieel planner is iemand die alle stukken van uw financiële leven bij elkaar kan brengen en u kan helpen uw doelen te bereiken. Er zijn planningsplanners voor mensen die gewoon hulp willen bij specifieke situaties, en NAPFA, de nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs, heeft een directory van hun leden die uitsluitend bestaat uit adviseurs die alleen kosten berekenen.

Ik wil niet op de markt komen, ik heb alleen een paar vragen die me irriteren - zullen de gecertificeerde financiële planners proberen me producten te verkopen?

Ingrid Robinson (IR): De financiële planners die zich aanmelden voor dit evenement mogen zelfs hun visitekaartjes niet uitgeven. Dit is een puur vrijwilligerswerk voor de gemeenschap om gebruik te maken van gratis financiële planningsservices. Er zal ook een volledige dag aan workshops zijn voor diegenen die gewoon willen komen om opgeleid te worden.

Ik heb eerder gekeken naar een financieel adviseur - iedereen lijkt een soort van aanduiding te hebben naar hun namen, CFP, CFA, ChFC. Het is moeilijk te zeggen wie ik moet vertrouwen. Waarom is het GVB een aanduiding die mij vertrouwen moet geven?

LB: Het klopt, er zijn zoveel aanduidingen die er zijn. Ik ben een GVB van de eerste generatie en ik hoop dat het GVB uiteindelijk de aanduiding van de keuze zal zijn, omdat het betekent dat iemand vrijwillig een rigoureus aantal cursussen heeft doorlopen, ten minste 3 jaar ervaring met planning heeft opgedaan en zichzelf aan een doorlopende ethische vereiste. In een branche waarvoor geen certificering nodig is, waarom zou iemand vrijwillig kiezen om het werk te doen om de aanwijzing te krijgen, tenzij ze zich inzetten om mensen te helpen?

Dus laten we zeggen dat ik overtuigd ben van de noodzaak van financiële planning en ik besluit op zoek te gaan naar een financiële planner. Hoe moet ik denken aan het evalueren van potentiële kandidaten? Ik ben geen financieel persoon.

LB: Er zijn drie dingen die ik zou aanraden om te doen:

1. Maak een lijst van wat u wilt uit de relatie met uw adviseur. Is dit een eenmalig? (d.w.z. een plan maken om uit de schulden te komen) Een doorlopende relatie? (iemand om doorlopend beleggingsadvies te geven?)
2. Denk aan uw eigen mening over geld - wat zijn de doelen die u probeert te bereiken, wat zijn uw financiële prioriteiten?
3. Maak een korte lijst met mensen die gekwalificeerd zijn in uw regio (u kunt de CFP-kaart gebruiken) en vervolgens telefoongesprekken / kennismakingsbijeenkomsten opzetten. Vraag ze naar casestudies van andere mensen in soortgelijke situaties. Je kunt zelfs vragen om met referenties te spreken.

Het is een persoonlijke en langdurige relatie, en het is belangrijk om te zien of u vindt dat er een goede pasvorm is, vandaar het belang van een live gesprek / vergadering.

Ik denk dat ik misschien Financiële Planningdag bekijk. Welke documenten moet ik meenemen om een ​​productief gesprek met een planner te garanderen?

IR: als u een belastingvraag heeft, neemt u uw laatste belastingaangifte. Als je een schuldprobleem hebt, neem dan mee wat je denkt dat kan helpen licht te werpen op je situatie. Het belangrijkste is om documenten te brengen die relevant zijn voor de situatie die u wilt bespreken.

Investmentmatome-aanbeveling

Dit is een geweldige kans om workshops bij te wonen en inzicht te krijgen in wat een financiële planner voor u kan doen. Het kan blijken dat je de basis hebt en geen doorlopende betaalde hulp nodig hebt - maar misschien wel. Met dit evenement kunt u veel planners op één locatie ontmoeten, uw gestelde vragen ontvangen en indien nodig een follow-up uitvoeren. Ga naar zaterdagmiddag 20 oktober naar de Snodgrass Hall bij UC Hastings!