Tips voor het overnemen van een familiebedrijf

Het overnemen van een familiebedrijf combineert twee van de belangrijkste delen van ons leven - gezin en werk - in een potentieel vluchtig proces dat relaties kan beïnvloeden en de overgang van zo soepel mogelijk kan houden.

We vroegen Anna Sergunina, een financieel adviseur die met kleine bedrijven werkt en die ook lid is van het Ask a Advisor-netwerk van Investmentmatome, over belangrijke zaken waarmee rekening moet worden gehouden wanneer een bedrijf van eigenaar verandert en er familie bij betrokken is.

Wat zijn de belangrijkste dingen om in gedachten te houden bij het overnemen van een familiebedrijf?

Wees je bewust van de mogelijkheid van spanning, die gerelateerd is aan verschillende attitudes die familieleden tegenover het bedrijf kunnen hebben. Wanneer iemand jarenlang een bedrijf heeft, kan het een verlengstuk worden van wie ze zijn - het wordt hun 'baby'.

De nieuwe eigenaren zijn misschien niet zo gepassioneerd en verliefd op het bedrijf als de oprichters waren. Ze zien misschien alleen de financiële kansen, en dit kan spanning veroorzaken in het overgangsproces.

Hopelijk is er van te voren een aantal successieplanning geweest, hoewel dit moeilijk kan zijn als het om familieleden gaat. Uw huidige niveau van betrokkenheid bij het bedrijf zal de overnameplannen beïnvloeden. Het is veel gemakkelijker om de leiding te nemen, bijvoorbeeld om gezondheidsredenen of om andere redenen, als u al in de onderneming werkzaam bent.

Idealiter zou de volledige overgang van de oorspronkelijke eigenaar naar de nieuwe eigenaar geleidelijk moeten verlopen, waarbij de nieuwe eigenaar meer een aanwezigheid in de loop van de tijd zal worden. Een geleidelijke, goed doordachte transitie zorgt ervoor dat klanten niet bang worden, de cashflow stabiel blijft en medewerkers en werknemers eerlijk worden behandeld.

In het geval van een financiële overgang zou de nieuwe eigenaar idealiter het bedrijf over een bepaalde periode betalen, bijvoorbeeld vijf tot zeven jaar. Hierdoor zou de nieuwe eigenaar tijd hebben om met de fondsen te komen, waardoor het mogelijk wordt om winsten uit het bedrijf te gebruiken om zakelijke leningen terug te betalen die nodig zijn om het over te nemen.

Een geleidelijk terugbetalingsschema stelt beide partijen ook in staat om een ​​systematische schenkingsstrategie voor belastingdoeleinden te implementeren. Ouders kunnen van jaar tot jaar interesse in een bedrijf schenken aan kinderen, vrij van schenkingsrechten binnen bepaalde parameters. Het jaarlijks toegestane belastingvrije vermogen is $ 14.000 per persoon, per jaar. Deze strategie zorgt er ook voor dat de bedrijfsbelangen langzaam uit de nalatenschap van de verkoper kunnen worden verwijderd, wat kan bijdragen aan het besparen op successierechten.

>> MEER: Hoe de bedrijfscashflow te berekenen

Welke andere stappen moet de nieuwe eigenaar nemen?

Ik raad aan dat nieuwe eigenaren hun eigen juridische professional inhuren om te helpen bij het navigeren door juridische documenten. En zorg dat alles op schrift is. Dit helpt om ongemakkelijke gesprekken met familieleden bij Thanksgiving-diners te voorkomen, omdat de ene partij een handdrukovereenkomst anders heeft geïnterpreteerd dan de andere partij deed. Mensen kunnen van gedachten veranderen en vergeten wat ze hebben gezegd en ermee hebben ingestemd, zelfs als ze familieleden zijn. Het hebben van solide juridische overeenkomsten leidt tot een veel vlotter proces. Niemand wil naar de rechter stappen of onnodig geld uitgeven aan juridische kosten.

Nog andere tips met betrekking tot familiebedrijven?

Ken jezelf. Begrijp uw sterke en zwakke punten. Ook al wil het gezin dat u het bedrijf overneemt, bent u de beste persoon? Welke rol zou u moeten nemen? Heeft u extra personeelssteun nodig?

Het is ook belangrijk om te beginnen met het binnenhalen van de juiste mensen om u te helpen de onderneming op te bouwen volgens uw visie. Het vinden van goed talent is het moeilijkste deel. Ik heb de Kolbe-persoonlijkheidstest in mijn bedrijf gebruikt om de mensen met wie ik werk beter te begrijpen. Hoe kunnen ze reageren en reageren op bepaalde situaties? Hoe verwerken ze informatie? Zijn ze detailgericht? Springen ze een project binnen of nemen ze een beetje tijd om na te denken? Al deze factoren zijn erg belangrijk om te begrijpen als je je begint aan te passen aan het bestaande team en je eigen team te bouwen.

Anna Sergunina is een financieel adviseur en de eigenaar van MainStreet Financial Planning, met kantoren in Californië, Maryland, New York en Washington, D.C.