Definitie van Estate Planning & Voorbeeld |

Wat het is:

Estate Planning is de voorbereiding op de overdracht van iemands rijkdom en bezittingen na zijn of haar dood. Activa, levensverzekeringen, pensioenen, onroerend goed, auto's, persoonlijke bezittingen en schulden maken allemaal deel uit van iemands nalatenschap. Estate-plannen moeten worden geschreven, ondertekend en notarieel door de persoon die eigenaar is van het landgoed.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Veel mensen denken dat ze geen enkele estate-planning hoeven te doen, en ze denken dat het bestaan ​​van een eenvoudige wil het doet. Willen zijn echter gewoon juridische documenten die de bedoelingen van de overledene voor begrafenis uitdrukken en aan wie hij of zij geld en bezittingen (het landgoed) wil doorgeven wanneer hij of zij sterft. Een rechter moet de overdracht van dat geld en eigendommen van de rekeningen van de overledene naar de rekeningen van de begunstigden toestaan. Deze procedure staat bekend als probate en het opent de deur voor familieleden of derde partijen om uw wil te betwisten en voor een rechter om uw wensen verkeerd te interpreteren, die beide een landgoed voor de rechtbank jarenlang kunnen binden.

Bovendien, nalatigheidsvergoedingen kan duizenden en duizenden dollars kosten. Er zijn executorievergoedingen, gerechtskosten, registratiekosten en advocaatkosten, en in veel gevallen moeten deze vergoedingen worden betaald als de nalatenschap onder de proef wordt gesteld, wat betekent dat de erfgenamen het geld redelijk onmiddellijk na het overlijden van de persoon moeten opbrengen. Een testament zal ook het probleem van successierechten niet verlichten.

Waarom het belangrijk is:

Estate planning is voor iedereen, niet alleen voor de rijken. Zonder een geschikt boedelplan kunnen vrienden en familieleden een leven lang (en hun levenssparen) doorbrengen met vechten over uw vermogen. Het kan intimiderend zijn, maar het is een noodzakelijke stap om ervoor te zorgen dat uw bedrijfsmiddelen terechtkomen waar u maar wilt, zonder tussenkomst van de IRS of van derden.

Het opbouwen van een vertrouwensrelatie is een prima manier om een ​​deel of het geheel van de nalatenschap te beperken belastingen die anders bij uw overlijden verschuldigd zouden zijn. Met een vertrouwensrelatie kan een persoon de juridische eigendom van zijn of haar eigendom overdragen aan een andere persoon terwijl deze nog in leven is, waardoor mogelijk duizenden belastingen worden bespaard. Een trust geeft de trustee (de persoon die namens de overledene optreedt) de bevoegdheid om activa onmiddellijk aan de begunstigden te verdelen op basis van de voorwaarden van de trust. Geen enkele rechtbank is erbij betrokken, dus er zijn geen erfrechtelijke kosten en er is geen openbaar verslag van de waarde van het vermogen. Veel financieel adviseurs sporen cliënten aan vertrouwen te hebben, vooral degenen die in staten wonen waar de nalatigheidsvergoedingen bijzonder hoog zijn of als de klant een huis of onroerend goed bezit. Vertrouwen is echter niet voor iedereen, dus het is belangrijk om goed financieel advies in te winnen.