Ex Marks the Spot: optimaal gebruik maken van ex-dividendaandelen |

Veel scheiders zullen u vertellen dat "ex "is een vies woord, maar in de investerende wereld kan" ex "iets bijzonders zijn, met name ex-dividendaandelen en de strategie voor het nemen van dividend die hen vergezelt. Het is een relatie die (in tegenstelling tot een slecht huwelijk) net zo lucratief kan zijn als eenvoudig, en bijna elke belegger kan profiteren van de methode die de strategie voor het nemen van dividend zo effectief maakt.

Hoe het werkt

In een De strategie om een ​​dividend vast te leggen, is de handeling van het kopen van een effect voor zijn dividend, het vastleggen van het dividend en het verkopen van het effect om een ​​ander te kopen om een ​​dividend uit te keren. Door dit te doen, kunnen beleggers een gestage stroom dividend ontvangen in plaats van te wachten tot een individueel bedrijf zijn reguliere dividend betaalt. Om dit te laten werken, moeten beleggers het effect kopen vóór de ex-dividend datum om zeker te zijn dat ze een geregistreerde aandeelhouder wanneer het dividend wordt betaald (bedenk dat het enige tijd kan duren om de transactie af te wikkelen, wat betekent dat de beleggers meerdere dagen voorafgaand aan de ex-dividenddatum moeten kopen). Eenvoudig gezegd is de ex-dividenddatum de dag waarop nieuwe kopers van een effect niet langer in aanmerking komen voor het ontvangen dividend.

Laten we zeggen dat een belegger een aandeel koopt dat driemaandelijkse dividenden uitkeert (de meeste bedrijven betalen op kwartaalbasis). In dit geval zou de belegger gedurende het jaar vier dividenduitkeringen ontvangen. Als diezelfde belegger echter een strategie voor het nemen van dividend gebruikt, zou hij of zij de aandelen niet voor een volledig jaar aanhouden. In plaats daarvan zou de belegger de aandelen kopen vóór de ex-dividenddatum en deze 61 dagen later verkopen. Na de verkoop zou hij of zij zich vervolgens omdraaien en dat geld terugstorten naar een ander bedrijf dat op het punt staat een aanzienlijke dividenduitkering te doen.

Uitgaande van een houdperiode van 61 dagen voor elk vastgelegd dividend, zou deze belegger in staat zijn om zak zes dividendbetalingen gedurende het jaar (365 dagen gedeeld door 61 is gelijk aan 6) in plaats van de traditionele vier - dat is 50% meer dividend uit dezelfde investeringsdollars.

Dingen om te overwegen Veel beleggers en beleggingsfondsen produceren aantrekkelijke rendement met de dividend-capture strategie, maar het brengt hogere handelskosten met zich mee en het risico dat de aandelenkoersen niet zullen bewegen zoals verwacht. Immers, in theorie zouden beleggers in staat moeten zijn om snel een aantal effecten te kopen en verkopen in de buurt van hun ex-dividenddata en tal van dividenden te behalen. In de praktijk is dit echter niet altijd het geval. Ten eerste, wanneer een bedrijf een dividend aankondigt, neemt de aandelenkoers vaak toe vóór de ex-dividenddatum, omdat beleggers de aanstaande dividendbetaling impliciet in rekening brengen in de prijs. Zo kopen beleggers die kopen na de dividendaankondiging en vóór de ex-dividenddatum vaak een hogere prijs voor de zekerheid.

Zodra de aandelen "ex-dividend gaan", daalt de prijs gewoonlijk met de geschatte waarde van het dividend. betaling, omdat na de ex-dividenddatum kopers van het aandeel of fonds het aankomende dividend niet zullen ontvangen. Deze acties leiden in veel omstandigheden tot een hogere koopprijs en een lagere verkoopprijs.

Daarom zijn belastingen een andere overweging bij de strategie voor het vastleggen van dividend. Beleggers die belastbare rekeningen gebruiken om strategieën voor het nemen van dividenden te implementeren, lopen mogelijk niet-gerealiseerde kapitaalverliezen op (omdat de aandelenprijs lager is dan zij oorspronkelijk betaalden) maar zij waren belastingplichtig op de ontvangen dividenden. Bovendien zijn de betaalde dividenden op effecten die minder dan 61 dagen worden aangehouden, onderworpen aan belastingheffing tegen het normale belastingtarief van de belegger. Daarom is iemand die de dag vóór de ex-dividenddatum een ​​aandeel koopt en het vervolgens twee dagen later verkoopt, onderworpen aan een belastingtarief van maximaal 35% (afhankelijk van de belastingschijf van de belegger) in plaats van 15% als hij of zij heeft de aandelen 61 dagen vastgehouden. # - ad_banner_2- # Desondanks is de strategie voor het vastleggen van dividend nog steeds populair omdat het beleggers toestaat om meer betalingen per jaar te ontvangen dan alleen maar vast te houden aan één zekerheid. Door deze strategie toe te passen, kunnen beleggers in een bepaald jaar meer dividend uit dezelfde beleggingsdollars halen, waardoor beleggers hun rendement van de markten kunnen opvoeren en tegelijkertijd een gestage stroom dividendinkomsten kunnen creëren. Evenzo kunnen degenen die op zoek zijn naar dividenden met belastingvoordeel misschien wel graag dat ze in een jaar meer dividendinkomen kunnen verdienen dan onder normale omstandigheden.