3 Beleggingsfouten die u nu moet oplossen |

Beleggen houdt altijd een risico in. Maar zelfs de slimste investeerders kunnen hun blootstelling aan onnodige verliezen aanzienlijk verminderen door een aantal van de meest voorkomende investeringsfouten te vermijden.

Ze zijn niet moeilijk te begrijpen en ze zijn ook moeilijk te repareren. Maar het is van cruciaal belang dat beleggers zich op dit moment bewust zijn van deze problemen - voordat ze uiteindelijk duur worden.

Er is immers genoeg risico in de markt. Als investeerders is het laatste dat we moeten doen meer introduceren door een van deze vermijdbare fouten te maken.

1. Geld inzamelen wanneer u het het minst nodig hebt

De meest voorkomende fout die slimme beleggers meestal maken, is dat ze op het verkeerde moment geen geld meer hebben.

Als investeerders zijn we ervan overtuigd dat we ons rendement maximaal kunnen laten renderen moet elke cent van onze portefeuille actief voor ons werken. Als we niet volledig geïnvesteerd zijn, stellen we dat gelijk aan inefficiënt of overdreven voorzichtig te zijn.

Het is gemakkelijk om een ​​beleggingsprofessional te vinden die je zo ongeveer alles verkoopt - aandelen, obligaties, onroerend goed, goud, gestructureerde producten en lijfrentes. Maar je zult niet veel vinden die praten over de voordelen van contant geld. Dit komt waarschijnlijk omdat ze geen commissie over contant geld maken. deed het goed tijdens de recente recessie. Maar Raad eens? Geld ook. Ik verdiende geld op mijn geld. Ik verhoogde mijn cashpositie bij de top van de markt in 2007. Was ik een genie? Nee. Ik heb zo lang in deze rodeo gereden. Met contant geld kon ik de hele nacht doorslapen. Het stelde me ook in staat koopjes aan de onderkant van de markt op te nemen zonder mijn andere posities met verlies te hoeven verkopen. Is niet de vijand. Het is je vriend. En de tijd om na te denken over contant geld is wanneer de dingen goed gaan - niet nadat de bodem uitvalt. Hoe beter dingen worden, hoe meer je aan contant geld denkt.

2. Stop met het beschermen van uw risico's door uw opwaartse potentieel te beperken

Mark Twain zei eens: "De kat, nadat hij op een heet deksel van de kachel heeft gezeten, zal niet opnieuw op een hete kachel zitten, maar hij zal niet op een koude kachel zitten deksel. "Bijna iedereen die in de afgelopen vijf jaar op de markt was, werd verbrand. De zilveren voering is dat als we niet wisten wat onze tolerantie voor risico was, dat doen we nu.

Maar deze openbaring schokte sommige beleggers. Ze trokken zich terug uit de markt. En helaas hebben ze een groot deel van het herstel gemist.

Als je verbrand bent, wil dat nog niet zeggen dat je bij de kachel vandaan moet blijven. U hoeft alleen maar manieren te ontwikkelen om uw tolerantie voor warmte en de temperatuur van de kachel te meten. Ik heb geen grote veranderingen aangebracht in mijn investeringen. Ik heb echter wel een verandering aangebracht in de manier waarop ik die investeringen beheers.

Alleen omdat ik gevoeliger was voor risico dan ik dacht dat ik was, heb ik niet al mijn geld in obligaties of CD's geplaatst (hoewel ik er zelf wel eigenaar van ben) beide). Ik ben echter begonnen meer tools te gebruiken om mijn winst te beschermen en mijn verliezen op riskantere activa te beperken.

Ik kocht bijvoorbeeld aandelen van

Olin Corporation (NYSE: OLN)

voor $ 12,92 per aandeel voor mijn Voorraad van de maandportefeuille. In die tijd was ongeveer tweederde van de omzet van Olin afkomstig van chemicaliën, waardoor het een zeer volatiele positie inneemt. Maar het resterende derde deel van de omzet van Olin was afkomstig van de verkoop van munitie. Destijds was de munitie krap aangeleverd - de meeste winkels gebruikten hun rantsoenering om een ​​kleine voorraad in de schappen te houden.

Ik zakte in juli 2009 met 11,4% naar beneden en stelde een stopverlies in om te beschermen tegen een potentieel 17% verlies. Het aandeel herstelde en ik stelde mijn stopverlies opnieuw in om een ​​winst van 20% te beschermen. Terwijl de aandelenkraan bleef stijgen, bleef ik mijn stop tegenkomen. In mei 2010 werd ik uiteindelijk gestopt in mijn Olin-positie van $ 19,62 per aandeel. Inclusief dividenden had ik een totaal rendement van 58,3%.

Ook al bent u misschien gevoeliger voor risico dan u ooit dacht, u hoeft geen opwaarts potentieel te bieden. Leer omgaan met de risico's van risicovolle activa met eenvoudige tools die worden aangeboden door bijna elke makelaarsdienst. 3. Investeer niet in wat u het beste weet Peter Lynch werd een superster die het Magellan Fonds van Fidelity Investment beheerde. Van 1977 tot 1990 keerde het fonds jaarlijks onder zijn toezicht gemiddeld 29,2% terug. Een van zijn beroemde beleggingsprincipes was 'investeren in wat je weet'. Maar dit kan leiden tot een andere gemeenschappelijke, maar dure, fout. Onderzoek heeft geconcludeerd dat investeren in wat je het beste weet niet zo'n goed idee is. Een recente studie keek naar 10 jaar voorraadtransactiegegevens, waarbij het met banen van beleggers. De verwachting was dat de beleggingen van individuen in de industrieën waarin ze werkten beter zouden zijn dan de markt. Ze hadden immers een betere toegang tot informatie en konden de betekenis van die informatie beter begrijpen.

Maar dat is niet wat de gegevens toonden. In plaats daarvan lieten alle schattingen van de studie zien dat in gevallen waarin beleggers geld in aandelen storten in hun eigen industrieën presteerden ze slechter dan de markt.

Het is moeilijk om objectief te zijn over ons eigen expertisegebied. Een softwareontwikkelaar kan echt opgepompt raken over een nieuwe applicatie waaraan hij of zij werkt. Maar misschien heeft een concurrent een beter product dat in de coulissen wacht. Of zelfs als de nieuwe toepassing succesvol is, staat de rest van de productlijn van het bedrijf mogelijk onder druk. Soms is het zelfs niet voldoende om te weten dat uw bedrijf de concurrentie overtroeft. Industrieën zijn cyclisch, en zelfs de tophond kan wegkwijnen in een neerwaartse cyclus.

Het laatste dat u wilt doen, is investeren in wat u weet of waar u werkt. In het slechtste geval hadden veel Enron-medewerkers al hun beleggingseieren in het mandje van het energiebedrijf toen het bedrijf in 2001 failliet ging.

Zorg ervoor dat u alles weet wat u kunt over elke investering voordat u het haalt, ook al is het in het bedrijf waar je voor werkt.

Het investeringsantwoord

: in mijn Stock-of-Month-nieuwsbrief besteed ik de hele maand aan onderzoek naar een enkele kans die volgens mij beter zal presteren dan de markt.

Maar dat is niet alles wat ik doe. Ik zorg er ook voor dat ik een geschikte kassaldo heb in mijn portefeuille. Ik gebruik trading tools om mijn meest risicovolle activa te beheren. En ik probeer vooral sceptisch te zijn over de industrieën die ik goed ken.

Op deze manier breng ik nooit een slapeloze nacht door met zorgen maken over een investering.