Jemstep Review: een nieuwe portefeuillebeheerder voor uw pensioenvermogen

De meeste mensen zijn bezorgd over het feit of ze al dan niet genoeg geld hebben bij hun pensioen - zelfs als ze onderweg geld sparen, ze weten niet zeker of het zo lang zal duren of laten ze zo comfortabel leven als ze zouden willen. Velen vinden het complex en intimiderend of weten niet hoe ze het moeten aanpakken. Vaak zijn ze bang dat ze de verkeerde beslissingen nemen en uiteindelijk geld verliezen.

Maar het hoeft niet zo onzeker te zijn; iedereen zou in staat moeten zijn om een ​​veilige pensionering te creëren, of op zijn minst te weten waar ze staan ​​als ze gaan. Jemstep is één online-optie voor activabeheer die dit probleem probeert op te lossen door beleggers te helpen dit proces volledig online te beheren.

In deze review wordt geanalyseerd voor wie Jemstep's platform geschikt is, en interviewt hij belangrijke besluitvormers bij het bedrijf om uit de eerste hand uit te leggen wat de nieuwe visie is op beleggen die Jemstep wil delen met consumenten.

Wat is Jemstep?

Jemstep is een online beleggingsadviseur die u helpt meer geld te sparen voor uw pensioen door u precies te vertellen wat u moet kopen en verkopen en wanneer u over al uw accounts beschikt, inclusief uw 401k.

De nieuwe Portfolio Manager-service van Jemstep is met name een online beleggingsdienst die sterk geïndividualiseerde, diepgaande beleggingsanalyses en -adviezen biedt die traditioneel alleen beschikbaar waren voor vermogende beleggers. Een aantal van de voordelen van de service is dat ze beleggers helpen om kosten en belastingen te verlagen, terwijl ze ook helpen het rendement te maximaliseren, het risico te minimaliseren en investeringen van topkwaliteit te selecteren.

Net als andere concurrenten in de ruimte voor online vermogensbeheer, streeft Jemstep naar een hoogwaardig, persoonlijk advies dat van oudsher alleen beschikbaar is voor rijke beleggers. A Registered Investment Advisor bij de SEC, Jemstep wordt geleid door een team van experts met meer dan 100 jaar gecombineerde ervaring in financieel management en technologische innovatie en ontwikkeling.

• Vergelijk opties? Zie ook Onze site review van Persoonlijk kapitaal en ons onderzoek naar andere portfoliobeheerplatforms hier.

Hoe Jemstep consumenten helpt kosten te vermijden

We spraken met Simon Roy, president van Jemstep, over hoe beleggers het beste in hun eigen belang kunnen handelen om onnodige kosten te voorkomen:

"Kosten zijn belangrijk. Elke dollar die in de kosten wordt meegenomen, is meer dan een dollar die wordt afgetrokken van uw pensioensparen, en die dollars die elk jaar worden ingenomen, tellen in de loop van de tijd op tot een aanzienlijke som geld. Hoewel lage kosten een goed begin zijn bij het selecteren van fondsen, zijn andere kenmerken ook van belang.

Daarom kijkt Jemstep's gepatenteerde technologie voor investeringsevaluatie naar meer dan 50 extra kenmerken om de beste combinatie van fondsen aan te bevelen voor elke vermogensklasse in elk van uw accounts. Deze omvatten: belastingefficiëntie, rendement, prestaties in stijgende en dalende markten, voor risico gecorrigeerde rendementen, slechtste prestaties, volatiliteit, diversificatie van posities en meer. Op deze manier helpt Jemstep u niet alleen de kosten te verlagen, maar ook de belastingen te minimaliseren en ervoor te zorgen dat u over de juiste activaspreiding beschikt om u te helpen meer geld te sparen voor uw pensioen."

Hoe de Portfolio Manager van Jemstep werkt

Jemstep Portfolio Manager leert de financiële omstandigheden en voorkeuren van elke persoon kennen. Binnen enkele minuten is het in staat om het volgende te doen:

1. Projecteert de hoeveelheid geld die de huidige portefeuille van de gebruiker hen geeft om met pensioen te gaan.
2. Beveelt een doelportfolio aan die is geoptimaliseerd om hen meer geld te geven bij hun pensioen en vertelt hoeveel meer.
3. Beschrijft een actieplan met details over wat te kopen, verkopen en vast te houden om hun doelportfolio te bereiken.

Bovendien blijven gebruikers op schema omdat Jemstep kijkt naar veranderingen in hun profiel, portfolio en de markt en hen waarschuwt wanneer het tijd is om investeringen opnieuw in balans te brengen of te veranderen.

Op basis van het onderzoek van Nobelprijswinnende economen en de ervaring van institutionele beleggers met meerdere miljarden dollars, zijn de portefeuilles van Jemstep ontworpen om mensen te helpen hogere rendementen te behalen dan hun bestaande portefeuilles, terwijl de drastische schommelingen die kunnen optreden wanneer markten omhoog gaan, worden verminderd en neer. Deze portefeuilles zijn in 14 jaar tegen de S & P 500 getest en hebben een hoger rendement opgeleverd met minder risico's. Bij het aanbevelen van investeringen om te verkopen en kopen, helpt Jemstep's gepatenteerde technologie voor investeringsevaluatie investeerders bij het minimaliseren van belastingen, het verlagen van fondskosten en het selecteren van investeringen van topkwaliteit.

