Hoe de aftrek voor studielening te krijgen
Studieschuld: zo wordt het geen strop • Kijker aan Z
Inhoudsopgave:
- 1. Welke belastingvoordelen kan ik krijgen voor mijn onderwijskosten?
- 2. Moet ik een aangifte indienen?
- 3. Kunnen mijn ouders mij als een ten laste nemen?
- 4. Moet ik belasting betalen over mijn beurzen?
- 5. Hoe dien ik een belastingaangifte in?
- 6. Welke documenten heb ik nodig om mijn belastingen in te dienen?
- 7. Ik ga naar school uit de staat. Moet ik in beide staten indienen?
- 8. Wat als ik een fout heb gemaakt bij het indienen van mijn belastingformulieren?
- Wat is het volgende?
- Kiezen software voor belastingarchivering
- onderzoeken terugbetalingsplannen voor studenten
- Leren over vergeving van studieleningen
Als je op de universiteit zit of studieleningen afbetaalt, helpt elke extra cent. Dat is waarom u de grootste belastingteruggave wilt ontvangen waarvoor u in aanmerking komt. U kunt tot $ 2.500 aftrekken van uw belastbaar inkomen als u rente op uw studieleningen heeft betaald.
Als je valt in de belastingschijf van 25%, zou de maximale aftrek $ 625 terug in je zak stoppen.
Houd er rekening mee dat de voorgestelde belastinghervorming de renteaftrek voor leners van studentenleningen kan wegnemen en ook het beeld voor belastingkredieten voor onderwijs kan veranderen. Een rekening kan de president op tijd bereiken voor het aankomende belastingseizoen.
Als een belastingherzieningswet geen wet wordt, zullen de huidige belastingrichtlijnen waarschijnlijk worden overgenomen met kleine updates. De onderstaande informatie is gebaseerd op fiscale richtlijnen voor het belastingjaar 2016. Richtlijnen voor 2017 zijn niet vrijgegeven.
1. Welke belastingvoordelen kan ik krijgen voor mijn onderwijskosten?
Wanneer u studieleningen terugbetaalt, betaalt u niet alleen het oorspronkelijke saldo; je betaalt ook rente. Met de renteaftrek voor studieleningen kunt u uw rentebetalingen aftrekken van uw belastbare inkomen als u vorig jaar minder dan $ 80.000 verdiende. (Grads die tussen $ 65.000 en $ 80.000 verdienden, kunnen een verminderde hoeveelheid rente aftrekken.)
Als uw ouder een lening voor u heeft afgesloten, neemt hij of zij de aftrek op. Maar geen van beiden kan het accepteren als de lening op uw naam staat en u wordt vermeld als een afhankelijk van de belastingaangifte van uw ouders.
Als u een overwerknemer bent die studiefinanciering betaalt terwijl u nog op school zit, kunt u deze aftrek ook nemen. Het is niet alleen voor afgestudeerden.
En als je nog op school zit, biedt de overheid ook een van de drie extra belastingaangiften aan. Je kunt een aftrek van maximaal $ 4000 in rekening brengen voor collegegeld en collegegeld, of je kunt een van de twee openstaande belastingvoordelen claimen: het Amerikaanse Opportunity Tax Credit, ter waarde van maximaal $ 2.500, en het levenslange leerkrediet van maximaal $ 2.000.
Uw inkomen en andere factoren kunnen u helpen bepalen of de aftrek of het krediet u meer bespaart, maar over het algemeen zijn credits beter dan aftrekkingen. Inhoudingen verlagen uw belastbaar inkomen, terwijl credits het bedrag aan belasting verlagen dat u betaalt.
2. Moet ik een aangifte indienen?
U moet een aangifte indienen als u in 2016 meer dan $ 6.300 heeft verdiend, zelfs als uw ouders u als een persoon ten laste kunnen nemen. Als u dit niet doet, betaalt u een boete wegens niet-naleving, wat betekent dat u de IRS 25% of meer extra belasting verschuldigd bent en dat u de belastingteruggave verliest waarop u recht hebt.
Zelfs als je minder dan $ 6.300 hebt gemaakt, beveelt de IRS aan om een aangifte in te dienen. Op die manier ontvangt u een terugbetaling als u in aanmerking komt voor één geld, dat u kunt besteden aan sparen, studieleningen of andere financiële doelen.
