Hoe te beleggen zonder uw waarden op te offeren

Sociale waarden zijn misschien niet het eerste dat in je opkomt als je op de aandelenmarkt belegt, maar er zijn talloze manieren waarop beleggers hun portfolio's kunnen afstemmen op hun overtuigingen en passies.

Waarden-gebaseerd beleggen bestaat al een tijdje - religieuze groepen hebben er een lange geschiedenis mee, maar door de stijgende vraag en betere toegang tot gegevens hebben beleggers tegenwoordig meer op waarden gebaseerde investeringskeuzes dan ooit tevoren. Ook presteren deze investeringen vaak concurrerend: A 2016 TIAA Global Asset Management studie concludeerde dat het beleggen van indexen met sociaal verantwoorde doelstellingen vergelijkbare langetermijnprestaties bereikte als brede marktbenchmarks.

Hier leest u hoe u uw investeringen kunt afstemmen op uw overtuigingen en de impact die dit kan hebben.

Definieer uw waarden

Denk aan je passies - zorgt ervoor dat je steun krijgt door donaties of activisme, religieuze of politieke overtuigingen en de bedrijven die je bezoekt. Voeg deze waarden nu samen - denk aan klimaatveranderingsbeleid, bedrijfsdiversiteit, mensenrechten, dierproeven of op geloof gebaseerde idealen - aan de criteria die u gebruikt om investeringen te selecteren.

Waarden-gebaseerde strategieën gaan uit van verschillende namen. Er is duurzaam, verantwoordelijk en impact investerend, evenals de verwarrende vergelijkbare, maatschappelijk verantwoorde beleggingen. Deze benaderingen onderzoeken bedrijfskarakteristieken - met name die met betrekking tot milieu- en sociale kwesties en corporate-governancepraktijken - om de geschiktheid voor investeringen te bepalen.

U kunt investeringen toevoegen of uitsluiten op basis van of ze uw waarden ondersteunen. U wilt bijvoorbeeld bedrijven uitsluiten die tabaksproducten produceren - of bedrijven met gendergelijkheid opnemen in leidinggevende functies.

Veel beleggingsfondsen en exchange-traded funds gebruiken een of beide screeningopties. Negatieve screening sluit bedrijven uit op basis van bepaalde waarden en is van oudsher de benadering voor maatschappelijk verantwoorde en op geloof gebaseerde strategieën. Positieve screening is bedoeld om bedrijven te omvatten die expliciet bepaalde waarden ondersteunen. Deze benadering is de laatste jaren enorm populair geworden bij investeerders die veel waarde hechten aan milieu-, sociale of zakelijke kwesties.

Controleer uw investeringskeuzes

Van de totale activa onder professioneel beheer in de VS, werd meer dan 20% - of ongeveer $ 8,7 biljoen - geïnvesteerd volgens duurzame principes in 2016, volgens een rapport van Forum voor duurzame en verantwoorde investeringen gesponsord door de MacArthur Foundation, Bloomberg en verschillende financiële instellingen.

Terwijl u het nauwgezette onderzoek zou kunnen doen om individuele aandelen te identificeren die aansluiten bij uw waarden, is het vaak gemakkelijker om te kiezen uit beleggingsfondsen en ETF's die zijn gecreëerd door beleggingsondernemingen.

Als u een account bij een online broker hebt, controleert u het waardegerichte aanbod. Charles Schwab houdt bijvoorbeeld een lijst bij van wat het 'sociaal bewuste' beleggingsfondsen en ETF's noemt, met meer dan 100 beschikbare fondsen op zijn OneSource-platform. Fidelity en Merrill Edge beschikken ook over hulpmiddelen om investeringen te identificeren die specifieke waarden ondersteunen.

Ondertussen heeft de investeringsapp Stash "Ik geloof" missie-gedreven thema's, waaronder "Clean & Green," "Do the Right Thing" en "Equality Works." Motif Investing heeft onlangs geautomatiseerde portefeuilles gelanceerd die een van de drie sociale doelen aanpakken: duurzame planeet, eerlijke arbeid of goed gedrag van bedrijven. Dit is een aanvulling op de andere "motieven", thematische collecties van maximaal 30 bestanden of ETF's die gebruikers kunnen aanpassen.

Zoals elke investeringsbeslissing, is het belangrijk om je huiswerk te maken. Dat omvat het onderzoeken van de prestaties, activa en kosten van een fonds. Morningstar biedt gratis duurzaamheidsbeoordelingen voor ongeveer 20.000 wereldwijde beleggingsfondsen en ETF's.

De waarde van waarden

Waarden-gebaseerd beleggen kan een moeilijke verkoop zijn voor beleggers die twijfelen aan hun vermogen om een ​​verschil te maken, maar ze mogen de hoop niet opgeven, zegt Janet Brown, president van FundX Investment Group, die onlangs een duurzaam beleggingsfonds op de markt bracht.

"We moeten op de een of andere manier duidelijk maken dat geldstromen het gedrag van bedrijven kunnen veranderen," zegt ze.

Het gevoel van betrokkenheid is belangrijk, vooral omdat activisme van aandeelhouders een essentieel onderdeel is van impactbeleggen. Trillium Asset Management, een bedrijf dat gespecialiseerd is in duurzame investeringen, heeft onlangs een aandeelhoudersvoorstel ingediend dat ertoe heeft geleid dat Tractor Supply Co. zich ertoe heeft verplicht de uitstoot van broeikasgassen te verminderen. Trillium gebruikte ook voorstellen om hervormingen in duurzaamheidsverslaggeving en minimumlonenbeleid bij Chipotle tot stand te brengen.

De markt lijkt misschien een onconventionele plek om uw waarden te uiten. Maar als het vinden van investeringen die aansluiten bij uw waarden u meer opgewonden, betrokken en geïnvesteerd krijgt, moet u uw overtuigingen in de buurt houden terwijl u die beslissingen neemt.

Vergeet niet dat sociaal verantwoorde strategieën uw portfolio niet moeten dicteren. Streef ernaar om uw waarden uit te drukken en tegelijkertijd te beleggen in een verscheidenheid aan activa - aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETF's - evenals verschillende componenten binnen elk. Zoals met alle beleggingen, blijven diversificatie en risicobeheer van cruciaal belang binnen op waarde gebaseerde beleggingsstrategieën.

Anna-Louise Jackson is een stafchrijver bij Investmentmatome, een website voor persoonlijke financiën. E-mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Dit artikel is geschreven door Investmentmatome en werd oorspronkelijk gepubliceerd door The Associated Press.