Planning van de cashflow | - 2024

How to Create a Cash Flow Forecast using Microsoft Excel - Basic Cashflow Forecast

We hebben de basisbedrijfsnummers doorgenomen met die bespreking van contantvallen in plaats van het volledige detail van de cashflow. Dat is misschien genoeg voor het vroege plan, maar uiteindelijk wil je een echt contantplan maken, met echte cijfers en echte financiële wiskunde. Deskundigen kunnen vervelend zijn. Er zijn verschillende manieren om een cashflow-plan te maken. Soms lijkt het erop dat zodra je één methode gebruikt, iemand die verondersteld wordt te weten, zegt dat je het verkeerd hebt gedaan. Vaak betekent dat dat ze niet genoeg weet om te beseffen dat er meer dan één manier is om het te doen.

Laten we hier eenvoudig beginnen, met een eenvoudig direct cashflowplan.

Een eenvoudig basis Cash Flow Plan

Er is niets speciaals aan dit plan, of de tafel, of de wiskunde. U hoeft alleen maar te houden van geld dat binnenkomt en geld uitgeven. Dit betekent het betalen van facturen op hun vervaldag (d.w.z. het betalen van crediteuren) en het afbetalen van leningen.

Zelfs op dit basisniveau ziet u de mogelijke complicaties en de noodzaak om de nummers met behulp van een computer aan elkaar te koppelen. Uw geschatte ontvangsten uit debiteuren moeten een logische relatie hebben met de omzet en het saldo van debiteuren. Evenzo moeten uw betalingen van crediteuren betrekking hebben op de saldi van schulden en de kosten en uitgaven die de te betalen posten hebben gecreëerd. Van vitaal belang voor het overleven van bedrijven, het is lang niet zo intuïtief als de verkoopprognose, het personeelsplan of de winst- en verliesrekening. De wiskunde en de financiële projecties zijn ingewikkelder.