10 belastingformulieren die u moet weten voordat u bestanden gaat indienen

Vraag de IRS-website om een ​​lijst met alle federale belastingformulieren en u krijgt meer dan 900 resultaten. Dat zijn een hoop vormen.

Gelukkig hoeft u waarschijnlijk niet om de meesten van hen te geven. Maar hier zijn 10 belangrijke IRS-belastingformulieren die u moet kennen voordat u een dossier indient.

Drie van hen - de W-2, 1098 en 1099 - zijn formulieren die mogelijk naar u worden verzonden met informatie die u nodig hebt om te kunnen archiveren. De andere zijn formulieren die u mogelijk moet invullen als onderdeel van uw belastingaangifte.

De biggie: formulier 1040

De Form 1040 (en zijn maatjes de 1040EZ en 1040A) is de ster van het belastingoverzicht - het is de vorm waarin u uw inkomsten en aftrekken meetelt en uw werkelijke belastingaanslag berekent. De 1040 "lange vorm" zelf is slechts twee pagina's lang, maar om zijn 70+ regels in te vullen, moet je meestal veel andere vormen invullen.

Er zijn regels over welke van de drie 1040's je kunt gebruiken; hier is een snelle analyse.

• Formulier 1040EZ: Een one-pager in de eerste plaats voor mensen onder de 65 jaar die zeer eenvoudige belastingsituaties hebben en geen credits of aftrekkingen kunnen claimen, met uitzondering van het Earned Income Tax Credit (EITC). Uw belastbaar inkomen moet minder zijn dan $ 100.000.
• Formulier 1040A: Ook voor vrij eenvoudige belastingssituaties, met een twist. Hoewel je niet kunt specificeren, kun je bepaalde populaire belastingverminderingen claimen, en je kunt je studieleningen, IRA-bijdragen en een paar andere dingen aftrekken. Uw belastbaar inkomen moet minder zijn dan $ 100.000.

• Formulier 1040: Iedereen kan het gebruiken, ongeacht de bestandsstatus. U kunt alle toegestane verminderingen en tegoeden specificeren en claimen.

Voor itemizers: schema A

Schema A is voor het specificeren van uw aftrekkingen: onroerendgoedbelasting, bijdragen aan goede doelen, hypotheekrente, staatstaksen, medische kosten of een van de talloze andere opties. Door de belastingverminderende bevoegdheden is het een van de meest waardevolle stukjes belastingpapier in de stapel.

Voor degenen met een beleggingsinkomen: schema B

Dit formulier bevat alle belastbare rente en dividenden van meer dan $ 1.500 die u gedurende het jaar hebt ontvangen. Noteer het woord 'belastbaar'. Hoe lager het totaal, hoe lager uw belastingaanslag. Dit is een van de redenen waarom belastingvoordelen zoals IRA's en 401 (k) s zo waardevol kunnen zijn: ze verhogen uw belastbare inkomen niet.

Voor freelancers en eigenaren van kleine bedrijven: schema C

Schedule C (of de eenvoudiger Schedule C-EZ) is wat u gebruikt om de winst en het verlies te rapporteren van freelancen, side-gigs of contractwerk. Het is ook waar u uitgaven kunt aftrekken die verband houden met de groei en ontwikkeling van uw bedrijf, zoals reclame, kantoor aan huis of kantoorbenodigdheden. U kunt mogelijk wegkomen met het gebruik van de kortere C-EZ als uw uitgaven lager zijn dan $ 5000, en u geen werknemers hebt, geen inventaris en geen afschrijvingen of aftrekposten voor de kosten van uw huis.

Voor beleggers: schema D

Als u aandelen, obligaties of andere instrumenten verhandelt, is Schedule D iets voor u, omdat u hier uw meerwaarden en verliezen voor het hele jaar noteert. Als je bent zoals de meeste beleggers, deden sommige van je beleggingen het waarschijnlijk goed, en sommige waarschijnlijk ook niet. Rapporteer beide soorten: tot $ 3.000 van uw netto verliezen kunnen aftrekbaar zijn ($ 1.500 voor degenen die getrouwd zijn en afzonderlijk indienen), en Schedule D is waar die wiskundige magie plaatsvindt. Je hebt waarschijnlijk informatie nodig van je 1099s (zie hieronder) om het voor elkaar te krijgen.

