3 Eenvoudige manieren waarop iedereen tegen inflatie kan indringen |

Als u het nog niet hebt gehoord, is de inflatie onderweg. Ongekende niveaus van overheidsschuld en -tekorten zullen waarschijnlijk de waarde van de dollar op enig moment verzwakken, waardoor de prijzen stijgen van alles wat het koopt.

De Federal Reserve zegt dat er nog geen significante inflatie is. In feite heeft het onlangs gezegd dat er misschien te weinig inflatie is en de rente waarschijnlijk in de nabije toekomst laag zal houden. Maar ondertussen gaan grondstoffenprijzen het dak op.

De prijs van koper is sinds het einde van 2008 meer dan verdrievoudigd, olie is bijna $ 90 per vat (ook in de buurt van het hoge niveau sinds de financiële crisis) en prijzen van verschillende levensmiddelen. zoals maïs en tarwe zijn bijna all time hoogtepunten. Deze materialen worden op hun beurt gebruikt om veel consumptiegoederen te maken. Het is slechts een kwestie van tijd voordat hogere inkoopprijzen het andere eind bereiken in de vorm van hogere prijzen voor consumptiegoederen.

Hoewel de Amerikaanse inflatie nog steeds relatief laag is, onheilspellende tekenen zijn begonnen te verschijnen. Het 10-jarige schatkistarief is bijvoorbeeld gestegen naar ongeveer 3,48%, een aanzienlijke stijging van 2,48% slechts vijf maanden geleden. Langere termijntarieven weerspiegelen ten dele de verwachtingen van de inflatie in de toekomst en stijgen als de vooruitzichten voor inflatie stijgen.

Andere tekenen van inflatie verschijnen in het buitenland. De inflatie in het VK steeg tot 3,7% in december 2010, het hoogste niveau in acht maanden en ruim boven een doelstelling van 2%. Opkomende markteconomieën zoals China zien zelfs meer inflatie. Het land heeft de rente verhoogd om de inflatie te bestrijden, die in 2010 steeg tot 4,6% en in januari steeg tot 5,3%. Brazilië heeft ook een inflatie van bijna 6% voorspeld voor 2011, vergeleken met 5,9% in 2010, het hoogste sinds 2004. Dit zijn stormwolken die de inflatie voorspellen. Dit is het moment om uw portfolio te beschermen voordat deze daadwerkelijk arriveert.

Hier zijn drie investeringen die kunnen helpen uw portefeuille te beschermen tegen oplopende inflatie.

1. Grondstoffen

Een goede manier om zich tegen inflatie in te dekken is door te beleggen in harde activa die de neiging hebben om waarde te behouden in tijden van stijgende prijzen. Grondstoffen zoals mineralen, granen, metalen, suiker, katoen, vee en olie stijgen doorgaans samen met de inflatie. Toen de consumentenprijsindex (CPI) steeg van 3% in mei 1972 tot 11% in december 1974, steeg de S & P Goldman Sachs Commodity Index met 222%, een gemiddelde jaarlijkse winst van 55%.

aantal exchange-traded funds (ETF's) die beleggen in specifieke grondstoffen, evenals beleggingen in veel verschillende grondstoffen. Ik stelde in een recent artikel drie grondstoffengeoriënteerde aandeleninvesteringen voor die niet alleen zouden moeten bloeien in tijden van inflatie, maar ook zonder goede groeivooruitzichten.

[Meer informatie over onze functie InvestingAnswers:

Beginnershandleiding bij grondstoffen - Hoe speel je 2011.] 2. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)

TIPS zijn door de Amerikaanse staat uitgegeven obligaties die zijn geïndexeerd aan de inflatie, zoals gemeten aan de hand van de consumentenprijsindex. Zo werkt het …

Stel dat een nominale waarde van $ 1.000 werd gekocht met een opbrengst van 3%. Een obligatie van $ 1.000 zou aanvankelijk $ 30 per jaar betalen ($ 1.000 X 3%). Als de inflatie het eerste jaar 5% bedroeg, zou de nominale waarde van de TIPS opwaarts stijgen met 5% tot $ 1.050, en zou het rendement van 3% stijgen naar $ 31,50 omdat het zou worden gebaseerd op de hogere nominale waarde ($ 1.050 X 3% = $ 31,50). Hoewel deze obligaties doorgaans initieel minder rente betalen dan traditionele obligaties, zal de hoofdsom van de obligaties gelijke tred houden met de inflatie en ook de inkomsten uit de effecten stijgen. Deze obligaties zijn zeer geschikt voor beleggers die hun koopkrachtpositie en koopkracht willen behouden ondanks de inflatie. Maar ze bieden geen hoog niveau van huidige inkomsten.

Een van de gemakkelijkste manieren om blootstelling aan TIPS te krijgen, is met de

iShares Barclays Capital US Treasury Inflation Protected Securities (NYSE: TIP)

. Naast het bieden van dagelijkse liquiditeit, heeft dit ETF een lage kostenratio van 0,20% per jaar, betaalt het maandelijkse uitkeringen en levert het momenteel ongeveer 2,5% op. 3. Regelbare tarieffondsen Zoals de naam doet vermoeden, beleggen deze fondsen in obligaties met rentepercentages of rendementen die periodiek worden aangepast. Deze fondsen zijn een prima manier om gelijke tred te houden met de stijgende rente, en de aandelenkoers blijft relatief stabiel.

Er zijn twee belangrijke soorten instelbare obligatiefondsen: bankkredietfondsen en hypotheken met verstelbare rente. Bankleningen beleggen in senior-secured schuld van bedrijven met een lagere kredietwaardigheid, terwijl hypotheekfondsen met verstelbare rente in hypothecaire obligaties beleggen, meestal gegarandeerd door de federale overheid of haar agentschappen.

Bankleningen aangehouden door fondsen zijn vaak leningen aan bedrijven met minder dan investment-grade ratings. De leningen zijn echter zeer kortlopend, wat kredietverstrekkers de mogelijkheid biedt om vaak de rente te verhogen. Deze mogelijkheid om gelijke tred te houden met rentewijzigingen helpt ook om uw hoofd stabieler te houden dan het typische obligatiefonds.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

is een uitstekend onbelast bankkredietfonds dat momenteel rendement oplevert ongeveer 3,5%. Het fonds was een van de beste presteerders in de categorie tijdens een tumultueus 2008.

Als u wacht tot de inflatie aanbreekt, is het misschien te laat om in deze effecten te beleggen tegen redelijke prijzen. Het kan zinvol zijn om nu met ten minste een deel van uw portfolio te investeren en voorbereid te zijn. [InvestingAnswers-functie:

Goudprijzen in 2011 - Is the Party Over?

.]