De prijzen van Jemstep

Investmentmatome ontdekt dat het meest interessante en opwindende van Jemstep zijn innovatieve prijsmodel is. Ten eerste is een Basic Jemstep-account altijd gratis, ongeacht de grootte van je portfolio. Daarmee krijgt u een analyse van uw huidige portfolio, inclusief een gepersonaliseerde beleggingsstrategie, geoptimaliseerd voor uw situatie en doelen, samen met een eenvoudige manier om al uw investeringen op één plek bij te houden.

Daarnaast moedigt prijsbepaling alle beleggers aan om deel te nemen, ongeacht of hun portefeuille klein of groot is:

• Dit is gratis voor mensen met een portfolio van minder dan $ 25.000.
• Dit kost slechts $ 17,99 per maand, voor mensen met een portefeuillegrootte van $ 150.000 of minder
• Het hoogste niveau, voor degenen met $ 600.000 + kost $ 69,99 / maand

Met een Premium-account krijgt u ook het gedetailleerde actieplan van Jemstep voor het bouwen, beheren en optimaliseren van uw ideale portfolio. Dit omvat zowel het continu volgen van uw voortgang in de richting van een veilige pensionering, als onmiddellijke waarschuwingen en begeleiding wanneer het tijd is om investeringen opnieuw in balans te brengen of te veranderen.

Jemstep zegt dat een financiële planner 50 keer of meer de kosten van het gebruik van Jemstep kost, zelfs op het laagste niveau.

Jemstep versus persoonlijk kapitaal vs. Wealthfront versus verbetering

Er zijn veel groeiende spelers in de online portfolio management ruimte - hoe verschillen ze, en wie is de beste? Een fundamenteel verschil op een hoog niveau is dat Jemstep echt technologiegedreven is en een zeer uitgebreide online oplossing biedt voor diegenen die de controle over hun pensioenportefeuilles willen nemen. Jemstep gebruikt zijn gepatenteerde beleggingstechnologie om mensen stapsgewijze richtlijnen te geven die ze nodig hebben om actie te ondernemen in een eenvoudig te gebruiken webinterface.

Jemstep zegt dat beide concurrenten Personal Capital en Wealthfront in wezen traditionele makelaars of vermogensbeheerders zijn met een webfront-end. En als een traditionele makelaar of vermogensbeheerder, willen ze dat u ze betaalt om uw vermogen voor u te beheren en om de service te gebruiken, moet u alle of een deel van uw vermogen overdragen naar hun makelaardij. U delegeert het beheer van de activa aan hen. Jemstep is meer voor degenen die zichzelf willen beheren of een second opinion willen. U draagt ​​uw vermogen niet over naar Jemstep en kunt uw bestaande brokerage-accounts onderhouden. U krijgt de hoogwaardige begeleiding waarmee u eenvoudig uw eigen accounts kunt beheren, tegen een fractie van de prijs.

FutureAdvisor is misschien de grootste concurrent omdat we allebei advies geven en geen activa onder beheer nemen. Wat Jemstep van FutureAdvisor onderscheidt, is dat Jemstep een veel completere oplossing is die op het individu is afgestemd. Ze herkennen bijvoorbeeld geen gecombineerde activa voor paren. Ondertussen wordt Beter worden besteed aan die beleggers die het beheer van hun portefeuilles aan iemand anders willen delegeren. Ze lijken goed geschikt voor een newbie-investeerder die wat geld heeft dat ze kunnen overmaken naar de service. Ze lijken niet erg geschikt voor iemand die bestaande beleggingen en rekeningen heeft - die belegger zou al zijn activa moeten verkopen en het geld overhevelen naar verbetering, wat resulteert in zeer nadelige fiscale gevolgen voor de belegger.

The End Game: A More Integrated Money Management Solution

Suzanne Pallo, Senior Director Marketing voor Jemstep, legt uit:

"Onze missie is om actiegericht advies te bieden dat het voor mensen gemakkelijk maakt om vooruit te komen en betere investeringsbeslissingen te nemen om hun financiële welzijn te verbeteren. We hebben eerder dit jaar ook een studie uitgevoerd en hebben vastgesteld dat 76% van de mensen niet begrijpt hoe financiële professionals worden vergoed en 73% kan niet bepalen hoe informatie over vergoedingen kan worden gevonden."

Werkt het? Jemstep biedt deze indrukwekkende statistieken tot nu toe:

• Meer dan 10.000 mensen gebruiken Jemstep-services en beheren portefeuilles van in totaal meer dan $ 2 miljard aan activa.
• Onder hen heeft bijna 20 procent van degenen die een persoonlijk actieplan hebben ontvangen hun pensioneringsresultaat al verbeterd door een of meer van de aan- of verkoopaanbevelingen te implementeren.
• De gemiddelde belegger die het advies van Jemstep opvolgt, heeft naar verwachting een extra $ 290.000 te besteden bij pensionering.

Investmentmatome denkt dat Ja, Jemstep zeker investeerders helpt om op het beste spoor te komen voor een comfortabel pensioen.

Wilt u zich aanmelden voor Jemstep of wilt u gewoon meer informatie over hun product? Bekijk hun site.