Het is een goed moment om financiën te krijgen

Van Jamie Ebersole

Lees meer over Jamie op onze site Vraag een adviseur

September markeert het einde van de zomer en het begin van het hectische gedoe tegen het einde van het jaar. Voordat het leven opnieuw te chaotisch wordt, is het een goed moment om een ​​frisse blik te werpen op uw financiële situatie. Hier zijn drie dingen die u nu kunt doen om uw financiële stress te verminderen en een groter gevoel van controle te krijgen als u het vakantieseizoen nadert.

1. Herlees uw financiële doelen opnieuw en controleer uw voortgang

Reserveer een uur op een zaterdag of zondag om te gaan zitten (met je partner of partner, als je die hebt) en bekijk je belangrijkste financiële doelen en de voortgang die je hebt gemaakt om ze te bereiken. Onderzoek toont consequent aan dat gezinnen met een duidelijk financieel plan eerder hun doelen bereiken dan degenen zonder één. Als je geen plan hebt, maak er nu een.

2. Maak een balans op van eventuele wijzigingen of verwachte veranderingen

Ben je recentelijk van baan veranderd? Een bedrijf verkocht? Gepensioneerd? Heb je een huis gekocht? Zijn getrouwd? Heb je een baby gekregen, of heb je er een gekregen? Denk na over eventuele wijzigingen die u moet aanbrengen in uw begroting, uw levens- en invaliditeitsverzekering, uw estate-planningsdocumenten (testamenten, trusts, enz.) En uw belastingheffing. Zorg ervoor dat u uw belasting-, investerings- of andere adviseurs raadpleegt. Ze zullen waarschijnlijk blij zijn om van je te horen voor de eindejaarsstorm.

3. Denk aan liefdadigheidsdonaties

Veel mensen wachten tot het einde van het jaar om hun liefdadige donaties te doen. Door dit vroegtijdig op te vangen, kunt u de stress van oproepen voor fondsenwerving aan het einde van het jaar verlichten. U kunt ook de extra tijd gebruiken om u te concentreren op het tot een plezierige gezinsactiviteit maken van uw planbare planningsbeslissingen. Het opnemen van kinderen in het liefdadigheidsdonatieproces is een geweldige manier om uw waarden door te geven en hen de kans te geven impact te hebben. Een paar uur in het weekend apart houden voor familieleden om hun individuele liefdadigheidsstellingswensen te bespreken en samen goede doelen te kiezen, kan leuk en vormend zijn. Zorg er wel voor dat je wat lekkers bij de hand hebt - en laat ieders stem horen.

Het einde van de zomervakantie en de start van de school kunnen een gevoel van angst opwekken als de rattenrace sneller wordt. Door vóór het einde van het jaar uw financiële situatie te herzien, kunt u uw stress verminderen en aanzienlijke vooruitgang boeken in de richting van het bereiken van uw doelen.

Afbeelding via iStock.