De Top Tax Tips voor 2013: Expert Tax Filing Advice

How to maximise your tax return - Officeworks Expert Advice

Inhoudsopgave:

1. Betaal niet meer voor belasting die u moet betalen
2. Organiseer vroegtijdig om de onttrekkingen te maximaliseren
3. Als u al achterop loopt, bereid u dan voor
4. Wees grondig en methodisch bij elke stap
5. Leer de regels van het spel - speel dan het spel
6. Pas op voor de meest voorkomende Fiscale voorbereidende fouten
7. Ondernemers: houd rekening met uitgaven voor kleine bedrijven
8. Evalueer of u een professionele belastingbereider nodig heeft

door Susan Lyon

Terwijl we ons bezighouden met het belastingseizoen, maken belastingbetalers in het hele land zich klaar voor de belastingdag - 15 april^th is de federale deadline voor het indienen van belastingaangiften 2013.

Het afgelopen jaar hebben zich een aantal belangrijke wijzigingen in wet- en regelgeving voorgedaan, dus om de pijn van het belastingseizoen te verlichten, heeft Investmentmatome een breed spectrum van belastingdeskundigen ondervraagd om hun tips voor belastingaangifte voor 2013 te onthullen - en hoe u nu kunt beginnen met voorbereiden uw belastingen 2012 tegen de deadline.

Hier zijn de top 8 aanbevelingen van belastingaangifte-experts in het land over hoe u nu een voorsprong kunt krijgen:

1. Betaal niet meer voor belasting die u moet betalen

Of u ervoor kiest om uw eigen belastingen te doen of een pro in te huren, ga op zoek naar de beste prijs voor uw belastingvoorbereiding. Investmentmatome heeft onlangs een tax-prep-kostenvergelijkingsstudie uitgevoerd waarin de voordelen van het gebruik van Turbotax vs. H & R Block werden vergeleken om uw eigen belastingen te doen met behulp van elk van hun eigen belasting prep-software. De conclusie:

TurboTax rekent meer, maar heeft superieure klantenserviceclassificaties;
H & R-blok heeft lagere prijzen en is waarschijnlijk voldoende voor de meeste mensen.

2. Organiseer vroegtijdig om de onttrekkingen te maximaliseren

Zelfs de experts zijn het erover eens: vroeg opstaan is het moeilijkste, maar belangrijkste deel. Makkelijker gezegd dan gedaan? Gewoon de eerste stap zetten - zo simpel als al uw belastinggerelateerde documenten in één grote doos, envelop of stapel plaatsen zoals u ze per post ontvangt - kan het daarna nog een paar stappen gemakkelijker maken.

Josh Barger, VP van Tax Services bij Stichting Financial Group, dringt aan op:

"Alle financiële instellingen hebben tot 31 januari de tijd om uw formulieren W-2, 1099 en 1098 te markeren en te verzenden, dus als u klaar bent om af te trekken met uw aftrekposten en kosten voordat ze komen, kunt u uw proces versnellen bij het voorbereiden van het werkelijke rendement."

Shauna Wekherlien, CPA en Tax Expert bij Tax Goddess Business Services PC, adviseert:

"Mijn tip om me voor te bereiden op de belastingdag 2013 is de organisatie; als u uw papieren op orde krijgt, kunt u gemiste aftrekkingen vinden. Als u ook al uw facturen en rekeningen bijhoudt, maakt dit de belastingafhandeling ook goedkoper en sneller."

3. Als u al achterop loopt, bereid u dan voor

Deze belastingtip voor Tax Day 2013 is eenvoudig maar kritisch: als u vermoedt dat u de deadline gaat missen, dient u die extensie nu in!

Eva Rosenberg, MBA, EA en eigenaar van uw TaxMama beveelt aan:

"Een extensie opslaan - Formulier 4868. Als u nog niet helemaal gereed bent om bestanden te archiveren, kunt u de extensie indienen om de boetes wegens te late indiening te vermijden, wat kan oplopen tot 5% per maand. De extensie geeft je nog zes maanden om georganiseerd te worden."

4. Wees grondig en methodisch bij elke stap

Er zijn een paar belangrijke stappen die u elk jaar moet doorlopen, ongeacht hoeveel uw belastingaangifte van jaar tot jaar varieert.

