U heeft een plan B nodig: reistips van een financiële planner

Door Jim Ludwick, CFP

Lees meer over Jim op Ask a Advisor van Investmentmatome

Mijn tijd in het leger heeft me gevormd tot iemand die altijd anticipeert op alternatieven in potentieel stressvolle situaties. Het is iets dat we gewoonlijk 'plan B' noemen.

Ik vind deze kwaliteit bijzonder nuttig nu ik een financieel planner ben. Ik adviseer mensen van wie het leven het financiële plan dat we hebben ontworpen misschien niet volgt. Ze hebben vaak een plan B nodig.

Een ander deel van mijn rol als adviseur die veel plan-B's vereist, is mijn frequente reis. Ik vlieg of neem treinen door het hele land om mijn klanten te ontmoeten. Zoals je je kunt voorstellen, komen dingen aan het licht: ziekte, vertragingen of annuleringen en verloren tassen, om maar een paar te noemen. Nogmaals, je hebt een plan B nodig

Op basis van mijn militaire jaren, mijn reiservaring en mijn voorliefde voor een reserveplan, zijn hier een aantal manieren om ervoor te zorgen dat uw dure vakantie niet wordt verpest door verijdelde reisplannen:

1. Ken het 800-nummer. Gebruik het om opnieuw te boeken als de vlucht of andere doorvoer die u van plan bent te nemen aanzienlijk wordt vertraagd of geannuleerd. U kunt ook alternatieve vluchten en nabijgelegen luchthavens online vinden.
2. Wees een frequente folder. Frequente vliegersstatus kan in veel situaties helpen, vooral als je kilometers hebt verzameld. Houd genoeg bij de hand om een ​​kaartje te kopen - dit is meestal ongeveer 50.000 voor binnenlandse vluchten - voor het geval u op het laatste moment uw plannen of reizen moet wijzigen. Amtrak biedt ook een programma voor frequente reizigers waarmee u punten kunt verzamelen voor de dag waarop u een duur en last-minute ticket moet kopen.
3. Maak kopieën van identificatiedocumenten. Dit omvat uw paspoort, rijbewijs, creditcards, sociale zekerheidskaart, bekende reizigerskaart en andere documenten die handig zouden kunnen zijn in een snuifje. Sla ze op als afbeeldingen op uw smartphone en in een map in de cloud die u indien nodig kunt openen vanaf de computer van iemand anders.
4. Maak een screenshot van uw instapkaart op uw telefoon. Je weet nooit wanneer de app of e-mail die je gebruikt om aan boord te gaan niet werkt.
5. Onderzoek potentiële reisproblemen. Sites zoals flyertalk.com en tripadvisor.com bieden veel advies over wat te doen in chaotische of risicovolle situaties. Je kunt ook input krijgen van vrienden die vaak reizen over hoe ze vooruit plannen voor mogelijke verstoringen.

Financieel plan B's

Wanneer je het grotere plaatje van je financiële zekerheid in ogenschouw neemt, is het nog belangrijker om je aan te passen aan wat het leven ook maar brengt. Werken met een financieel planner kan u helpen bij het vinden van de beste alternatieven voor u en uw gezin als de dingen niet volgens plan verlopen.

Afbeelding via iStock.