Definitie en voorbeeld CFA-instituut |

Wat het is:

Het CFA-instituut geeft de CFA-aanwijzing uit. CFA staat voor Chartered Financial Analyst. Een CFA-charter betekent een beheersing van de beginselen voor beleggingsbeheer en duurt meestal minimaal drie jaar.

Hoe het werkt (voorbeeld):

CFA's moeten een bachelordiploma hebben om zich alleen maar in het programma te kunnen inschrijven, en dan moeten ze slagen voor drie zes uur durende tests (niveau I, niveau II en niveau III) waarvoor een uitgebreid inzicht nodig is in boekhouding, economie en portfoliobeheer, evenals een succesvolle demonstratie van een hoog niveau van bekwaamheid in de waardering en analyse van zowel aandelen als vastrentende waardepapieren. Ethische normen en principes vormen ook een belangrijk onderdeel van het programma.

Het CFA-programma is een zelfstudieprogramma. Deelnemers kopen een serie boeken en doen vervolgens een test bij een daartoe aangewezen testfaciliteit. Het aantal mislukkingen is notoir hoog, omdat de test zo rigoureus is en de hoeveelheid behandeld materiaal enorm is.

Het behalen van alle drie tests is slechts één element van het behalen van het CFA-handvest. Om het charter te krijgen, moeten kandidaten ook worden gesponsord voor lidmaatschap van het CFA Institute en moeten ze vier jaar "kwalificerende" werkervaring hebben bij het evalueren en toepassen van financiële, economische of statistische gegevens met betrekking tot effecten of andere investeringen, of het produceren van werk dat voegt waarde toe aan het proces. Zomer-, deeltijd- en stagedocenten komen niet in aanmerking, noch beheert het de eigen investeringen.

Waarom het belangrijk is:

Het verkrijgen van het CFA-handvest is niet eenvoudig en relatief weinig mensen hebben de aanwijzing. Het is een van de hoogste onderscheidingen die worden toegekend in de beleggingssector en is een internationaal erkende en gerespecteerde aanduiding die deuren opent en de beloning verhoogt. CFA's zijn gewild en werken meestal voor een breed scala aan werkgevers, van beleggingsfondsen tot hedgefondsen tot investeringsbanken, brokeragehuizen en boutique money managers.