3. Kunnen mijn ouders mij als een ten laste nemen?
Je ouders kunnen je als afhankelijk van hun aangifte vermelden als:
- Je bent 19 jaar of jonger, je hebt meer dan de helft van het jaar bij hen gewoond en ze hebben meer dan de helft van je financiële steun geleverd
- Je bent 24 jaar of jonger en een full-time student
- Je bent ouder dan 24 jaar, je hebt in 2016 minder dan $ 4.050 verdiend en je ouders hebben meer dan de helft van je financiële ondersteuning geboden
Als je ouders je als een ten laste nemen, kun je jezelf niet opeisen bij je terugkeer - en kun je geen onderwijsaftrek of studiepunten ontvangen.
Als je ouders je als een ten laste nemen, kun je jezelf niet opeisen bij je terugkeer - en kun je geen onderwijsaftrek of studiepunten ontvangen. Zorg ervoor dat u het vakje aanvinkt dat zegt dat iemand anders u als een persoon ten laste kan nemen.
4. Moet ik belasting betalen over mijn beurzen?
U hoeft geen belasting te betalen op beurzen of beursgeld dat u gebruikt voor collegegeld, vergoedingen en apparatuur of boeken die nodig zijn voor cursussen. Als uw volledige beurs niet belastbaar is, hoeft u dit bij uw terugkeer niet te melden.
Elk deel van dat geld dat wordt gebruikt voor kost en inwoning, onderzoek, reizen of optionele uitrusting is echter belastbaar. Je rapporteert het als onderdeel van je bruto inkomen.
5. Hoe dien ik een belastingaangifte in?
De IRS heeft nog niet aangekondigd wanneer het belastingaangiften gaat accepteren. De deadline voor het indienen van belastingaangiften is dinsdag 17 april 2018.
Het is het gemakkelijkst voor de meeste studenten en studenten om bestanden in te dienen met behulp van online belastingsoftware. Deze programma's leiden je door elk deel van je terugkeer en helpen je beslissen welke studiefinanciering je het meeste geld bespaart.
Onze sitehandleiding voor het online voorbereiden en indienen van belastingen kan u helpen bij het kiezen van een provider. Als uw rendement ingewikkelder is, bieden de meeste bedrijven robuustere versies van hun software voor ongeveer $ 35.
6. Welke documenten heb ik nodig om mijn belastingen in te dienen?
Als u uw belastingformulier juist wilt invullen, heeft u het volgende nodig:
- Formulier W-2: Een loon- en belastingverklaring van uw werkgever
- Formulier 1098-T: Een collegerooster van je school, als je student bent
- Formulier 1098-E: Een rentetrekking voor studentenleningen, als u het afgelopen jaar rente op uw studieleningen had betaald. Grads die in 2016 meer dan $ 600 aan rente betaalden, ontvingen dit formulier automatisch per post of e-mail. Degenen die minder hebben betaald, kunnen de rente nog steeds aftrekken. Vraag je serviceteam van je studentlening om je het document te sturen.
Bewaar het hele jaar door uw inkomsten voor educatieve uitgaven, zoals collegegeld en boeken, en beschrijvingen van belastbare studiebeurzen of beurzen. U hebt ze nodig om de bedragen op uw belastingaangifte nauwkeurig te melden.
7. Ik ga naar school uit de staat. Moet ik in beide staten indienen?
Als u een baan hebt en inkomstenbelasting betaalt terwijl u op school zit, zult u waarschijnlijk een aangifte moeten indienen, zowel in uw eigen land als in de staat waar u studeert. Wetten variëren, maar de belastingsoftware of een accountant kan u laten weten waar u zich moet aanmelden.
8. Wat als ik een fout heb gemaakt bij het indienen van mijn belastingformulieren?
De IRS zal waarschijnlijk wiskundige fouten opvangen wanneer deze uw terugkeer verwerken. Het agentschap zal ook contact met u opnemen als uw terugkeer informatie mist.
Als u niet al uw inkomsten hebt opgeëist of bent vergeten een krediet of aftrek te claimen, kunt u een gewijzigde aangifte indienen. Stuur het binnen drie jaar na de datum die u oorspronkelijk hebt ingediend of binnen twee jaar na de datum waarop u de belasting hebt betaald, afhankelijk van wat later is.
Onthoud dat als u ervoor kiest om belastingsoftware te gebruiken of een accountant in te huren, u de mogelijkheid heeft om vragen te stellen. Het is beter om begeleiding te krijgen terwijl je je terugkeer voltooit dan om het in te dienen wanneer je het niet zeker weet en het later moet aanpassen.
