Wealthfront lanceert gratis Portfolio Analysis Tool
Wealthfront Portfolio Two Month Update
In een blog op de blog van Jan. 12 op de website van het bedrijf, schreef CEO Adam Nash dat Wealthfront de tool heeft ontwikkeld om beleggers te helpen hun vergoedingen te minimaliseren. Hij citeerde gegevens van State Street en Boston Consulting Group waaruit blijkt dat Amerikaanse investeerders in 2014 meer dan $ 277 miljard aan vergoedingen besteedden aan het beheren van hun beleggingen. Wealthfront schat dat beleggers 80% van die kosten kunnen vermijden door in low-cost indexfondsportefeuilles zoals de die het voor zijn klanten bouwt uit exchange-traded funds.
Wealthfront Portfolio Review wordt gedeeltelijk aangeboden om het bedrijf te helpen meer van dergelijke klanten aan te trekken. Ooit de grootste onafhankelijke robo-adviseur, werd Wealthfront afgelopen jaar overgenomen door concurrent Betterment in activa onder beheer.
De reviewtool kijkt alleen naar belastbare brokeragerekeningen, maar een notitie op de website geeft aan dat de mogelijkheid om belastingvoordelen te analyseren, onderweg is.
Bekijk hun Portfolio Beoordeling-tool>
De tool evalueert portefeuilles op basis van vier factoren: vergoedingen, belastingen, cash drag en diversificatie. Zodra een gebruiker een gratis account op Wealthfront maakt, kan hij de gebruikersnaam en het wachtwoord voor zijn brokerage-account inpluggen en vervolgens een reeks vragen beantwoorden met betrekking tot doelen, activa en risicotolerantie. De tool retourneert vervolgens een aangepast rapport.
De honorariumanalyse omvat alle door de rekening betaalde vergoedingen, inclusief productkosten, transactiekosten en advieskosten, en rapporteert hoe de huidige betaalde vergoedingen zich verhouden tot de Wealthfront-vergoedingen over een tijdshorizon van 30 jaar. De cash drag-component helpt beleggers bepalen hoeveel van hun portefeuille contant moet worden gehouden voor noodsituaties en berekent de waarde die het beleggen met extra geld zou kunnen toevoegen aan de portefeuille.
De hoop is dat een gebruiker die informatie zal nemen en gemotiveerd zal zijn om een account bij Wealthfront te openen. Wealthfront Portfolio Review is geïntegreerd met de Tax-Minimized Brokerage Account Transfer-service van het bedrijf, die klanten helpt hun belasting te minimaliseren bij het overboeken van activa naar de robo-adviseur door bestaande investeringen te incorporeren, te wachten tot meerwaarden op lange termijn worden en Wealthfront's belastingverliesoogst te gebruiken en directe indexeringsservices.
Wealthfront voegt zich bij een groeiende lijst van robo-adviseurs die gratis analyses aanbieden, waaronder FutureAdvisor, Personal Capital en Blooom.
»Begin met beleggen: Hoe u de beste robo-adviseur voor u kiest
Arielle O'Shea is een stafchrijver bij Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.
