4 Te overwegen gebreken Voordat u belegt in ETF's |

Exchange-traded funds (ETF's) zijn uiterst nuttige tools waarmee beleggers portfoliodoelen kunnen behalen was lange tijd de exclusieve provincie van professionele big-money managers. Niet langer. ETF's kunnen individuele beleggers gemakkelijke toegang geven tot grondstoffen en buitenlandse markten. Ze zijn ook goed geschikt om specifieke sectoren te volgen. Korte en ultrakorte fondsen stellen beleggers in staat om beide kanten van de handel te benutten en gebruikmaken van leverage om hun rendementspotentieel te vergroten. En dit alles is mogelijk vanuit uw bestaande brokerage-account.

Voor al hun plussen zijn ETF's echter niet perfect en hebben ze in sommige gevallen meer potentieel voor schade dan voor goed. Hier zijn vier ETF-fouten die u in gedachten moet houden voordat u investeert.

Beheervergoedingen

ETF's en beleggingsfondsen delen een aantal kenmerken, en één ervan is dat beide heffingen in rekening brengen. ETF's hebben doorgaans zeer lage kostenratio's omdat ze meestal passief worden beheerd. Maar meestal is dit niet altijd het geval, en sommige ETF's heffen aanzienlijke kosten.

Handelsuitgaven

Beheerkosten zijn iets dat beleggingsfondsen en ETF's delen. Maar beleggingsfondsen onderwerpen in de meeste gevallen beleggers niet aan trading fees. Terwijl sommige beleggingsfondsen kosten in rekening brengen voor vroegtijdige terugkoop en veel fondsen een front-end of back-end belasting dragen, kunnen veel fondsen gemakkelijk worden gekocht en verkocht zonder kosten.

Dat is niet waar met ETF's. U betaalt een commissie over de transactie wanneer u koopt en een commissie over de transactie wanneer u verkoopt. De vertakking van dit feit is dat ETF's ongeschikt kunnen zijn voor kleine beleggers. Het kopen van $ 100 aan een ETF bij een discountmakelaar kost $ 7, of 7%. Een paar beleggingsfondsen - die met 5,75% front-end belastingen en 1,25% aan vergoedingen, zullen dit kostenniveau oplopen.

En als de belegger besloot om de transactie te staken, zou het nog eens $ 7 kosten om dat te doen. Dat is 14% van de initiële $ 100 geïnvesteerd - en dat is voorbelasting, die een kwart van elke winst zou opeten. Het zou ook een uitzonderlijk rendement vergen om dat kostenniveau effectief te maken. No-load beleggingsfondsen zijn waarschijnlijk een veel betere optie voor kleine beleggers.

Cyclical

Alle beleggingsfondsen delen een gemeenschappelijke strategie: elk streeft naar het genereren van rendement ongeacht de markt. Een op groei gericht fonds is niet bedoeld om de markt te volgen, maar om de winst te overtreffen. De meeste beleggers in beleggingsfondsen hanteren dus een langetermijn buy-and-hold-strategie.

Dit is totaal ongeschikt voor de meeste ETF's.

Waarom? Omdat ETF's niet zijn ontworpen om de markt te verslaan. Het zijn passieve tools voor actieve beleggers - u koopt een ETF die lange olie is als u denkt dat olie gaat stijgen; je koopt een korte ETF als je denkt dat olie gaat vallen. Geen van deze ETF's zou echter geschikt zijn voor een langetermijnbelegger, omdat de prijs van een grondstof te volatiel is.

Niet-gediversifieerd

Een S & P 500 fonds spreidt uw vermogen over meer dan 500 bedrijven. Uw investering zal met de markt meebewegen. Wanneer u op het nieuws hoort dat de S & P 1,2% hoger was, weet u dat uw investering hetzelfde deed. Maar hoewel ETF's oorspronkelijk ontworpen waren om te vergelijken met brede indexen zoals de Dow en de S & P, volgen veel ETF's nu veel smallere indices en hebben slechts een paar dozijn nauw verwante bedrijven in hun portefeuilles.

Dit gebrek aan diversificatie kan een groot voordeel zijn ding: als u geneesmiddelen bezit terwijl medicijnfabrikanten een geweldig jaar hebben, gaat u de markt verslaan.

Maar als het een slecht jaar is voor bedrijven als Pfizer en Merck, dan zal uw investering achterblijven bij de S & P. ​​

Het is van cruciaal belang dat beleggers weten wat ze kopen en waarom. Ze moeten het risico en de mogelijke beloning begrijpen en zich bij elk van hen goed voelen.

Als u bereid bent het risico te lopen om een ​​specifieke sector te kopen, dan kunnen ETF's precies zijn wat de arts heeft besteld.

Het beleggingsantwoord:

Als u zich veiliger wilt voelen met een meer gediversifieerde strategie, kunt u ofwel vasthouden aan een Spider of Diamond ETF of deelnemen aan een actief beheerd en adequaat gediversifieerd beleggingsfonds. Exchange Traded Funds zijn een recente innovatie op Wall Street met een revolutie teweeggebracht in de keuzes die beschikbaar zijn voor individuele beleggers. Ze zijn niet perfect, noch zijn ze de slechtste kans. ETF's hebben veel voordelen, maar u moet, net als alle beleggingen, alleen ETF's gebruiken nadat u uw beleggingsdoelstellingen, beschikbare kapitaal, tijdsbestek en risicotolerantie zorgvuldig hebt afgewogen.