Estate Planning: krijg je samen handeling

Estate Planning 101 in 2020

Door Martin Weil

Lees meer over Martin op Ask a Advisor van Investmentmatome

Een cliënt van mij nadert het einde van zijn leven en het bracht me ertoe om opnieuw te denken aan hoe zovelen van ons, zelfs klanten die ik hier jarenlang over heb lastiggevallen, hebben verzet tegen het verzorgen van hun levenseinden. Onlangs ontmoette ik een vastgoedadvocaat die zei dat hij nog titels van zijn bezittingen moest overdragen aan zijn levende trust, dat deze al 22 jaar "in behandeling" waren … Dit spul is fysiek niet moeilijk om te doen of tijdrovend. Ontkenning is een krachtige motivator.

Voor iedereen die nog niet de basis heeft gelegd (wil en / of vertrouwen, volmachten, medische richtlijnen), goed nieuws - misschien kunt u er zelf veel van doen. Een groot aantal websites is er nu op gericht om mensen te helpen bij het plannen en uitvoeren van deze belangrijke ontbrekende stukken in hun financiële leven. Mijn favorieten:

http: // getyourshittogether.org / - Gestart door een vrouw wiens man onverwachts stierf, waardoor ze haar financiën zonder informatie kon achterhalen

www.nolo.com/ - Doe-het-zelfzaken en andere juridische documenten die voor veel situaties zouden moeten werken

www.aboutone.com/ - Een nieuwe zeer populaire site om belangrijke familiedocumenten te delen. Ze bouwen een familieagenda-tool waarvan ik denk dat het een geweldige app kan zijn.

legacylocker.com/ - Weet u wat er gebeurt met e-mailaccounts wanneer u sterft? Ze worden bevroren door de provider. Deze service is bedoeld om u de middelen te geven om uw elektronische inhoud - van iTunes tot bankrekeningen - over te brengen naar uw dierbaren.