Michael Raanan, MBA / EA en President van Landmark Tax Group en voormalig IRS Revenue Officer, legt de vijf stappen uit die elke belastingbetaler moet uitvoeren om zo grondig mogelijk te zijn:

"Vanwege de aanzienlijke toename van IRS-audits moeten belastingbetalers deze 5 stappen nemen bij het indienen van hun belastingen dit jaar om hun kans op een audit te verkleinen:

Pas op voor uw aftrek;

Eerdere vrijstellingen claimen;

Zorg ervoor dat al uw belastingaangiften met elkaar in overeenstemming zijn;

Document alle twijfelachtige informatie;

Bestand op tijd. "

5. Leer de regels van het spel - speel dan het spel

Er zijn veel obscure belastingregels die je een voordeel kunnen geven (en meer geld terug) als je daarop kunt inspelen. Uitzoeken welke wetten op jou van toepassing kunnen zijn, is het moeilijkste.

Dan Flugrath, CPA en directeur bij de top 40 van openbare accountantskantoren Morrison, Brown, Argiz & Farra (MBAF), biedt enkele van deze top fiscale geheimen voor 2013:

“1. Overweeg om aandelen van gewaardeerde aandelen aan kinderen te geven: in het bijzonder aan kinderen die niet zijn onderworpen aan de "kinderbelasting" en die in de 10% en 15% belastingschijven zitten en dus niet zijn onderworpen aan de vermogenswinstbelasting. Er vindt geen belasting op vermogenswinsten plaats als de begunstigde van de belastingplichtige niet in een hogere belastingschijf is dan 10% of 15%. Als de lange termijn meerwaarden op de aandelen ertoe leiden dat het belastbaar inkomen van de belastingplichtige de bovengrens van de belastingschijf van 15 procent overschrijdt, worden de meerwaarden belast tegen 15 procent in 2012 en 20 procent in 2013.

2. Let op speciale distributieregels van januari 2013: er zijn speciale verkiezingen voor Jan. 2013 uitkeringen van individuele pensionrekeningen - voor zowel (i) de belastingvrije gekwalificeerde liefdadigheidsverdelingsregels, en (ii) de RMD-regels zoals ze van toepassing zijn op IRA's. Elke gekwalificeerde charitatieve verdeling die wordt gemaakt na 31 december 2012 en vóór 1 februari 2013, wordt geacht te zijn gedaan op 31 december 2012, als de eigenaar van de IRA op dat moment en op de wijze zoals IRS voorschrijft, voorschrijft. Toekomstige begeleiding zal worden uitgegeven door de IRS met betrekking tot het maken van de verkiezing.

3. Onderzoek de Sectie 529 Gekwalificeerde collegegeldregelingen - federale vrijstelling van inkomstenbelasting: de winst verzamelt belastingvrij en onttrekkingen zijn belastingvrij als ze worden gebruikt voor het financieren van gekwalificeerde uitgaven voor hoger onderwijs. Opnames in Sectie 529-plannen blijven belastingvrij als ze worden gedaan bij overlijden of invaliditeit van de begunstigde."

6. Pas op voor de meest voorkomende Fiscale voorbereidende fouten

Het lijkt misschien voor de hand te wijzen, maar enkele van de ergste fouten gemaakt op belastingformulieren zijn ook enkele van de gemakkelijkst te vermijden.

Timothy Gagnon, CPA en Accounting Specialist aan de D'Amore-McKim School of Business aan Northeastern University, herinnert ons eraan op te letten voor deze veel voorkomende fouten die hij het meest ziet:

"Fout bij het correct toevoegen;

Het niet voorbereiden van schema A (gespecificeerde kortingen) om te zien of uw standaardaftrek of gespecificeerde waarde hoger is bij de aangifte, omdat deze elk jaar kan variëren;

Geen ontvangstbewijzen ontvangen van niet-contante liefdadigheidsbijdragen, zodat zij de aftrek kunnen toepassen op hun belastingaangifte;

Als het gaat om het specificeren: geen auto- en bootbelastingen, in het lopende jaar gemaakte belastinginkomsten van het afgelopen jaar, en onroerendgoedbelastingen op lege kavels in aanmerking genomen. "

7. Ondernemers: houd rekening met uitgaven voor kleine bedrijven

Heb je een thuiskantoor of een klein bedrijf? U moet een stapje extra doen en nadenken over hoe u belastingfacturen zo efficiënt mogelijk kunt indienen, rekening houdend met uw werkgerelateerde uitgaven.

