Registered Investment Advisor (RIA) Definitie & voorbeeld |

Wat is het:

A Registered Investment Advisor (of RIA) is een beleggingsbeheerder die is geregistreerd bij de Securities Exchange Commission (SEC) en die moet voldoen aan de SEC-regelgeving.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Een beleggingsbeheerder die een RIA is, heeft niet noodzakelijk een niveau voltooid van onderwijs dat hem of haar kwalificeert om een ​​hoger niveau van dienstverlening te bieden. De RIA-aanduiding betekent eenvoudigweg dat een beleggingsbeheerder is geregistreerd bij de SEC en moet voldoen aan specifieke voorschriften met betrekking tot elke actie die wordt ondernomen op de activa die hij of zij beheert. Registratie bij de SEC is verplicht zodra iemand meer dan een bepaald bedrag in activa beheert ($ 25 miljoen en meer). En jaarlijks moeten zij zich registreren bij hun lokale overheidsinstanties en de SEC hun status bekendmaken met betrekking tot de activa die zij beheren. Stel dat Bob een beleggingsbeheerder is die een RIA is. Dit certificeert hem niet als een effectieve adviseur; het moet zijn klanten echter verzekeren dat hij moet voldoen aan de SEC-regelgeving en daarom hogere ethische en professionele normen moet hebben.

Waarom dit belangrijk is:

De

RIA, maar geen aanwijzing, dwingt diegenen die miljoenen dollars beheren in de activa van anderen om te voldoen aan de wettelijke voorschriften van de SEC. Dit beschermt de klanten van een RIA en geeft hen gemoedsrust wetende dat het individu dat zijn assets beheert SEC-compliant moet zijn.