LearnVest-profiel: hoe het LearnVest-actieprogramma Amerika financieel gezonder maakt

LearnVest Expert on The 3 Insurance Policies You Need

Door Alexa von Tobel, CFP® en oprichter / CEO van LearnVest.com

Toen ik afstudeerde aan de universiteit en op weg ging naar een baan op Wall Street, realiseerde ik me dat ik ondanks mijn eersteklas opleiding nooit echt had geleerd hoe ik met mijn persoonlijke financiën moest omgaan. Ik had heel veel vragen: wat was het verschil tussen een Roth en een traditionele IRA? Wat gaat mijn credit score in?

Ik realiseerde me ook dat ik was niet alleen. Persoonlijke financiën worden niet op de meeste middelbare scholen, hogescholen of graduate schools in het hele land onderwezen. En toen ik me tot boeken wendde voor meer informatie, kon ik geen bron vinden die tegen me sprak.

Financiële geletterdheid verspreiden

Ik zag het probleem op de markt en besloot dat het tijd was om het op te lossen. In 2008, met de ineenstorting van de financiële wereld, besloot ik om verlof te nemen aan de Harvard Business School en me volledig te concentreren op het bouwen van een oplossing: LearnVest.

Bij LearnVest is het onze missie om individuen te helpen vooruitgang te boeken op hun geld. In september 2009 debuteerde LearnVest als een TechCrunch50-bedrijf. Sindsdien hebben we meer dan $ 41 miljoen aan financiering opgehaald (geleid door investeerders zoals Accel Partners) en zijn we enthousiast over de enorme groei die we hebben gezien.

Wat LearnVest te bieden heeft

Sinds ik LearnVest start, heb ik duizenden mensen gesproken die dezelfde stress en bezorgdheid delen over geld. Ons team heeft onvermoeibaar gewerkt om een onbevooroordeelde en betaalbare oplossing voor hen te creëren. We hebben LearnVest Planning, een geregistreerde beleggingsadviseur, gebouwd die Certified Financial Planners ™ in het hele land heeft laten werken. En we hebben het LearnVest Action Program ontwikkeld - een zeven stappenprogramma dat klanten door de belangrijkste pijlers van een gezond financieel leven leidt. We behandelen alles van het organiseren van uw plannen voor de toekomst tot het beschermen van uzelf met de juiste soort verzekering.

Hoe kunnen we mensen helpen hun financiële leven te verbeteren? Onze ExperVest-planningsexperts geven uitdagingen, haalbare taken waarmee klanten dichter bij hun doelen komen. Om gezonde budgetteringsgewoonten verder te stimuleren, hebben we het Money Center gecreëerd, een gratis hulpmiddel voor persoonlijk financieel beheer waarmee leden al hun accounts op één plek kunnen bekijken. Bij het gebruik van deze tool kunnen leden uitgavenactiviteiten controleren, een persoonlijk budget maken en de voortgang bijhouden van hun doelen. Het platform biedt zelfs de mogelijkheid om de rekeningen en het dashboard van het lid samen te bekijken tussen de klant en zijn Expert van de planning van de planning.

We bieden ook de opleiding aan die ik op mijn eigen academische pad heb aangetroffen. We creëren tonnen originele content via de LearnVest Daily e-mailnieuwsbrief en onze Bootcamps (e-mailprogramma's van twee tot drie weken over belangrijke financiële onderwerpen zoals het bouwen van je carrière, een baby hebben, het kopen van een huis en vele anderen), allemaal ontworpen om onze leden slimmer te maken over hun geld.

De industrie verstoren

Bij LearnVest zijn we van mening dat financiële planning geen luxe hoeft te zijn. Ik zou zo ver gaan om te zeggen dat toegang tot objectief financieel advies een burgerrecht is. En ik geloof dat de beste manier om financiële vrijheid te bereiken, het opstellen van een duidelijk plan is. Want laten we wel wezen - geen plan hebben is een plan. Gewoon een hele slechte.

Bijna vier jaar later blijft LearnVest een enorme groei zien. Ik ben opgewonden en vernederd door de eindeloze mogelijkheden voor ons bedrijf terwijl we onze missie verspreiden om mensen te helpen vooruitgang te boeken op hun geld. En ik hoop dat toekomstige generaties opgroeien wetende dat er een vertrouwde plaats is waar ze naartoe kunnen gaan om hun geldvragen beantwoord te krijgen: LearnVest.