Adviseur Definitie en voorbeeld |

Wat het is:

In de financiële wereld, een adviseur (ook gespeld adviseur) is een opgeleide investeringsprofessional die mensen en bedrijven helpt financiële langetermijndoelen vast te stellen en te halen.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Een adviseur is vergelijkbaar met een beleggingsadviseur, financieel planner, beleggingsbeheerder of investeringsconsulent.

Een adviseur analyseert de huidige financiële status van een klant en helpt de klant redelijke, haalbare financiële doelen te stellen. Hij of zij kan op vakkundige wijze een breed scala aan vragen beantwoorden. Adviseurs doen ook beleggingsaanbevelingen, bieden objectief advies en helpen klanten de financiële consequenties van levensbeslissingen te wegen. Ze helpen klanten ook om georganiseerd te blijven.

Adviseurs moeten expertise hebben in belastingplanning, assetallocatie, risicobeheer, pensioenplanning en estate planning om cliënten in alle stadia van het leven en in verschillende omstandigheden te helpen. In sommige gevallen zal een klant zijn of haar adviseur als een fiduciair laten handelen, wat betekent dat de cliënt de adviseur toestemming geeft om beslissingen te nemen namens de cliënt zonder vooraf de goedkeuring van de klant te vragen. Adviseurs rekenen vaak per uur of ze brengen een percentage van het beheerde vermogen bij de klant in rekening.

Waarom het belangrijk is:

Adviseurs helpen miljoenen mensen om financieel georganiseerd te raken en helpen hen bij het nemen van gefundeerde beslissingen over hun leven.

In de meeste staten kan iedereen zich een adviseur noemen omdat er weinig licentievereisten zijn en er weinig regelgeving is. Er zijn echter verschillende referenties die adviseurs kunnen verkrijgen, en de meest gebruikelijke is de benaming Certified Financial Planner (CFP). Een adviseur moet slagen voor de GVB-test, een passend niveau van vooropleiding hebben, een ethische code ondertekenen en over een aantal jaren daadwerkelijke planningservaring beschikken voordat hij het recht krijgt om de GVB-aanduiding te gebruiken. GVB's moeten ook elk jaar een bepaald aantal uren permanente educatie ontvangen om de benaming te behouden.

Verschillende organisaties helpen mensen gekwalificeerde adviseurs te vinden, waaronder de nationale vereniging van financieel adviseurs (NAPFA), de Financial Planning Association (FPA) en de Certified Financial Planner Normenraad.