Voor reguliere werknemers: de W-2

De W-4 is een formulier dat u aan uw werkgever geeft (meestal wanneer u bij een baan begint), waarbij u aangeeft hoeveel belasting u aan elk salaris moet onthouden. De W-2 is een formulier dat uw werkgever u in januari of februari toestuurt. Het toont onder meer hoeveel u hebt verdiend, wat u hebt bijgedragen aan het pensioenplan van uw bedrijf en het bedrag aan belastingen dat namens u is ingehouden. Een kopie gaat naar de IRS, dus zorg ervoor dat u deze informatie nauwkeurig rapporteert. (Kanttekening: als je vorig jaar een grote terugbetaling kreeg, vul dan een nieuwe W-4 in om je inhouding te verminderen - anders geef je de overheid gewoon een gratis lening.)

Voor huiseigenaren en studenten: formulier 1098

Als u een hypotheek hebt, ontvangt u een van deze belastingformulieren per post. Het toont de rente (meer dan $ 600) die u tijdens het jaar op uw woning hebt betaald en die hypotheekrente is over het algemeen aftrekbaar. Studenten krijgen mogelijk een 1098-T, die collegegeldbetalingen die ze hebben gedaan, of een 1098-E, die de rente aangeeft die ze hebben betaald over hun studieleningen. Studielening rente en collegegeld betalingen kunnen ook aftrekbaar zijn.

Voor multitaskers: formulier 1099

Het 1099-belastingformulier is er in verschillende smaken, maar de grote vier zijn de 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID en 1099-MISC. Het zijn allemaal inkomstenverzamelingen die u hebt ontvangen van een andere bron dan uw werkgever, en degene die u heeft gestuurd, heeft ook de IRS een kopie gestuurd, dus vergeet dit niet te melden bij uw terugkeer. Kortom, de 1099-DIV rapporteert dividenden en uitkeringen van beleggingen; de 1099-INT meldt rente die u hebt verdiend met investeringen; de 1099-OID komt wanneer u een obligatie of een bankbiljet koopt voor minder dan nominale waarde; en de 1099-MISC is voor de meeste al het andere niet afgeleid van investeringen, zoals geld dat een klant u heeft betaald voor freelance werk.

Voor mensen die een fout hebben gemaakt: formulier 1040X

Als je je retour hebt ingediend en je je realiseert dat je een fout hebt gemaakt, zal de 1040X je spek bewaren.Mogelijk moet u tijdens het indienen kopieën van uw andere belastingformulieren toevoegen (lees hier meer over het wijzigen van uw aangifte). Merk op dat je dit formulier op papier moet indienen en het op de ouderwetse manier moet versturen, dus zorg ervoor dat je een kopie van alle ondersteunende documenten bewaart en overweeg om het een gewaarmerkte e-mail te sturen. Als u erachter komt dat u meer verschuldigd bent vanwege uw fout, kunt u nog steeds online betalen.

Voor mensen die meer tijd nodig hebben: Form 4868

Dien dit formulier bij de IRS in tegen de deadline van april - u kunt het zelfs online doen - en u zult tot oktober een verlenging aanschaffen. Pas op: u moet een goede schatting maken van wat u de IRS verschuldigd bent en een deel van of al dat bedrag samen met uw verlengingsverzoek insturen. Als de geschatte betaling die u in april verzendt, uiteindelijk minder is dan wat u feitelijk verschuldigd bent, moet u rente over het verschil betalen. En mis uw verlengde deadline niet: de IRS kan u sokken met een boetebedrag van 5% van het verschuldigde bedrag voor elke maand of gedeeltelijke maand dat u te laat terugkeert.

Tina Orem is een stafchrijver bij Investmentmatome, een personal finance-website. E-mail: [email protected].

Dit bericht is bijgewerkt 1 februari 2017.