Maatschappelijk verantwoord beleggen neemt een paar hindernissen weg

Een groeiend aantal beleggers wil dat hun investeringen aansluiten bij hun overtuigingen, maar om dat te realiseren is niet altijd even gemakkelijk als ze hopen.

Of u het nu maatschappelijk verantwoorde beleggingen (SRI), impactbeleggingen, waardenbeleggingen of milieu-, sociale en corporate governance (ESG) noemt, het gaat erom te investeren in bedrijven die de door u ondersteunde doelen omarmen, of bedrijven vermijden die profiteren van praktijken die u niet doet. t leuk vinden.

Vermogensbeheerders en instellingen investeerden $ 8,72 biljoen op basis van SRI-principes in 2016, een stijging van 33% ten opzichte van 2014, volgens de US SIF Foundation, de non-profitorganisatie van het Forum voor duurzame en verantwoorde investeringen, een industriegroep die pleit voor duurzaam beleggen.

Het goede nieuws:

• Er zijn meer SRI-keuzes voor beleggers - ongeveer 1.000 beleggingsfondsen en andere beleggingsvehikels in 2016, een stijging ten opzichte van 894 in 2014, zegt de stichting. En sommige investerings-apps, zoals Stash en Motif, zijn in de trend.
• U kunt een gediversifieerde portefeuille opbouwen omdat er SRI-fondsen zijn in verschillende activaklassen.
• Sommige onderzoeken bevestigen dat impactbeleggen rendementen kan bieden die vergelijkbaar zijn met niet-SRI-aanbiedingen. De gemiddelde jaarlijkse prestatie over 10 jaar voor vijf SRI-indexen varieerde bijvoorbeeld van 5,96% tot 7,39%, tegenover 6,92% voor de benchmark Standard & Poor's 500-index, aldus vermogensbeheerder Nuveen.

Het slechte nieuws? Er zijn obstakels voor SRI.

1. De beleggingen van uw SRI-fonds kunnen u verrassen

Uw ideeën over sociale verantwoordelijkheid komen misschien niet overeen met de manager die de beleggingen van het fonds kiest.

Neem bijvoorbeeld Wells Fargo, die werd gestraft nadat zijn werknemers zwendelaccounts in klantennamen hadden gemaakt. Toch is de bank opgenomen in bepaalde beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen.

Dat verraste Nancy L. Skeans, de CEO van Schneider Downs Wealth Management Advisors, die er twee fondsmanagers naar vroeg. Ze hebben haar verteld dat Wells Fargo veel liefdadigheidswerk doet. "Daarom komen ze in de portefeuille terecht", zegt ze, verwijzend naar de bank.

Geen enkel fonds zal aan alle beleggers voldoen. "Er is geen perfect bedrijf," zegt Jon Hale, directeur van duurzaam beleggingsonderzoek bij fondsbeheerder Morningstar.

2. Uw portefeuille is mogelijk minder gediversifieerd dan u denkt

Als u in SRI-beleggingsfondsen en niet-SRI-fondsen in dezelfde sector belegt, kan de diversificatie van uw portefeuille een hit krijgen. Ontdek hoe diversificatie uw beleggingsrisico verkleint.

Een SRI-fonds met large-cap aandelen kan bijvoorbeeld een regulier large-cap aandelenfonds nabootsen, wat betekent dat uw portefeuille wordt geklopt als die sector inzakt.

3. Uw 401 (k) biedt waarschijnlijk geen MVB-fondsen aan

Minder dan 1% van de 401 (k) -plannen biedt een SRI-fonds, volgens Brooks Herman, vice-president van gegevens en onderzoek bij Brightscope, die 401 (k) -plannen bijhoudt. Voor veel werkgevers is de SRI-trend te nieuw, terwijl sommige van die fondsen duur zijn en een duidelijke meetbenchmark missen, zegt hij.

Toch hebben beleggers opties:

Sommige fondsen beleggen duurzaam zonder het SRI-label. Voer de tickersymbolen van uw 401 (k) beleggingsfonds in op Morningstar.com en scroll naar beneden om de duurzaamheidsbeoordeling te vinden. Dan kunt u fondsen kiezen die SRI incorporeren.

Lobby uw planbeheerder. "Dat maakt de bal vaak aan het rollen om ESG-opties toe te voegen", zegt Hale.

Als uw plan een makelaarsvenster biedt - of toegang tot de volledige productreeks in plaats van alleen de beleggingsopstelling van uw plan - gebruik dat dan om te beleggen in SRI-fondsen.

Doe uw impact beleggen via een individuele pensioenrekening of brokerage-account.

4. U kunt hogere kosten betalen

Kosten vormen een groot risico voor het succes van beleggingen, en sommige SRI-fondsen kosten 2% of meer - veel hoger dan de 0,75% gemiddelde kosten voor actief beheerde fondsen geciteerd door Morningstar.

Maar er zijn goedkope SRI-investeringen beschikbaar. Het Social Index Fund van Vanguard Group heeft bijvoorbeeld een vergoeding van 0,22%. Gemiddeld zijn SRI-fondsen 'een beetje duurder dan andere fondsen, maar de verschillen zijn niet groot', aldus Morningstar.

Het juiste doen is niet altijd eenvoudig, maar met een klein beetje werk kunnen zelfs uw investeringen waarde toevoegen aan uw overtuigingen - en uiteindelijk.

Meer informatie over SRI

• De beste makelaars voor duurzaam beleggen
• Hoe te beleggen zonder uw waarden op te offeren
• Hoe u uw geld belegt