Gids voor belastingaftrek en 20 populaire pauzes voor 2018

Belastingaftrekken en belastingverminderingen kunnen enorme geldbespaarders zijn - als u weet wat ze zijn, hoe ze werken en hoe ze kunnen worden nagestreefd. Hier is een spiekbriefje.

Wat is een belastingaftrek?

Een belastingaftrek is een bedrag in dollars dat de IRS u toestaat af te trekken van uw aangepast bruto-inkomen, of AGI, waardoor uw belastbaar inkomen lager wordt. Hoe lager uw belastbaar inkomen, hoe lager uw belastingaanslag.

Wat is een belastingvermindering dan?

Een belastingvermindering is een dollar-voor-dollar reductie van uw werkelijke belastingaanslag. Een paar credits zijn terugbetaalbaar, wat betekent dat als je $ 250 aan belastingen verschuldigd bent, maar in aanmerking komt voor een tegoed van $ 1.000, je een cheque krijgt van het verschil van $ 750. (De meeste belastingvoordelen zijn echter niet restitueerbaar.)

Zoals het vereenvoudigde voorbeeld in de tabel laat zien, kan een belastingvermindering een veel grotere deuk in uw belastingfactuur betekenen dan een belastingaftrek.

* Voorbeeldsnelheid alleen. De Verenigde Staten maken gebruik van een progressief belastingstelsel.
	Zou je liever hebben:
	Een belastingaftrek van $ 10.000 …	… of een belastingkorting van $ 10.000?
Uw AGI	$100,000	$100,000
Minder: belastingaftrek	($10,000)
Belastbaar inkomen	$90,000	$100,000
Belastingtarief *	25%	25%
Berekende belasting	$22,500	$25,000
Minder: belastingvermindering		($10,000)
Uw belastingaanslag	$22,500	$15,000

Hoe belastingaftrek te vorderen

Over het algemeen zijn er twee manieren om belastingaftrek te vragen: neem de standaard aftrek of specificeer aftrekposten. Je kunt niet allebei doen.

De standaard aftrek

De standaard aftrek is in feite een forfaitaire, zonder vragen gestelde korting op uw AGI. Het bedrag waarvoor u in aanmerking komt, is afhankelijk van uw archiveringsstatus.

Inzamelingsstatus	Jaar van de belastingen 2018	Belastingjaar 2017
single	$12,000	$6,350
Getrouwd, samen indienen	$24,000	$12,700
Getrouwd, apart indienen	$12,000	$6,350
Hoofd van het huishouden	$18,000	$9,350

Mensen ouder dan 65 jaar of die blind zijn krijgen een grotere standaardaftrek.

Vermeldingen inhouden

Met objectivering kunt u uw belastbaar inkomen verlagen door een van de honderden beschikbare belastingaftrekken te nemen waarvoor u in aanmerking komt. Hoe meer u kunt aftrekken, hoe minder u betaalt aan belastingen.

Moet u de standaardaftrek noteren of nemen?

Hier komt de keuze neer op:

• Als uw standaardaftrek minder is dan de som van uw gespecificeerde inhoudingen, moet u waarschijnlijk geld specificeren en sparen. Pas echter op dat het specificeren meestal meer tijd in beslag neemt, en u moet een bewijs hebben dat u recht heeft op de aftrek.
• Als uw standaardaftrek meer is dan de som van uw gespecificeerde inhoudingen, is het misschien de moeite waard om de standaardaftrek te nemen (en het proces verloopt sneller).

Opmerking: de standaardaftrek is gestegen in 2018, dus misschien vindt u dit de betere optie voor dit jaar, zelfs als u het vorig jaar hebt gespecificeerd.

Uw belastingsoftware of belastingadviseur kan uw teruggave op beide manieren uitvoeren om te zien welke methode een lagere belastingfactuur oplevert.

20 populaire belastingaftrekken en belastingverminderingen voor particulieren

Er zijn honderden aftrekkingen en credits die er zijn. Hier is een vervolgkeuzemenu met enkele veel voorkomende, evenals koppelingen naar onze andere inhoud die u helpen meer te leren.

