Evenwichtig fondsdefinitie & voorbeeld |

Wat het is:

A Uitgebalanceerd fonds is een beleggingsfonds dat over het algemeen 50-50 houdt mix van aandelen- en obligatiebeleggingen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Evenwichtige fondsen zijn een van de twee algemene soorten inkomensfondsen (het andere type is een vermogen-inkomensfonds dat meestal belegt in dividendbetalende aandelen). Inkomensfondsen proberen inkomsten te genereren, maar besteden enige aandacht aan vermogensgroei - dat wil zeggen, vermogensgroei is ondergeschikt aan het behoud van het huidige inkomen en kapitaalbehoud.

Evenwichtige fondsen (en in het algemeen inkomensfondsen) lijken mechanisch sterk op obligatiefondsen, maar ze omvatten verschillende bedragen van niet-schuldinstrumenten zoals preferente aandelen, gewone aandelen of zelfs onroerend goed. Ze produceren meestal een hoger rendement dan geldmarkt- en obligatiefondsen, maar zijn nog steeds relatief conservatief, beleggen in effecten van gevestigde, kredietwaardige bedrijven die consistente dividenduitkeringen doen.

Maar net als obligatiefondsen, kunnen evenwichtige fondsen een breed spectrum aan beleggingen bestrijken. Sommigen blijven zwaar geïnvesteerd in risicovrije en risicovrije effecten, terwijl anderen het water zullen testen met REIT's en junk bonds. Het is belangrijk om het prospectus van elk gebalanceerd fonds te lezen om inzicht te krijgen in de soorten instrumenten waarin de fondsbeheerder zal beleggen.

Waarom het belangrijk is:

De grote verscheidenheid aan gebalanceerde fondsen biedt vele alternatieven voor beleggers. Over het algemeen betekent de volatiliteit van gebalanceerde fondsen (tegenover zeer voorzichtige beleggingen of contanten) dat ze niet worden aanbevolen voor beleggers die een jaar of korter beleggen. Maar beleggers die regelmatige instroom op lange termijn van de kas nodig hebben, kiezen vaak voor gebalanceerde fondsen, omdat ze het rendement kunnen opdrijven en de portefeuilles van obligatiezware beleggingen kunnen diversifiëren, terwijl ze voor enige kapitaalgroei kunnen zorgen. Het herinvesteren van distributies kan deze groei ook versnellen.