Gail Rosen, CPA biedt strategieën voor thuiskantoor en kleine bedrijven voor belastingvoorbereiding op basis van haar 30 jaar ervaring met het werken met ondernemers:

"Vergeet opstartkostenaftrek niet: kleine bedrijven vergeten vaak dat uitgaven die zijn gemaakt voor de eerste verkoop" opstartkosten "worden genoemd. Deze kosten kunnen niet worden afgetrokken tot de eerste verkoop, maar dan zijn ze afgetrokken over 15 jaar en u kunt ervoor kiezen om de eerste $ 5.000 in het eerste jaar van het bedrijf af te trekken.

Overweeg een aftrek voor thuiskantoren: dit is een geweldige belastingaftrek om te overwegen, als u wettelijk gerechtigd bent. In tegenstelling tot velen denken, maakt de aftrek van het thuiskantoor geen grote toekomstige belasting wanneer u uw huis verkoopt. U kunt de aftrek voor thuiswerk niet nemen als dit een netto belastingverlies voor u creëert. Als u in de komende jaren winst verwacht, moet u de aftrek berekenen en de aftrek van het thuiskantoor doortrekken naar toekomstige jaren.

Vergeet uw mobiele telefoon niet: de Small Business Jobs Act van 2010 verwijderde mobiele telefoons uit de definitie van het vermelde eigendom en de onderbouwingsvereisten die van toepassing zijn op het vermelde eigendom zijn niet langer van toepassing op mobiele telefoons. Daarom hoeft u niet langer elk zakelijk doel voor elke oproep te documenteren, en kunt u uw mobiele telefoon aftrekken op basis van het percentage dat u voor zakelijke doeleinden gebruikt, zolang meer dan de helft van de tijd zakelijk gerelateerd is. "

8. Evalueer of u een professionele belastingbereider nodig heeft

Vergeet niet om te kijken naar de vele gratis en goedkope online belastingaangiftepakketten om te zien of ze snuiftabak zijn en ook voldoende toegankelijk, zodat u denkt dat u het proces zelf zou kunnen voltooien.

Zo verleidelijk als DIY belasting software kan kijken, maar het is niet voor iedereen. Het kan je soms op een dwaalspoor brengen, omdat er niemand is die is toegewijd om je werk feitelijk te controleren om er zeker van te zijn dat je het correct hebt ingediend; het biedt beperkte klantenondersteuning en kan leiden tot indieningsfouten voor de onervaren belastingaangifte.

Veel belastingdeskundigen zijn het erover eens dat het absoluut de moeite waard is om op zijn minst overwegen een professional aan te nemen. John-Paul Valdez, een personal finance-expert bij Pearl.com, zegt dat het krijgen van een belastingprofessional een van zijn meest aanbevolen investeringen is in dit onzekere fiscale klimaat:

"In de afgelopen 3-5 jaar is de belastingwetgeving drastisch veranderd. Door een belastingprofessional in dienst te nemen, kunt u tijd besparen, hoofdpijn en verwarring voorkomen en voorbereid zijn in geval van een audit. Belastingsoftware die u kunt kopen in een kantoorwinkel is geweldig, maar misschien worden niet al uw inhoudingen in rekening gebracht. Bovendien, nadat u uw belastingen heeft ingediend, kan de software u niet helpen een verlenging in te dienen of een betalingsplan op te stellen voor belastingen die u verschuldigd bent, maar een belastingprofessional zou dit wel kunnen. Iemand inhuren om je belasting te betalen is eigenlijk heel betaalbaar, vaak rond de $ 200 - 400 - ik noem het een van mijn meest aanbevolen investeringen."

Hoewel het niet verwonderlijk is dat belastingdeskundigen u aansporen om een belastingprofessional in dienst te nemen, is het logisch geval per geval. Dus neem hun woord niet op; als je helemaal niet zeker weet wat je doet, zoek uit wat je weet en weet het niet, neem dan de tijd om rond te shoppen en prijs al je opties uit.

De nummer één afhaalmaaltijden van experts? Laat 15 april niet^th sluipen van je af.