Definitie van beheerde account & Voorbeeld |

Wat het is:

Een beheerd account is een beleggingsrekening waarbij een financieel adviseur of een andere soort of money manager is verantwoordelijk voor het beheer in het belang van een klant of begunstigde.

Hoe het werkt (Voorbeeld):

Laten we zeggen dat John Doe een beheerd account opent met Jane Smith, die financieel adviseur is. Het account heeft $ 3 miljoen aan bezittingen. Omdat het account een beheerd account is, is het Jane Smith die ervoor zorgt dat de activa worden geïnvesteerd volgens de wensen van John. Jane Smith kan contanten, bezittingen of eigendomsrechten houden ten voordele van John Doe. Het is haar taak om de activa op de account op de juiste manier te beheren en ervoor te zorgen dat ze worden uitgegeven in het beste belang van de klant. Dit betekent dat Jane Smith kan kopen en verkopen zonder voorafgaande toestemming van John Doe.

Waarom het belangrijk is:

Beheerde accounts omvatten fiduciaire plichten, een van de meest gerespecteerde en krachtige aspecten van de financiële wereld. Fiduciaire plicht vereist dat een persoon in het beste belang van zijn of haar klanten handelt, en wanneer een genoemde fiduciaire dit niet doet, kunnen de gevolgen civiele of zelfs strafrechtelijke sancties met zich meebrengen.