Renteaftrek van studieleningen Trek tot $ 2.500 af van uw belastbare inkomen als u rente op uw studieleningen heeft betaald. (Hoe het werkt.) American Opportunity Tax Credit Hiermee kun je alle eerste $ 2000 claimen die je hebt uitgegeven aan collegegeld, boeken, apparatuur en schoolgeld - maar geen kosten voor levensonderhoud of transport - plus 25% van de volgende $ 2000, voor een totaal van $ 2.500. (Hoe het werkt.) Krediet voor levenslang leren U kunt 20% van de eerste $ 10.000 die u hebt betaald aan collegegeld en kosten in 2018 claimen, voor een maximum van $ 2.000. Net zoals het Amerikaanse belastingkrediet, telt levenslange leerkrediet geen kosten voor levensonderhoud of transport als in aanmerking komende uitgaven. U kunt boeken of benodigdheden claimen die u nodig heeft voor cursussen. (Hoe het werkt.) Belastingkrediet voor kinderen en afhankelijke zorg Over het algemeen is het 20% tot 35% van maximaal $ 3.000 dagopvang en vergelijkbare kosten voor een kind jonger dan dertien jaar, een hulpeloze echtgenoot of ouder, of een andere persoon ten laste, zodat u kunt werken - en tot $ 6.000 aan kosten voor twee of meer personen ten laste. (Hoe het werkt.) Tegoed voor kinderen Dit zou u tot $ 2.000 per kind en $ 500 voor een niet-kind-afhankelijk kunnen krijgen. (Hoe het werkt.) Adoptiekrediet Voor het belastingjaar 2018 dekt dit artikel maximaal $ 13.840 aan adoptiekosten per kind. (Hoe het werkt.) Verdiend inkomstenbelastingkrediet Dit krediet kan u in belastingjaar 2018 tussen $ 519 en $ 6,431 brengen, afhankelijk van hoeveel kinderen u heeft, uw burgerlijke staat en hoeveel u verdient. Het is iets om te ontdekken of uw AGI minder dan ongeveer $ 55.000 is. (Hoe het werkt.) Aftrek van liefdadigheidsdonaties Als u iets opgeeft, kunt u misschien de waarde van uw liefdadigheidsgeschenken aftrekken - of ze nu in contanten of onroerend goed zijn, zoals kleding of een auto - van uw belastbaar inkomen. (Hoe het werkt.) Aftrek van medische kosten Over het algemeen kunt u gekwalificeerde, niet-vergoede medische kosten aftrekken die hoger zijn dan 7,5% van uw gecorrigeerde bruto-inkomen voor het belastingjaar. (Hoe het werkt.) Aftrek voor staats- en lokale belastingen U kunt tot $ 10.000 ($ 5000 als gehuwde aangifte apart) aftrekken voor een combinatie van onroerendgoedbelasting en hetzij lokale en lokale inkomstenbelastingen of omzetbelastingen. (Hoe de aftrek van de onroerende voorheffing en de aftrek van de omzetbelasting werken.) Hypotheekrenteaftrek De aftrek van de hypotheekrenteaftrek wordt aangeprezen als een manier om het eigenwoningbezit betaalbaarder te maken. Het verlaagt de federale inkomstenbelasting die in aanmerking komende huiseigenaren betalen door hun belastbare inkomen te verminderen met het bedrag van de hypotheekrente die zij betalen.(Hoe het werkt.) Gokken verlies aftrek Gokken verliezen en kosten zijn alleen aftrekbaar in de mate van gokwinst. Dus, het uitgeven van $ 100 aan loten is niet aftrekbaar, Äî tenzij u wint, en rapporteert, minstens $ 100, ook. Je kunt meer dan het bedrag dat je wint aftrekken. (Hoe het werkt.) IRA-bijdragenaftrek U kunt bijdragen aan een traditionele IRA misschien aftrekken, maar hoeveel u kunt aftrekken, hangt af van of u of uw echtgenoot wordt gedekt door een pensioenplan op het werk en hoeveel u verdient. (Hoe het werkt.) 401 (k) bijdragen aftrek De IRS belast niet wat u direct van uw salaris omleidt in een 401 (k). Voor 2018 kun je maximaal $ 18.500 per jaar naar een dergelijke account leiden. Als u 50 jaar of ouder bent, kunt u maximaal $ 24.500 bijdragen. Deze pensioenrekeningen worden meestal gesponsord door werkgevers, hoewel zelfstandigen hun eigen 401 (k) s kunnen openen. (Hoe het werkt.) Krediet van Saver Dit loopt 10% tot 50% van maximaal $ 2.000 aan bijdragen aan een IRA, 401 (k), 403 (b) of bepaalde andere pensioenregelingen ($ 4.000 als gezamenlijk indienen). Het percentage hangt af van uw indieningsstatus en inkomen. (Hoe het werkt.) Health Savings Accountbijdragen aftrek Bijdragen aan HSA's zijn fiscaal aftrekbaar en de opnames zijn ook belastingvrij, zolang u ze gebruikt voor gekwalificeerde medische kosten. Voor 2018, als je alleen een hoogaftrekbare ziektekostenverzekering hebt, kun je een bijdrage tot $ 3.450 bijdragen. Als u een hoog-aftrekbare dekking hebt voor uw gezin, kunt u maximaal $ 6.900 bij dragen. Aftrek van eigen bijdragen Er zijn veel waardevolle belastingaftrekken voor freelancers, aannemers en andere zelfstandigen. (Hoe het werkt.) Aftrek voor thuiskantoren Als u een deel van uw woning regelmatig en uitsluitend voor zakelijke activiteiten gebruikt, kunt u met de IRS de bijbehorende huur, nutsvoorzieningen, onroerendgoedbelasting, reparaties, onderhoud en andere gerelateerde uitgaven afschrijven. (Hoe het werkt.) Aftrek van opvoederkosten Als u een onderwijzer of een andere in aanmerking komende opvoeder bent, kunt u tot $ 250 aftrekken die wordt uitgegeven aan lesmateriaal. Residential energy credit Hiermee krijgt u tot 30% van de installatiekosten van zonne-energiesystemen, inclusief zonneboilers en zonnepanelen, in 2018. (Lees meer.)

Wat is het volgende?

• Wil je actie ondernemen?

  Uitvinden in welke belastingschijf je zit

• Wil je dieper duiken?

  Zien de vermogensbelastingtarieven van dit jaar

• Wil je verwant zoeken?

  Schatting uw belastingaanslag of terugbetaling